Die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James forderte den Kongress auf, die Aufsicht über Kryptowährungsunternehmen zu stärken. Sie warnte, ein vorgeschlagener bundesweiter Gesetzentwurf zur Marktstruktur könnte die Fähigkeit der Bundesstaaten schwächen, Betrugsfälle zu untersuchen und Plattformen für digitale Vermögenswerte zur Verantwortung zu ziehen.

In einer am Montag eingereichten schriftlichen Stellungnahme an den Senate Permanent Subcommittee on Investigations erklärte James, der Digital Asset Market Clarity Act, bekannt als CLARITY Act, würde die Regulierung der Märkte für digitale Vermögenswerte durch die Bundesstaaten außer Kraft setzen und die Aufsichtsbefugnis auf die Commodity Futures Trading Commission übertragen.

Im Kern des Streits steht die Frage, wie viel Befugnis ein Bundesgesetz nationalen Aufsichtsbehörden im Vergleich zu Behörden der Bundesstaaten einräumen sollte, die bereits Gesetze zu Geldtransfers, Rohstoffen, Wertpapieren und Verbraucherschutz durchsetzen. Für Vertreter der Bundesstaaten ist eine Verdrängung bestehender Zuständigkeiten eine praktische Frage der Rechtsdurchsetzung, weil sie darüber entscheiden kann, wer Ermittlungen einleiten, auf lokale Beschwerden reagieren und Verfahren gegen Unternehmen anstrengen kann, die Einwohner bedienen.

James argumentierte, eine solche Verlagerung würde die Durchsetzung auf Ebene der Bundesstaaten und Kommunen untergraben. Sie sagte, Aufsichtsbehörden der Bundesstaaten spielten eine zentrale Rolle bei der Bearbeitung von Verbraucherbeschwerden und der Verfolgung von Betrugsfällen im Zusammenhang mit Kryptowährungsunternehmen und Vermittlern.

Nach Angaben der Generalstaatsanwältin haben sich die bei ihrer Behörde eingegangenen Beschwerden über Krypto-Betrug in den vergangenen drei Jahren verdreifacht. Die mit diesen Beschwerden verbundenen gemeldeten Verluste beliefen sich über fünf Jahre auf nahezu $500 million, sagte sie.

James forderte den Kongress auf, Kryptoplattformen zur Einhaltung von Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche, Know-your-Customer-Prüfungen und Cybersicherheit zu verpflichten. Außerdem sollten Plattformen nach ihren Angaben verpflichtet werden, verdächtige Aktivitäten und Marktmanipulation zu überwachen.

Die Generalstaatsanwältin drängte die Gesetzgeber zudem, Plattformen und Vermittler finanziell haftbar zu machen, wenn sie es versäumen, Kunden vor Betrug zu schützen. Darüber hinaus forderte sie ein Verbot, Kryptowährungen, die mit Mixern verbunden oder anderweitig nicht rückverfolgbar sind, in US-Dollar umzuwandeln.

James sagte, der Kongress solle bestehende Gesetze der Bundesstaaten zu Geldtransfers, Rohstoffen und Wertpapieren bewahren, statt sie durch Bundesgesetzgebung zu verdrängen. Sie argumentierte, die Aufrechterhaltung dieser Befugnisse sei notwendig, damit Behörden der Bundesstaaten weiterhin Fehlverhalten untersuchen und Verbraucherschutzvorschriften durchsetzen können.

James schlug außerdem vor, gewählten Amtsträgern und ehemaligen Regierungsbeamten aus jüngerer Zeit die Regulierung von Kryptowährungen zu untersagen, wenn sie möglicherweise finanzielle Interessen in der Branche haben. Ihre Stellungnahme rückt die Verdrängung bundesstaatlicher Zuständigkeiten, Compliance-Pflichten von Plattformen und Regeln zu Interessenkonflikten unter die Themen, die Gesetzgeber bei der Prüfung bundesweiter Krypto-Marktstrukturgesetze abwägen könnten.