Der paraguayische Präsident Santiago Peña kündigte am Donnerstag seinen Rücktritt an und vertiefte damit eine politische Krise, die durch den Zusammenbruch des digitalen Kreditgebers Ueno Bank ausgelöst wurde, einer der größten Finanzinstitute des Landes.

Update (5. Nov., 21:21 UTC): Dieser Artikel wurde aktualisiert und enthält nun Kommentare von X4T-Gründer und CEO David Eisenmann sowie Tether-CEO Paolo Ardoino.

In einem auf X veröffentlichten Video erklärte Peña, er trete zurück, um die Stabilität des Landes, den sozialen Frieden und die demokratischen Institutionen zu bewahren. Sein vorrangiges Ziel sei es, die Paraguayer zu schützen, die ihre Ersparnisse dem Finanzsystem anvertraut hätten.

Seine Ankündigung erfolgte zwei Tage nachdem die Zentralbank Paraguays am Dienstag Abwicklungsverfahren für die Ueno Bank eingeleitet hatte, nachdem festgestellt worden war, dass die Solvenzquote des Kreditgebers unter die Hälfte des regulatorischen Mindestwerts von 12 % gefallen war.

Peña sahe sich zunehmender politischer Prüfung wegen seiner früheren Geschäftsbeziehungen zu Grupo Vázquez ausgesetzt, dem Konglomerat, das die Ueno Bank kontrolliert. Laut Associated Press blieb er bis März 2025 Geschäftspartner der Gruppe. Peña hat jegliches Fehlverhalten bestritten und argumentiert, die Kontroverse habe als regulatorische Angelegenheit begonnen, bevor sie sich zu einem politischen Streit entwickelte.

Laut Reuters trat sein Rücktritt zurück, während Abgeordnete über ein Amtsenthebungsverfahren wegen mutmaßlicher Interessenkonflikte, missbräuchlicher Verwendung von Pensionsmitteln und institutioneller Vertuschungen im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch der Ueno Bank debattierten.

Peña, der im April 2023 gewählt wurde und im August desselben Jahres sein Amt antrat, befand sich in einer fünfjährigen Amtszeit, die 2028 enden sollte. Gemäß der Verfassung Paraguays würde Vizepräsident Pedro Alliana ihn für den Rest der Amtszeit ersetzen, sofern der Kongress den Rücktritt annimmt. Die Entscheidung des Kongresses über die Annahme des Rücktritts ist der nächste Verfahrensschritt zur Bestimmung von Paraguays Führung bis zum Ende der Amtszeit 2028.

Die Bankenkrise fiel auch mit erhöhten Verkaufspreisen für Tethers USDt-Stablecoin auf dem Paraguayanischen Peer-to-Peer-Marktplatz von Bybit zusammen. Ein am frühen Donnerstag eingesehener Verkauf bot USDt zu 6.942 paraguayischen Guaraníes an, etwa 13 % über dem Referenzkurs der Zentralbank vom 4. November von 6.144 Guaraníes pro US-Dollar.

Der Zusammenbruch der Ueno Bank betrifft Millionen Kunden

Die Ueno Bank war seit 2021 rasch zu einem der größten Finanzinstitute Paraguays gewachsen und betreute mehr als 3 Millionen Kunden in einem Land von rund 6,5 Millionen Einwohnern – eine Kundenbasis, die fast der Hälfte der Bevölkerung entspricht.

Der Kreditgeber geriet erstmals im Juni wegen Darlehen an Unternehmen mit Verbindungen zu seinem Mehrheitsaktionär Grupo Vázquez regulatorisch unter Prüfung. In einer Erklärung im Oktober räumte die Bank ein, am 5. Juni und 24. Juli aufsichtsrechtliche Hinweise erhalten zu haben, die Anpassungen ihres Kreditrisikos gegenüber nahestehenden Parteien erforderlich machten.

Am 2. November leitete die Zentralbank Paraguays das Abwicklungsverfahren ein, nachdem Anpassungen der Jahresabschlüsse die Solvenzquote der Bank auf 5,56 % gedrückt hatten – weniger als die Hälfte des regulatorischen Mindestwerts von 12 %. Die Behörden stellten den Betrieb der Bank ein und beschränkten den Zugang der Kunden zu ihren Einlagen.

Krypto-Nutzer nutzen digitale Vermögenswerte für Liquidität

David Eisenmann, Gründer und CEO der paraguayischen Krypto-Börse X4T, teilte Cointelegraph mit, dass Kunden in der Bankenkrise auf Krypto zurückgreifen, um Rechnungen zu bezahlen und ihre Ersparnisse zu schützen. Manche lösen ihre Bestände in Guaraníes oder US-Dollar ein, um Löhne zu zahlen und Schulden zu begleichen, während andere auf Dollar-Stablecoins setzen.

„Kunden greifen auf ihre Krypto-Bestände zurück und wandeln sie in Guaraníes oder Dollar um, um Zahlungen zu leisten, die sie mit ihren Bankeinlagen nicht tätigen könnten“, sagte er. „Wenn dieser Zugang eingeschränkt ist, suchen die Menschen nach anderen Liquiditätsquellen.“

Auf X4T sind die Preise von USDT und USDC in Guaraníes in den letzten Wochen um etwa 8 % gestiegen, so Eisenmann, was die Dollar-Gewinne gegenüber der lokalen Währung widerspiegele. Diese Erholung habe im Oktober begonnen und sich in dieser Woche beschleunigt, fügte er hinzu, sodass der Anstieg nicht vollständig auf den Zusammenbruch der Ueno Bank zurückgeführt werden könne.

Daten der Zentralbank zeigen, dass der US-Dollar zwischen dem 1. Oktober und dem letzten Handelstag des Monats um etwa 1,6 % gegenüber dem Guaraní zulegte. Trotz seiner Kurserholung in dieser Woche liegt er weiterhin rund 2,8 % unter seinem Niveau von Anfang 2026.

Auch Tether-CEO Paolo Ardoino meldete sich zu Wort und schrieb auf X, „USDt ist eine Rettungsleine für Hunderte Millionen Menschen auf der Welt“, in Reaktion auf Cointelegraphs Berichterstattung über die Bankenwirren.

Auszahlungen an Einleger beginnen amid Protesten

Am Donnerstag kündigte die Zentralbank Paraguays an, dass sie Einlagengarantie-Zahlungen an berechtigte Kunden mit Guthaben von bis zu 10 Millionen Guaraníes (etwa 1.630 US-Dollar) beginnen werde, sofern sie keine offenen Schulden bei Ueno hatten und Konten bei anderen Finanzinstituten unterhielten.

Gemäß dem Einlagensicherungssystem des Landes sind Einlagen bis zu 228,3 Millionen Guaraníes (etwa 37.200 US-Dollar) pro Einleger und Finanzinstitut geschützt. Die Anspruchsvoraussetzungen bedeuteten, dass die anfänglichen Zahlungen am Donnerstag nur einen Teil der Einlegerbasis der Bank abdeckten.

Der Zusammenbruch der Bank löste Proteste in der Hauptstadt Asunción aus, wo Hunderte von Einlegern, Rentnern und Arbeitern die Rückgabe ihrer Ersparnisse und Rechenschaftsponsierlichkeit von Regierungsbeamten forderten.

Die paraguayischen Behörden nahmen am 3. November acht Manager der Ueno Bank fest, darunter Grupo-Vázquez-Präsident Miguel Vázquez und Bankpräsident Juan Manuel Gustale, wie die lokale Zeitung ABC Color berichtet. Ein Gericht ordnete anschließend die Untersuchungshaft für sechs Manager an und verhängte für zwei weitere Hausarrest. Ihre Rechtsverfahren und das Abwicklungsverfahren der Zentralbank dauern noch an.