Major Cities Chiefs Association unterstützt CLARITY Act mit Verweis auf verbesserte Instrumente zur Bekämpfung von Kryptokriminalität

Die Major Cities Chiefs Association (MCCA), die die größten Polizeibehörden in den gesamten Vereinigten Staaten vertritt, hat den CLARITY Act offiziell unterstützt – einen vorgeschlagenen Bundesgesetzentwurf, der die Kapazitäten von Strafverfolgungsbehörden zur Untersuchung und Verfolgung von Finanzstraftaten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten stärken soll.

In einem an den Senat gerichteten Brief umriss die MCCA mehrere wichtige Bestimmungen, die sie als entscheidend für die Schließung von Lücken in den derzeitigen Ermittlungskapazitäten ansieht. Die Gesetzgebung würde die Verpflichtungen zur Anti-Geldwäsche (AML) und zur Meldung verdächtiger Transaktionen auf staatliche und kommunale Ermittlungsbehörden ausweiten, Protokolle zum Informationsaustausch zwischen Strafverfolgungsbehörden und Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte formalisieren und strengere Berichtsstandards für Kryptowährungs-Terminals festlegen – Geräte, die häufig bei Betrugsversuchen zum Nachteil vulnerabler Personen ausgenutzt werden.

Die Unterstützung kommt zu einem Zeitpunkt, da US-amerikanische Strafverfolgungsbehörden auf Bundesstaats- und Kommunalebene über zunehmende Schwierigkeiten bei der Verfolgung von Krypto-Fällen berichten, die häufig gerichtsübergreifend sind und komplexe On-Chain-Transaktionsmuster aufweisen, welche die forensischen Kapazitäten vieler regionaler Behörden übersteigen. Bundesbehörden wie das FBI und die DEA verfügen historisch über spezialisierte Krypto-Ermittlungseinheiten, jedoch betont der MCCA-Brief, dass kommunalen und Kreis-Ermittlern – die oft als Erste auf Verbraucherbetrugsanzeigen reagieren – vergleichbare gesetzliche Befugnisse und Instrumente gefehlt haben.

Zentrale Gesetzgebungsbestimmungen

Der Verband hob insbesondere Maßnahmen hervor, die befristete Einfrierungen verdächtiger Transaktionen autorisieren, Mittel für die Forschung zu Kryptowährungs-Mixern bereitstellen und Betrugsschutzanforderungen für Krypto-Terminals einführen würden. Laut der MCCA würden diese Instrumente Ermittlern helfen, mit den sich schnell weiterentwickelnden Techniken Schritt zu halten, die Kriminelle zum Geldwaschen über digitale Währungen einsetzen.

Der Fokus auf Kryptowährungs-Mixer widerspiegelt eine anhaltende Herausforderung für Ermittler: Dienste, die digitale Vermögenswerte bündeln und deren Herkunft verschleiern, waren bei mehreren prominenten Ermittlungsmaßnahmen von zentraler Bedeutung, darunter Sanktionen des US-Finanzministeriums gegen Tornado Cash im Jahr 2022 und die Strafverfolgung der Betreiber von Bitcoin Fog durch das Justizministerium. Die Finanzierung von Mixer-Forschung zielt darauf ab, Behörden mit besseren Zuschreibungsfähigkeiten auszustatten.

Durch die Ausweitung von AML-Verpflichtungen auf einen breiteren Kreis von Behörden sucht der Gesetzentwurf ein einheitlicheres Durchsetzungsrahmenwerk zu schaffen. Die formalisierten Informationsaustauschprotokolle sollen den prozeduralen Reibungsverlust zwischen Ersuchen von Strafverfolgungsbehörden und den Compliance-Abteilungen von Kryptowährungsunternehmen verringern.

Auswirkungen auf Branche und Verbraucher

Für die Kryptowährungsbranche signalisiert der CLARITY Act einen Schritt in Richtung größerer Verantwortlichkeit und standardisierter Zusammenarbeit mit den Behörden. Die vorgeschriebenen Informationsaustauschrahmen könnten die Reaktion von Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte auf Anfragen von Strafverfolgungsbehörden straffen und möglicherweise vorhersehbarere Compliance-Prozesse schaffen. Dies geschieht zu einem Zeitpunkt, da Börsen und Verwahrer digitaler Vermögenswerte bereits ein mehrschichtiges regulatorisches Umfeld navigieren, das FinCEN, die SEC, die CFTC und staatliche Geldtransfer-Aufsichtsbehörden umfasst – jede mit unterschiedlichen Berichts- und Compliance-Erwartungen.

Für Verbraucher sollen die verbesserten Betrugsschutzmaßnahmen – insbesondere jene, die auf Krypto-Terminals abzielen – stärkere Schutzvorkehrungen gegen eine wachsende Kategorie von Finanzbetrug bieten. Solche Betrugsmaschen haben Berichten zufolge Opfern in den letzten Jahren Milliarden von Dollar gekostet. Die Zahl der in den gesamten Vereinigten Staaten aufgestellten Kryptowährungs-Geldautomaten ist auf Zehntausende angewachsen, wobei viele in Convenience-Stores und an Tankstellen platziert sind, wo ältere und technisch weniger versierte Nutzer überproportional stark von Identitätsbetrugs- und Investitionsbetrugsschemata ins Visier genommen werden.

Bedeutung der MCCA-Unterstützung

Die Unterstützung durch die MCCA hat in legislativen Debatten erheblichen Einfluss. Als Vertretungsorganisation großer Polizeibehörden in Metropolregionen signalisiert die Unterstützung des Verbands, dass der Gesetzentwurf praktische, operative Bedürfnisse von Ermittlern vor Ort anspricht.

Diese Unterstützung könnte zusätzlichen Schwung für den CLARITY Act im Kongress bringen, wo die Regulierung digitaler Vermögenswerte historisch ein umstrittenes und fragmentiertes Thema gewesen ist. Der Schwerpunkt des Gesetzentwurfs auf Betrugsprävention und behördenübergreifendem Informationsaustausch könnte auch breitere regulatorische Rahmenwerke für Kryptowährungen in den Vereinigten Staaten prägen und andere anhängige Gesetzgebungsvorschläge wie Marktstruktur-Reformen und Stablecoin-Aufsichtsgesetze ergänzen, die in jüngsten Sitzungen durch Ausschüsse des Repräsentantenhauses weitergeleitet wurden.

Die Unterstützung der MCCA spiegelt wider, was der Verband als einen wachsenden Konsens unter Strafverfolgungsbehörden beschreibt, dass klarere und robustere Regeln für digitale Vermögenswerte notwendig sind. Die Bestimmungen gegen Krypto-Mixer, zur Einfrierung verdächtiger Transaktionen und gegen Terminal-Betrug stellen einen Versuch dar, Instrumente zur Bekämpfung von Finanzkriminalität für das Zeitalter digitaler Vermögenswerte zu modernisieren.

Quelle: CryptoNews