Lendesca, ein KI-nativer Anbieter von Services für originierende Kreditgeber, hat die Übernahme von SBA Collective bekannt gegeben, der Lender-Service-Provider-Firma, die vom SBA-Branchenveteranen Ray Drew gegründet wurde. Im Zuge der Transaktion wechselt Drew als Chief Revenue Officer zu Lendesca, und auch Mitglieder des SBA-Collective-Teams werden dem Unternehmen beitreten. Die Transaktion bringt zudem das Netzwerk an Beziehungen zu Community- und Regionalbanken sowie Kreditgenossenschaften mit sich, das Drew über mehr als ein Jahrzehnt im SBA-Kreditgeschäft aufgebaut hat.

Beide Unternehmen wurden auf derselben Kernannahme gegründet: Eine sinkende Zahl von Instituten vergibt heute einen wachsenden Anteil des SBA-7(a)-Volumens, und mit zunehmender Konzentration verlieren kleine Unternehmen die lokalen Kreditbeziehungen, die das Programm überhaupt erst wirksam gemacht haben. Das 7(a)-Programm ist das Flaggschiffangebot der SBA, wobei die Behörde bis zu 85% eines qualifizierten Kredits garantiert, damit teilnehmende Kreditgeber Kredite an kleine Unternehmen vergeben können, die sich möglicherweise nicht für eine herkömmliche Finanzierung qualifizieren würden. Drew vertrat diese Ansicht öffentlich, als er SBA Collective gründete, während Lendesca-CEO Chris Hurn, der zuvor den Nonbank-SBA-Kreditgeber Fountainhead Commercial Capital gegründet hatte, einen ähnlichen Standpunkt über weite Teile seiner Laufbahn vertreten hat.

„Ray hat mit SBA-Krediten bei mir angefangen, und seitdem hat er sich zu einer der glaubwürdigsten Stimmen in der SBA-Branche entwickelt“, sagte Chris Hurn, CEO von Lendesca. „Wir sind aus unterschiedlichen Richtungen zu derselben Schlussfolgerung gekommen. Kreditgeber ziehen sich aus dem SBA-Geschäft zurück, weil der operative Aufwand die Rendite oft nicht mehr rechtfertigt, und die Kreditnehmer, die das Programm am dringendsten benötigen, sind diejenigen, die dadurch benachteiligt werden. Ray zurückzuholen ist für uns beide ein Moment, der den Kreis schließt.“

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Drew gründete SBA Collective Anfang 2025 nach einer Laufbahn, in der er SBA-7(a)-Kredite vermittelte und Kreditprogramme für nationale Finanzinstitute aufbaute. Er moderiert außerdem „The Art of SBA Lending“, einen der ersten Podcasts der Branche, der sich über einen Zeitraum von sechs Jahren zu einem Treffpunkt für die SBA-Community entwickelt hat. Zu den Gästen zählten unter anderem die frühere SBA-Administratorin Jeanne Hulit und Live Oak Bank CEO Chip Mahan. Aus der Sendung gingen inzwischen zwei Ablegerprogramme sowie zwei der gefragtesten Veranstaltungen der Branche hervor, das Director’s Retreat und das BDO Retreat.

Als Chief Revenue Officer wird Drew die Partnerschaften von Lendesca mit Kreditgebern, Empfehlungswege und Geschäftsentwicklungsaktivitäten leiten, mit dem Schwerpunkt, Community- und Regionalfinanzinstituten beim Start und Ausbau staatlich garantierter Kreditprogramme zu helfen.

„Ich habe SBA Collective gegründet, um Probleme anzugehen, über die diese Branche gesprochen hat, solange ich darin tätig bin — etwa die Tatsache, dass nur etwa 13% der berechtigten Kreditgeber an 7(a)-Krediten teilnehmen, obwohl dies eine der attraktivsten Anlageklassen ist, die ihnen zur Verfügung steht“, sagte Drew. „Irgendwann wurde mir klar, dass Technologie hier eine zentrale Rolle spielen würde, und als ich begann, Lendescas Loan-Intelligence-System zu nutzen, war es, als würde man in die Zukunft blicken. Jetzt, mit mehr Ressourcen an meiner Verfügung, kann ich meine Mission fortsetzen, SBA-Kredite so voranzubringen wie nie zuvor.“

Das innovative Modell von Lendesca ergänzt Finanzinstituten SBA-Volumen und Kreditkapazität, entweder indem es mit dem bereits vorhandenen Team der Kreditgeber zusammenarbeitet oder indem es einem Institut die vollständige Infrastruktur bereitstellt, um ein Programm zu starten, ohne es von Grund auf neu aufzubauen. Als Lender Service Provider im Rahmen der jeweiligen Kreditrichtlinien und Aufsicht der Kreditgeber übernimmt Lendesca den gesamten Kreditverlauf — von der Kreditnehmergewinnung über Zusammenstellung, Underwriting, Abschluss und Abwicklung am Sekundärmarkt bis hin zur laufenden Betreuung — über SBA 7(a), USDA Business & Industry, USDA Community Facilities und gewerbliche Laufzeitkredite hinweg. Lendesca ermöglicht Partnerinstituten, das SBA-Volumen auszubauen, ohne Personal für Geschäftsentwicklung oder Kreditoperationen aufzustocken und ohne die damit verbundenen Fixkosten.

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