Monza Bank Holdings, eine globale Finanzdienstleistungsplattform, die Family Offices, Fondsmanager, vermögende Privatkunden und institutionelle Kunden weltweit betreut, hat bekannt gegeben, dass ihr verbundenes Unternehmen Monza Financial Inc. nun beim US-amerikanischen Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) als offizielles Money Services Business (MSB) registriert ist. Die MSB-Registrierungsnummer der Plattform lautet 31000335047631.

Die FinCEN, eine Behörde des US-Finanzministeriums, ist für die Anwendung des Bank Secrecy Act zuständig, nach dem sich Unternehmen, die Geldtransferdienste und damit verbundene Finanzaktivitäten erbringen, als MSB registrieren lassen müssen. Die Registrierung wird bei der FinCEN eingereicht, muss alle zwei Jahre erneuert werden und erscheint im öffentlich durchsuchbaren MSB-Register der Behörde, das Kunden und Vertragspartnern eine eigenständige Überprüfung des Status eines Anbieters ermöglicht; die FinCEN weist darauf hin, dass die Registrierung selbst keine Billigung oder Genehmigung des Registrierten darstellt. Der Rahmen erstreckt sich über die Guidance der FinCEN aus dem Jahr 2013 auch auf digitale Vermögenswerte, da diese die Anbieter und Verwalter konvertierbarer virtueller Währungen als Geldtransmitter im Sinne des Bank Secrecy Act einstufte und die MSB-Registrierung damit zu einem grundlegenden Compliance-Schritt für auf die USA ausgerichtete Krypto-Plattformen machte.

Julian T. Ross, Group Chief Executive Officer von Monza Bank Holdings, kommentierte: „Das Bekenntnis unserer globalen Finanzplattform zu Transparenz, zur Bekämpfung von Geldwäsche und zu sicherem Betrieb belegt die operative Qualifikation und stärkt zugleich das Vertrauen von Nutzern und Partnern. Wir schaffen weiterhin eine Grundlage für die globale Expansion unserer Geschäfte mit künftigen Anträgen auf zusätzliche regionale Registrierungen oder Lizenzen.“

Die MSB-Struktur ermöglicht es Monza Financial Inc., die folgenden Finanzdienstleistungen auf Bundesebene bundesweit legal zu betreiben:

• Kryptowährungsbörsen: Virtuelle Währungen zusammenführen, kaufen, verkaufen oder umtauschen.
• Gehostete Wallets & Verwahrung: Digitale Vermögenswerte und private Schlüssel von Kunden halten, kontrollieren oder verwahren.
• Geldtransfer: Gelder, Fiat-Währungen oder digitale Vermögenswerte im In- und Ausland übertragen.
• Devisenhandel: Als Händler für verschiedene Fiat-Währungen operieren.
• Prepaid-Zugang / gespeicherter Wert: Prepaid-Karten oder digitale Systeme mit gespeichertem Wert ausgeben oder verkaufen.

Monza Bank Holdings und Monza Financial Inc. erfüllen die Anforderungen des US-amerikanischen Bundesgesetzes Bank Secrecy Act (BSA) und unterhalten einen robusten Rahmen für Anti-Geldwäsche (AML) und Kundenerkennung (KYC). Für registrierte MSB umfassen die BSA-Pflichten die Vorhaltung eines schriftlichen AML-Programms, die Identifizierung von Kunden, die Führung von Aufzeichnungen sowie die Meldung verdächtiger und bestimmter Währungstransaktionen an die FinCEN.

Laut Ankündigung bestätigt die Erweiterung des regulatorischen Fußabdrucks der Plattform, dass sie hohen internationalen Regulierungsstandards entspricht. Die bundesweite MSB-Registrierung tritt in den USA ergänzend zu den Lizenzen für Geldtransferdienste auf Ebene der Bundesstaaten hinzu und ersetzt diese nicht – genau die Art „zusätzlicher regionaler Registrierungen oder Lizenzen“, auf die Ross sich bezog.