Das US-amerikanische Office of the Comptroller of the Currency (OCC) hat einen Bericht veröffentlicht, der Debanking-Praktiken im gesamten Bankensystem untersucht und digitale-Asset-Aktivitäten als einen der Faktoren identifiziert, die Banken zur Einschränkung von Finanzdienstleistungen bewogen. Die OCC beaufsichtigt Nationalbanken und bundesstaatliche Sparkassen und ist somit in der Lage zu dokumentieren, wie diese Institutionen Dienstleistungen für politisch sensible Branchen abwägen.

In dem am Mittwoch veröffentlichten Bericht erklärte die Bankenaufsicht, bestimmte Banken unterhielten „öffentliche und nichtöffentliche Richtlinien“, die Dienstleistungen für eine Reihe von Branchen einschränkten, darunter Öl und Gas, Tabak, Schusswaffen und digitale Assets. Die Untersuchung erfolgte gemäß einer Exekutivanordnung des US-Präsidenten Donald Trump aus dem August 2025, die auf die Verhinderung dessen abzielte, was er „unrechtmäßiges Debanking“ nannte

„Viele Institutionen beschränkten zudem Bankdienstleistungen für digitale-Asset-Aktivitäten, einschließlich Emittenten, Börsen oder Verwaltern, was häufig auf Finanzkriminalitätserwägungen zurückgeführt wurde“, erklärte die OCC. Der Bankenzugang ist eine Grundvoraussetzung für den Betrieb von Krypto-Unternehmen, die auf Banken angewiesen sind, um Kundinzahlungen zu empfangen und Fiat-Zahlungen abzuwickeln – eine Abhängigkeit, die Dienstleistungseinschränkungen zu einem hartnäckigen Problem der Branche gemacht hat.

Die Ergebnisse folgen Behauptungen von mehr als 30 Tech- und Krypto-Führungskräften, die im November 2024 angaben, dass ihnen der Zugang zu Bankdienstleistungen verweigert worden sei. Viele in der Krypto-Branche nannten die mutmaßlichen Bemühungen inoffiziell „Operation Chokepoint 2.0“, in Anlehnung an die Initiative der Obama-Ära zur Bekämpfung von Betrug und Geldwäsche, die durch Banken ermöglicht wurde.

Der am Mittwoch veröffentlichte 47-seitige Bericht enthielt jedoch keine konkreten Beispiele für Debanking im Zusammenhang mit digitalen-Asset-Aktivitäten. Basierend auf einer Untersuchung von neun großen Banken erklärte die OCC, sie sei „nicht in der Lage, das volle Ausmaß des Debankings oder mutmaßlicher Debanking-Maßnahmen umfassend zu quantifizieren“. OCC-Chef Jonathan Gould konzentrierte sich größtenteils auf die Behauptungen des Berichts über Debanking im Zusammenhang mit dem Kohle- und Schusswaffensektor.

„Diese Entscheidungen beruhten nicht auf finanziellen Risiken“, sagte Gould mit Blick auf das Debanking aufgrund von Verbindungen zur Kohleindustrie. „Stattdessen verwiesen Banken auf Bedenken hinsichtlich negativer Schlagzeilen, öffentlicher Proteste und der vermeintlichen reputationsbezogenen Folgen einer Unterstützung der Branche.“

Trumps Exekutivanordnung aus dem Jahr 2025 folgte auf Forderungen aus der Branche, die sich auf Behauptungen stützten – darunter die unter „Operation Chokepoint 2.0“ zusammengefassten Vorwürfe –, dass die US-Regierung unter dem ehemaligen Präsidenten Joe Biden Finanzinstitute möglicherweise dazu bewogen haben könnte, Krypto-Unternehmen von bestimmten Dienstleistungen abzuschneiden.

Der vollständige Bericht ist auf der Website der OCC verfügbar und bietet der Öffentlichkeit ein dokumentiertes Protokoll der internen Richtlinien, die die Agentur bei den untersuchten Banken identifiziert hat.

Quelle: Cointelegraph