Die LAND BANK of the Philippines (LANDBANK) strebt an, im laufenden Jahr einen höheren Nettogewinn zu erzieln, trotz eines Rückgangs im ersten Halbjahr. Die Bank setzt dabei auf anhaltendes Kreditwachstum bei gleichzeitiger sorgfältiger Steuerung von Kreditrisiken.

Der Nettogewinn des staatlichen Kreditinstituts sank im ersten Halbjahr um 4,04 % gegenüber dem Vorjahr auf 24,21 Mrd. Peso, nach 25,23 Mrd. Peso ein Jahr zuvor. Dies geht aus der Finanzstatzung hervor, die auf der Website der Bank veröffentlicht wurde.

LANDBANK-Präsidentin und Chief Executive Officer Lynette V. Ortiz sagte am Rande einer Veranstaltung am Montag gegenüber Reportern, dass die Bank in diesem Jahr ein einstelliges Nettogewinnwachstum im unteren Bereich anstrebt.

„Es ist schwer, an diesem Punkt schon etwas zu sagen. Aber so viel sei gesagt: Wir setzen alles daran, sicherzustellen, dass wir unsere Bilanz effizient nutzen und unserem Auftrag treu bleiben. Wir arbeiten intensiv daran, unser Kreditportfolio auszuweiten und unsere Reichweite bei Landwirten und MSMEs (kleine, mittlere und Kleinstunternehmen) zu vergrößern. Wir hoffen, dass wir mit all diesen Aktivitäten und Projekten ein anständiges Wachstum aufrechterhalten können", sagte sie.

„Bei uns ist alles sehr sorgfältig bemessen, selbst bei unserer Kreditvorsorge und unserem Risikomanagement. Wir hoffen, bis zum Jahresende noch etwas Wachstum herauszuholen. Wir unternehmen alle Anstrengungen dafür."

Ortiz stellte fest, dass die Bank angesichts eines schwächeren Umfelds, das sich im verlangsamten Wachstum des Bruttoinlandsprodukts (BIP) im letzten Quartal zeigte, weiterhin vorsichtig agiert.

„Wir tun, was wir können, angesichts der Faktoren und des makroökonomischen Umfelds, mit dem wir es zu tun haben. Ich würde sagen, es geht wirklich um effizientes Bilanzmanagement. Außerdem geht es darum, unsere Risiken sehr vorsichtig und sehr gut zu steuern und dabei natürlich unseren Entwicklungsauftrag fortzuführen", sagte sie.

Das philippinische BIP wuchs im zweiten Quartal um 2,3 % und verlangsamte sich damit gegenüber 5,4 % im Vorjahresquartal und 2,8 % im ersten Quartal. Dies war das langsamste Wachstum seit dem vierten Quartal 2009, abgesehen von der Pandemiezeit. Im ersten Halbjahr lag das durchschnittliche BIP-Wachstum bei 2,6 % und damit unter dem Volljahresziel der Regierung von 3,5 % bis 4,5 %. Die Verlangsamung stellt für die LANDBANK eine besondere Herausforderung dar, deren Entwicklungsauftrag sich auf die Kreditvergabe an die Landwirtschaft und an MSMEs konzentriert – Sektoren, die historisch empfindlich auf wirtschaftliche Abschwünge reagieren und zu den am wenigsten an das Bankensystem angeschlossenen Segmenten der Wirtschaft gehören.

Darüber hinaus prüft die LANDBANK, ihre Gebührenbefreiung für Überweisungen von Personen an staatliche Stellen sowie zwischen staatlichen Stellen dauerhaft einzuführen. Die Befreiung war ursprünglich nur bis Dezember geplant.

„Das ist sehr, sehr gut möglich. Das gehört, wie gesagt, zu unserem Auftrag. Es bedarf allerdings eindeutig interner Genehmigungen, aber ich denke, ja, wir bewegen uns in diese Richtung", sagte Ortiz.

„Natürlich hat das Auswirkungen. Wir versuchen nun, das, was wir an Einnahmen verloren haben, mit unserem Entwicklungsauftrag und unserem Auftrag zur finanziellen Inklusion in Einklang zu bringen. Es ist für die LANDBANK unerlässlich, diese Dienstleistungen erweitern zu können. Für uns geht es aber wirklich darum, wie wir das, was wir verloren haben, wieder ausgleichen."

Die Gebührenbefreiung steht im Einklang mit der breiteren Rolle der LANDBANK als zentraler Kanal für staatliche Initiativen zur finanziellen Inklusion, die unbankierte und unterversorgte Gemeinschaften erreicht, die private Kreditgeber in der Regel weniger effektiv erschließen.

Was die Mittelbeschaffung betrifft, so plant die LANDBANK, im kommenden Jahr durch eine Anleihenemission mindestens 10 Mrd. Peso einzunehmen, da die Bank günstigere Marktbedingungen erwartet.

„Die Zinsen sind momentan ziemlich hoch. Wir planen daher wahrscheinlich, das im nächsten Jahr zu tun", sagte Ortiz. „Bei der letzten Emission haben wir 50 Mrd. Peso eingeworben. Aber es hängt von vielem ab. Damit es sich lohnt, würde ich sagen: wahrscheinlich über 10 Mrd. Peso."

Ortiz hatte bereits zuvor angedeutet, dass die Bank früh im kommenden Jahr eine Nachhaltigkeitsanleihe in Erwägung zieht.

Die LANDBANK bediente sich zuletzt im Februar des heimischen Schuldenmarktes und nahm 50 Mrd. Peso über ihre zweistufigen ASENSO-Bonds (Agriculture, Sustainability, Environment, and Socioeconomic Development) ein, womit das ursprüngliche Ziel von 30 Mrd. Peso übertroffen wurde. Die 1,5-jährige Tranche der Serie B wurde mit 5,1714 % pro Jahr bepreist, während die dreijährigen Papiere der Serie C bei 5,5615 % pro Jahr platziert wurden.

Die ASENSO-Bonds waren das erste Unternehmensanleihenangebot auf den Philippinen, das über einen direkten In-App-Kauf durch die LANDBANK Mobile Banking App verfügbar war.

— Aaron Michael C. Sy