Die Metropolitan Bank & Trust Co. (Metrobank), eine der nach Bilanzsumme größten Universalbanken der Philippinen, verzeichnete im zweiten Quartal einen zurechenbaren Nettogewinn von P12,3 Milliarden, da robuste Zinseinnahmen dazu beitrugen, erhöhte Kreditrisikovorsorgen und durch Marktvolatilität bedingte schwächere Handelsgewinne auszugleichen.

Das Ergebnis des zweiten Quartals stellte einen Rückgang von 2,33 % gegenüber den P12,59 Milliarden aus dem Vorjahreszeitraum dar, teilte die Bank der Börse am Freitag mit. Philippinische Kreditinstitute agieren in einem Umfeld erhöhter Zinsen, wobei die Bangko Sentral ng Pilipinas ihren Leitzins seit Oktober 2023 bei 6 % gehalten hat, um die Inflation zu steuern.

Die Nettoeinnahmen des ersten Halbjahrs erreichten P24,902 Milliarden, etwas höher als die im Vorjahr verzeichneten P24,846 Milliarden, gestützt durch stetiges Kreditwachstum, stabile Margen und Provisionsseinkommen.

Die Eigenkapitalrendite lag bei 11,98 % gegenüber 12,8 % im Vorjahr, während die Gesamtkapitalrendite bei 1,28 % lag, verglichen mit zuvor 1,42 %.

Metrobank bezeichnete den Zeitraum als Spiegelbild eines "anspruchsvollen" Umfelds für die Bankenbranche.

"Das operative Umfeld blieb im ersten Halbjahr anspruchsvoll und erforderte von uns Disziplin und Fokus. Unsere Ergebnisse spiegeln die Stärke von Metrobanks Kerngeschäften, das anhaltende Vertrauen unserer Kunden und unseren umsichtigen Ansatz beim Ausbalancieren von Wachstum und Risiko wider. Wir werden unsere Kunden weiterhin unterstützen und gleichzeitig in einer unsicheren Umgebung nachhaltiges Wachstum anstreben", sagte Metrobank-Präsident Fabian S. Dee.

Das Nettozinseinkommen stieg im zweiten Quartal um 12,13 % auf P34,38 Milliarden, angetrieben durch die anhaltende Ausweitung der zinsertragbringenden Vermögenswerte. Im ersten Halbjahr kletterten die Nettozinseinnahmen um 12,8 % auf P67,7 Milliarden.

"Die Bruttokredite weiteten sich gegenüber dem Vorjahr um 12,4 % aus. Unternehmens- und Geschäftskredite wuchsen weiter und verzeichneten einen Jahreszuwachs von 12,8 %, um die Investitionsausgaben und den höheren Betriebskapitalbedarf der Kunden zu unterstützen. Konsumentenkredite stiegen ebenfalls um 11,1 %, getragen durch das Wachstum bei Kreditkarten und Hypothekendarlehen", sagte Metrobank.

Die Nettozinsmarge blieb im Wesentlichen stabil bei 3,74 %, verglichen mit 3,73 % ein Jahr zuvor.

Das sonstige operative Einkommen sank im zweiten Quartal um 24,2 % auf P6,75 Milliarden, hauptsächlich aufgrund niedrigerer Nettoerträge aus Handel, Wertpapieren und Devisengeschäften inmitten volatiler Finanzmärkte. Höheres Provisionsseinkommen sorgte für einen teilweisen Ausgleich. Im ersten Halbjahr belief sich das sonstige operative Einkommen auf P13,9 Milliarden, ein Rückgang von 20,99 % gegenüber dem Vorjahr.

Die Gesamtbetriebsausgaben stiegen im Quartal um 10,36 % auf P21,3 Milliarden und im ersten Halbjahr um 10,1 % auf P42,4 Milliarden. Metrobank führte den Anstieg auf transaktionsvolumenbezogene Steuern und Technologieausgaben zurück, die mit laufenden Investitionen in digitale Fähigkeiten verbunden sind.

Die Aufwands- und Ertragsquote lag bei 52,37 %, gegenüber 50 % im Vorjahr.

Metrobank erhöhte ihre Kreditrisikovorsorge im zweiten Quartal auf P4,09 Milliarden, von P3,27 Milliarden ein Jahr zuvor. Die Vorsorgen für das erste Halbjahr stiegen auf P7,46 Milliarden von P5,88 Milliarden.

Die Quote der notleidenden Kredite (NPL) der Bank blieb zum Juni mit 1,81 % niedrig, gegenüber 1,54 % im Vorjahr, während die NPL-Deckung bei 133,3 % lag.

"Dies sollte weiterhin einen ausreichenden Puffer gegen potenzielle Belastungen der Vermögensqualität aufgrund schwächerer makroökonomischer Bedingungen bieten", sagte Metrobank.

Restrukturierte Kredite blieben "minimal" bei 0,3 % der Gesamtkredite, fügte die Bank hinzu.

Auf der Refinanzierungsseite wuchsen die Einlagen bis Juni um 10,4 % auf P2,6 Billionen. Günstige Giro- und Sparkonten stiegen um 6,4 % und machten 60,5 % des Gesamtbestands aus.

"Die Kredit-Einlagen-Quote kletterte auf 81,1 % und bietet der Bank weiterhin ausreichende Kapazität, um das Kreditgeschäft weiter auszubauen", sagte Metrobank.

Die Gesamtbilanzsumme der Bank stieg zum 30. Juni um 12,7 % auf P3,9 Billionen, während das Eigenkapital um 4,9 % auf P409,7 Milliarden wuchs.

Die Gesamtkapitalquote lag bei 14,86 %, bei einer harten Kernkapitalquote (Common Equity Tier 1) von 14,22 %, beide deutlich über den regulatorischen Mindestanforderungen der Bangko Sentral ng Pilipinas. Die Liquiditätsdeckungsquote betrug 150,1 %.

— Bettina V. Roc