Howdy.

Kurze Frage: Was braucht es eigentlich, um in Afrika ein KI-Produkt aufzubauen?

In der neuesten Folge von Headlines by TechCabal sprachen die Gastgeber Eme Agbor und Muktar Oladunmade mit Saheed Azeez, dem Gründer von YarnGPT.ai, über das komplexe Geschäft des KI-Aufbaus für den Kontinent – von der Suche nach den richtigen Daten bis hin zum Verständnis dessen, was Nutzer tatsächlich wollen. Thema war auch, woher diese Daten kommen und was passiert, wenn öffentliche Online-Gespräche Teil der Mischung werden.

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Moniepoint stellt sein Überweisungsprodukt ein

Kurierplattformen müssen in Kenia Daten einreichen

MTN zielt auf 30 Millionen Fintech-Nutzer in Nigeria

Nigeria bekommt zwei neue Satelliten

World Wide Web 3

Opportunities

Fintech

Nigerias Fintech-Einhorn Moniepoint stellt seine Überweisungs-App ein

Weniger als 18 Monate nach dem Start von MonieWorld stellt Moniepoint, das nigerianische Fintech-Unternehmen, sein Überweisungsgeschäft im Vereinigten Königreich ein. MonieWorld war der erste größere Versuch des Unternehmens, außerhalb seiner afrikanischen Märkte zu wachsen, und Moniepoint investierte Millionen von Dollar in die dafür nötige Infrastruktur.

Einfach erklärt: Moniepoint startete MonieWorld im April 2025, damit Menschen im Vereinigten Königreich Geld direkt von einem MonieWorld-Konto, einem britischen Bankkonto, Karten, Apple Pay oder Google Pay auf nigerianische Bankkonten senden konnten. Zum Start betonte Moniepoint, wie schnell der Dienst Geld bewegen könne, und hob wettbewerbsfähige Wechselkurse hervor. Damit trat es direkt gegen Überweisungs-Startups wie Grey und LemFi an.

Und ja, das Unternehmen hat tatsächlich viel ausgegeben. Moniepoint gründete seine britische Tochtergesellschaft Moniepoint GB im Februar 2024. Bis Dezember desselben Jahres hatte es 1.26 Millionen $ für Verwaltungs- und Infrastrukturkosten ausgegeben. Außerdem investierte es 2.51 Millionen $ in den Erwerb von Bancom Europe, einem von der UK Financial Conduct Authority autorisierten Electronic Money Institution (EMI). Regulatorische Unterlagen zeigen, dass Moniepoint 7.39 Millionen $ für seine Expansion in Großbritannien vorgesehen hatte. Diese Investition sollte die regulatorische und technische Infrastruktur für ein deutlich größeres Diaspora-Geschäft schaffen, nicht nur für eine einzelne Überweisungs-App.

Moniepoint sagt, das monatliche Transaktionsvolumen unter seinen Nutzern in Großbritannien sei um 70% gestiegen, und der Überweisungskorridor zwischen dem Vereinigten Königreich und Nigeria sei 2021 2.76 Milliarden £ (3.69 Milliarden $) wert gewesen. Das Unternehmen hat jedoch nicht offengelegt, wie viel MonieWorld verarbeitet oder wie viel Umsatz es generiert hat. Moniepoint sagt nicht, dass das Produkt gescheitert ist. Stattdessen erklärt das Unternehmen, eine Überprüfung des Portfolios und der langfristigen Prioritäten habe gezeigt, dass die Ressourcen in den afrikanischen Kernmärkten besser eingesetzt wären.

Der Schritt passt auch zu einem breiteren Muster bei Fintechs, die ins Ausland expandieren und anschließend neu bewerten, wo ihr stärkster operativer Vorteil tatsächlich liegt. Bei Moniepoint scheint dieser Vorteil in den afrikanischen Märkten zu liegen, in denen das Unternehmen bereits skaliert und aktiv Produkte weiterentwickelt. 2025 verarbeitete Moniepoint in Nigeria annualisierte Transaktionen im Umfang von 294 Milliarden $. Im März 2026 beschleunigte das Unternehmen seine Ambitionen im Bereich Datenoperationen mit der Übernahme von Orda, einem Restaurant-Management-Unternehmen, das in Kenia und Nigeria tätig war. In Kenia übernahm es 78% der Sumac Microfinance Bank und ernannte die frühere Branch-Kenya-CEO Rose Muturi zur Leitung des Geschäfts. Moniepoint signalisiert damit offenbar eine größere und tiefere afrikanische Zahlungsstrategie, statt noch einmal mehrere Millionen Dollar darauf zu verwenden, den britischen Markt von einer weiteren Überweisungs-App zu überzeugen, wo das Unternehmen vermutlich einen schwächeren Burggraben hat.

Dennoch bleiben Fragen: Was geschieht mit der Technologie und dem geistigen Eigentum (IP) von MonieWorld, und wie wird Bancom künftig operieren – in Moniepoints bestehende Abläufe integriert oder als eigenständiges Geschäft weitergeführt?

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Logistics & Transport

Kenia will, dass Paketdienstanbieter Lieferdetails erfassen und übermitteln

Fahrer auf Ride-Hailing- und Kurier-Apps wie Uber, Bolt und Glovo in Kenia werden bald mehr sein als nur Zustellfahrer. Ab dem 20. September könnten sie auch Teil des Überwachungs- und Steuerdurchsetzungssystems des Landes werden.

Die Communications Authority (CA) Kenias, die Kommunikationsaufsichtsbehörde des Landes, hat neue Regeln eingeführt, nach denen app-basierte Kurierplattformen den Inhalt von Paketen sowie Angaben zu Absender und Empfänger prüfen und erfassen müssen. Die Daten müssen der Regulierungsbehörde, der Kenya Revenue Authority (KRA) und der Polizei auf Anfrage zur Verfügung gestellt werden.

Warum? Das unmittelbare Ziel ist klar: Drogen, Schusswaffen und andere verbotene Güter daran hindern, durch die schnell wachsende On-Demand-Lieferwirtschaft transportiert zu werden. Doch der Schritt geht weiter als das.

Einfach erklärt: Kenia erfindet die Kontrolle von Paketen nicht neu. Post- und Kurierdienstleister mussten schon lange dokumentieren, was sie befördern und wer es versendet. Der große Unterschied ist, dass Kenia nun eine neue Kategorie des „Courier Hailing Service Provider“ geschaffen hat – mit Lizenzgebühren, Echtzeit-Paketverfolgung, Identitätsprüfung und Entschädigungsregeln für verlorene oder beschädigte Waren. Plattformbetreiber wie Uber und Bolt müssen für den Lizenzantrag 5,000 KES (38.63 $) sowie 100,000 KES (772.56 $) an Anfangsgebühren zahlen, um eine 10-jährige Lizenz zu erhalten.

Jahrelang haben Ride-Hailing- und Liefer-Apps die Paketlieferung als natürliche Verlängerung des Personentransports in Städten behandelt. Jetzt macht Kenia dieses Geschäft formal zu einer regulierten Kurierkategorie.

Zugleich erhalten die Regulierer einen neuen Einblick in einen Teil der informellen Wirtschaft, der bislang weitgehend innerhalb von Apps stattfand. Online-Händler nutzen Fahrer zunehmend, um Waren an Kunden zu bringen, und diese Transaktionen könnten nun eine deutlich klarere regulatorische Spur hinterlassen.

Blick nach vorn: Afrikas Super-Apps expandieren weiter in die Logistik, weil das Bewegen von Paketen fast so wichtig wird wie der Transport von Menschen. Kenia stellt nun eine andere Frage: Wenn eine Ride-Hailing-App zu einem Kurierunternehmen wird, was genau darf der Staat dann sehen?

Die Antwort lautet, zumindest in Kenia, zunehmend: ziemlich viel.

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Fintech

MTN will, dass 30 Millionen Nigerianer seine Fintech-Dienste nutzen

MTN hat bereits die Mobilfunknutzer Nigerias. Jetzt möchte das Unternehmen, dass mehr von ihnen auch seine Finanzdienste nutzen. Afrikas größtes Telekommunikationsunternehmen zielt mittelfristig auf bis zu 30 Millionen Fintech-Kunden in Nigeria ab, gegenüber derzeit rund fünf Millionen.

Ralph Mupita, CEO der MTN Group, sagte, das Unternehmen sehe einen Weg, 30% – und möglicherweise 50% – seiner Telekom-Kunden in Nigeria zu Fintech-Nutzern zu machen. Dafür bringt MTN Technologie von Alibaba, Alipay und Ant International ein und bereitet sich darauf vor, über Zahlungen hinaus in die Kreditvergabe zu expandieren.

Einfach erklärt: MTNs Fintech-Geschäft begann mit Mobile Money und Zahlungen – oft in Partnerschaft mit Banken. Das Unternehmen versucht nun, den bereits über sein Mobilfunknetz aktiven Kunden mehr Dienste anzubieten, darunter Zahlungen, Kredite, Überweisungen und Versicherungen. In Nigeria bedeutet das Wachstum in einem Markt, in dem OPay, PalmPay, MoneyPoint und andere digitale Fintechs bereits um Kunden konkurrieren.

Stand der Dinge: Fünf Millionen Kunden auf 30 Millionen zu erhöhen würde bedeuten, etwa 25 Millionen Menschen zur nigerianischen Fintech-Basis von MTN hinzuzufügen – sechsmal so viele wie heute. In ganz Afrika stieg die Zahl der monatlich aktiven MoMo-Nutzer von MTN in den sechs Monaten bis Juni 2026 um 12.1% auf 70.8 Millionen, während der Wert der Fintech-Transaktionen in konstanter Währung 330.5 Milliarden $ erreichte.

Nigeria ist nur ein Teil dieses Geschäfts, aber es ist ein wichtiger Test dafür, ob MTN sein enormes Telekommunikations-Vertriebsnetz in einen Vorteil im Finanzdienstleistungsbereich umwandeln kann. Die nächste Phase ist riskanter. MTN arbeitet derzeit mit Partnerbanken zusammen, die Kundendaten zur Bonitätsprüfung verwenden, doch Mupita sagte, die Gruppe beabsichtige zunehmend, Kredite aus der eigenen Bilanz zu vergeben. Das könnte MTN mehr Kontrolle geben, aber auch mehr Kreditrisiko. Das Unternehmen sagt, es werde schrittweise vorgehen.

Blick nach vorn: MTN versucht nicht, einfach eine weitere eigenständige Fintech-App zu bauen und darauf zu hoffen, dass Menschen sie herunterladen. Das Unternehmen nutzt sein bestehendes Netzwerk, seine Kundenbeziehungen und seine Händlerbasis, um Finanzdienstleistungen stärker in den Alltag zu bringen. Im Kern fordert es Mobilfunknutzer in Nigeria auf, sich eine neue Gewohnheit anzueignen: Sehen Sie uns nicht nur als Anbieter von Telefonie und Daten, sondern nutzen Sie uns auch, um Geld zu bewegen. Dieser Anspruch zeigt sich bereits darin, wie die App myMTN NG aufgebaut und skaliert wurde.

MTN setzt dabei jedoch nicht auf unrealistischen Optimismus: Der Wettbewerber Airtel Nigeria verzeichnete im Geschäftsjahr bis März 2026 bei Mobile-Money-Umsatz und Nutzern jeweils 9 Millionen $ und 2.7 Millionen Nutzer – beide Kennzahlen stiegen um mindestens 59%. MTN glaubt, es besser machen zu können.

Emerging Tech

Nigeria bekommt zwei neue Satelliten

Nigeria fügt seinem digitalen Werkzeugkasten zwei weitere Satelliten hinzu. Die Regierung hat den Erwerb und die Inbetriebnahme von NIGCOMSAT-2A und NIGCOMSAT-2B genehmigt, die den Internetzugang verbessern und die Abhängigkeit des Landes von ausländischer Satellitenkapazität verringern sollen.

Was ist passiert? Der Federal Executive Council (FEC) Nigerias hat das Projekt genehmigt, und die Satellitenagentur des Landes, NIGCOMSAT, sagt, die Satelliten sollen zwischen 2027 und 2028 starten. Laut NIGCOMSAT werden sie von Thales Alenia Space und Israel Aerospace Industries gebaut. Es handelt sich um High-Throughput-Satelliten, die mehr Internetverkehr transportieren können als ältere Systeme.

Einfach erklärt: Nigeria versucht seit einiger Zeit, Satelliten zu nutzen, um Gebiete zu erreichen, die Glasfaser und Mobilfunkmasten nur schwer versorgen können. NIGCOMSAT arbeitet bereits mit der Regierung an Project 774, das alle 774 Local-Government-Council-Sekretariate verbinden soll. Die neuen Satelliten sind der nächste Schritt in diesem Vorhaben: Mehr Kapazität im Orbit sollte der Behörde mehr Spielraum geben, um ländliche Gemeinden, Unternehmen und Regierungsstellen zu versorgen.

Zwischen den Zeilen: Es geht um mehr als schnelleres Internet. Nigeria ist derzeit teilweise von ausländischer Satelliteninfrastruktur abhängig; zusätzliche heimische Kapazität gibt dem Land mehr Kontrolle über einen wichtigen Teil seines Kommunikationssystems. Außerdem erhält NIGCOMSAT mehr Kapazität, um Breitbanddienste zu verkaufen und öffentliche Institutionen zu unterstützen – vorausgesetzt, die Behörde kann die Genehmigung in einen funktionierenden, kommerziell nutzbaren Dienst umsetzen.

Blick nach vorn: Nigeria muss die Satelliten noch bauen und starten, die richtigen Orbit-Slots sichern und die Menschen am Boden an den Dienst anschließen. Die Richtung ist jedoch klar: Das Land nimmt seine Konnektivitätsinfrastruktur Schritt für Schritt stärker selbst in die Hand.

CRYPTO TRACKER

The World Wide Web3

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Opportunities

Creative Economy Accelerator Programme. Das Programm richtet sich an afrikanische Startups in den Bereichen Musik, Film und Medien, Design sowie Creative Tech. Ausgewählte Startups erhalten zwischen 20,000 $ und 50,000 $ an Finanzierung und Unterstützung. Bewerben Sie sich hier bis zum 28. August.

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Written by: Yemi Kareem, Emmanuel Nwosu, and Zia Yusuf

Edited by: Emmanuel Nwosu & Ganiu Oloruntade

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