Borderless.xyz wird erster Pilotpartner für Mastercard Crypto Credential bei grenzüberschreitenden Stablecoin-Zahlungen
Wichtige Erkenntnisse
- •Mastercard und Borderless.xyz haben am Mittwoch ein Pilotprojekt gestartet, um Crypto Credential zur Verifizierung von Identität und Compliance bei grenzüberschreitenden Stablecoin-Zahlungsströmen zu testen.
- •Infinia, Walapay und Koywe sind die ersten Stablecoin-Zahlungsanbieter, die die Assurance-Signale von Crypto Credential über ein Single-Audit-Compliance-Modell im Netzwerk von Borderless.xyz bereitstellen.
- •Die Initiative zielt darauf ab, ein Skalierbarkeitsproblem zu lösen, bei dem Stablecoin-Zahlungsanbieter Verifizierungsprozesse mit jedem neu verbundenen Anbieter wiederholen müssen.
- •Dem Pilotprojekt geht Mastercards 1,8-Milliarden-Dollar-Übernahme von BVNK voraus, die fünf Monate früher als geplant die behördliche Genehmigung erhielt und eine Plattform einbrachte, die ein jährliches Stablecoin-Volumen von rund 30 Milliarden Dollar verarbeitet.
- •Mastercard hat außerdem eine regulierte Abwicklungsunterstützung für sechs Stablecoins über acht Blockchains hinweg gestartet und ein Crypto-Partnerprogramm mit über 85 teilnehmenden Unternehmen eingerichtet, was den Wettbewerb mit Visa im Bereich der Zahlungen mit digitalen Vermögenswerten verschärft.
Mastercard und Borderless.xyz haben mit dem Test von Mastercards Crypto Credential für grenzüberschreitende Stablecoin-Zahlungsströme begonnen. Das am Mittwoch gestartete Pilotprogramm richtet sich an Unternehmen, die Dollar On-Chain bewegen und die Identität sowie den Compliance-Status von Transaktionsgegnern überprüfen müssen. Die Initiative kommt zu einem Zeitpunkt, da globale Aufsichtsbehörden ihre Erwartungen an Überweisungen virtueller Vermögenswerte verschärfen. Die Travel-Rule-Leitlinien der FATF drängen Dienstleister dazu, Informationen über Auftraggeber und Begünstigte zu sammeln und zu teilen – Anforderungen, die sich in dezentralen Zahlungsnetzwerken nur schwer in großem Maßstab erfüllen lassen.
Infinia, Walapay und Koywe nehmen am Pilotprojekt teil
Der Versuch läuft über das Zahlungsnetzwerk von Borderless.xyz. Teilnehmende Unternehmen integrieren die Assurance-Signale (Sicherheitssignale) von Crypto Credential direkt in ihre Transaktionsfreigabe-, Screening- und Risikomanagementprozesse.
Infinia, Walapay und Koywe sind die ersten Stablecoin-Zahlungsanbieter, die Assurance-Signale auf Netzwerkebene unter Verwendung eines Single-Audit-Compliance-Modells (Einzelpüfung) bereitstellen. Alle drei Unternehmen sind Absolventen des Start-Path-Startup-Programms von Mastercard.
Raj Dhamodharan, Executive Vice President für Blockchain und Digital Assets bei Mastercard, sagte, dass die Partnerschaft aus diesem Programm hervorgegangen sei. „Heute sind wir begeistert, gemeinsam den nächsten Schritt zu gehen und zu erkunden, wie Mastercard Crypto Credential dazu beitragen kann, mehr Vertrauen und Sicherheit in Stablecoin-Zahlungsströme in einem wachsenden Netzwerk von Teilnehmern zu bringen“, sagte er.
Crypto Credential standardisiert die Identitäts- und Compliance-Verifizierung für Wallet-zu-Wallet-Transaktionen. Es nutzt gemeinsame Assurance-Signale, die es einer Partei ermöglichen, einzuschätzen, ob ein Vertragspartner die erforderlichen Compliance-Standards erfüllt hat.
Laut eigenen Angaben betreibt Borderless.xyz ein Stablecoin-Orchestrierungs- und Liquiditätsnetzwerk, das Wallet-Infrastruktur mit mehr als 15 lizenzierten Stablecoin-Anbietern in über 100 Ländern verbindet.
„Einer der größten Reibungspunkte für Stablecoin-Zahlungsanbieter sind nicht die Zahlungen selbst. Es ist die Tatsache, dass Compliance nicht im gleichen Tempo skaliert wie das Netzwerk. Jeder neue Anbieter bedeutet, dass der Verifizierungsprozess von vorne beginnt“, sagte Kevin Lehtiniitty, CEO und Mitbegründer von Borderless.xyz.
Lehtiniitty zog einen Vergleich zum Korrespondenzbankwesen, bei dem die am Ursprungsort durchgeführte Compliance von nachgelagerten Parteien als vertrauenswürdig eingestuft wird. Er stellte fest, dass Mastercard dieses Modell effektiv auf Zahlungen mit digitalen Vermögenswerten anwendet.
Pilotprojekt folgt auf Mastercards 1,8-Milliarden-Dollar-Übernahme von BVNK
Das Pilotprojekt folgt auf die Übernahme von BVNK durch Mastercard für 1,8 Milliarden Dollar, was eine anfängliche Zahlung von 1,5 Milliarden Dollar plus bis zu 300 Millionen Dollar unter Vorbehalt von Leistungszielen umfasst. Die Transaktion erhielt fünf Monate vor der Jahresendfrist, die Mastercard bei der Ankündigung des Kaufs am 17. März gesetzt hatte, die behördliche Genehmigung.
Das in London ansässige BVNK verarbeitet jährlich etwa 30 Milliarden Dollar an Stablecoin-Volumen in 130 Märkten und verfügt über mehr als 25 regulatorische Lizenzen.
Im Juni startete Mastercard die Unterstützung für regulierte Stablecoin-Abwicklungen, einschließlich USDC, PYUSD und RLUSD. Das Netzwerk ist für die Abwicklung von Kartentransaktionen über acht Blockchains mit sechs regulierten Stablecoins konzipiert.
Mastercard initiierte im März außerdem ein Crypto Partner Program, das mehr als 85 Krypto-nativen Unternehmen, Zahlungsanbieter und Finanzinstitute zusammenbringt, die sich auf grenzüberschreitende Überweisungen, Abwicklungen und Auszahlungen konzentrieren.
Zusammen positionieren diese Schritte Mastercard neben dem Konkurrenten Visa, der seine Stablecoin-Abwicklungsinfrastruktur ebenfalls durch Partnerschaften mit Emittenten und Blockchain-Netzwerken ausgebaut hat, während die großen Kartennetzwerke darum konkurrieren, die Compliance- und Konnektivitätsschicht für Zahlungen mit digitalen Vermögenswerten zu werden.