Niederländische Staatsanwälte haben die von der zusammengebrochenen Plattform Knaken beschlagnahmte Kryptowährung für 2,2 Millionen Euro, rund 2,5 Millionen US-Dollar, verkauft, sagte der gerichtlich bestellte Verwalter Carl Hamm.

Tausende Kunden, die schätzungsweise 10 Millionen bis 12 Millionen Euro eingezahlt haben, könnten nun schwere Verluste erleiden. Das unterstreicht, wie wichtig die Bilanzierung von Guthaben auf einer Krypto-Plattform sein kann, wenn ein Unternehmen scheitert.

Das bislang einzige Geld in der Masse

Hamm, der Rotterdamer Verwalter, der die Abwicklung überwacht, sagte, er prüfe weiter, ob anderswo Bargeld liegt, ob jemand Knaken Geld schuldet und ob andere Vermögenswerte verkauft werden können.

Abgesehen von den Kunden gebe es kaum weitere Gläubiger, sagte er, mit Ausnahme eines möglichen Teils nicht gezahlter Lohnsteuer.

Hamm schrieb an rund 6.300 Personen, die kürzlich eine Position bei dem Unternehmen gehalten hatten, und warnte sie, nicht mit einer nennenswerten Rückzahlung zu rechnen.

Seine Schätzung, dass Knaken von Kunden 10 Millionen bis 12 Millionen Euro eingenommen habe, liegt über dem Erlös des Verkaufs und deutet auf eine Lücke von mehreren Millionen Euro hin.

Im Juli berichtete Cryptopolitan, dass die Staatsanwaltschaft die fehlende Summe auf etwa 7 Millionen Euro und die Kundenzahl auf rund 30.000 Nutzer schätzte.

Die App ermöglichte es Menschen in den Niederlanden, Krypto zu kaufen, zu handeln und zu verwahren. Sie verfügte nie über die von der niederländischen Finanzmarktaufsicht erforderliche Lizenz.

Am 16. Juli erklärte ein Rotterdamer Gericht Knaken Cryptohandel B.V. und die damit verbundene Stichting Knaken Payments für insolvent.

Hamm erläuterte den Aufbau des Dienstes. Wenn ein Kunde 100 Euro in Bitcoin investierte, gingen 1 Euro als Gebühr an Knaken, während das Unternehmen die verbleibenden 99 Euro nutzte, um eine Position an einer Börse zu eröffnen.

Diese Position lief auf den Namen von Knaken. Kunden sahen in der App, dass ihr Krypto-Saldo stieg, doch tatsächlich besaßen sie einen Anspruch auf den Euro-Wert – nicht auf die Coins selbst. Viele gingen davon aus, dass ihnen die Token gehörten.

Hamm sagte, Knaken habe offenbar keine Krypto-Bestände gehalten, die den den Nutzern angezeigten Salden entsprachen, und Handels- sowie laufende Kosten seien lange Zeit in „einen Topf“ geflossen, während das Geschäft Verluste schrieb.

2,3 Millionen Euro an die eigene Firma des Eigentümers umgeleitet

Eigentümer Ronald J. überwies 2,3 Millionen Euro von einem Firmenkonto an ein von ihm kontrolliertes Unternehmen. Das Gericht bezeichnete die Überweisung als Interessenkonflikt.

Die Unterlagen führen Knakens Probleme auf das Jahr 2020 zurück, als 23 Bitcoins bei einem Hack gestohlen wurden. J. machte den Diebstahl für Verluste in Höhe vieler Millionen Euro verantwortlich. Die gestohlenen Coins waren zu Preisen von 2020 etwa 140.000 Euro wert.

In den folgenden Jahren schloss das Unternehmen Sponsoringverträge mit Fußballklubs wie Feyenoord, Sparta, Heracles und Heerenveen sowie kurzzeitig Ajax ab.

Es verkaufte weiterhin Zertifikate und nahm weiterhin Geld von Kunden als Darlehen an. Seine finanziellen Probleme meldete es nicht an die Zentralbankaufsicht De Nederlandsche Bank.

Einer der Anwälte der Kunden stellte das Recht der Justizbehörden in Frage, die Vermögenswerte zu liquidieren. „Wem gehörte die Krypto?“, fragte er und verglich die Situation mit einer Garage, die bankrottgeht und das dort geparkte Auto verkauft, während der Eigentümer „nichts davon“ sieht.

Die Staatsanwälte sagen, es habe gute Gründe für den Verkauf gegeben, äußerten sich aber nicht näher. Wahrscheinlich beriefen sie sich auf Artikel 117 des niederländischen Strafprozessrechts, der den Verkauf beschlagnahmter und wertminderungsanfälliger Güter erlaubt.

Krypto-Preise seien volatil, bemerkte Hamm, und wären die Coins nicht verkauft worden und anschließend gefallen, hätte sich die Lücke nur vergrößert.

Eigentümer bestreitet die Darstellung des Verwalters

Ronald J. sagte, er erkenne die Summe von 10 Millionen bis 12 Millionen Euro nicht an und könne nicht erklären, wie sie berechnet worden sei.

Knaken habe als Broker gearbeitet, sagte er: Der Kunde habe einen Kaufauftrag erteilt, dieser sei zum marktüblichen Kurs ausgeführt worden, und die entsprechende Position sei im Konto dieses Kunden gelandet.

Hamm's Andeutung, das Geld sei nie tatsächlich in Krypto angelegt worden, nannte er „pertinent onjuist“ – offenkundig falsch – und schädlich.

Er fügte hinzu, jeder Auftrag sei über den Liquiditätsanbieter des Unternehmens gelaufen und habe eine Auftrags-ID, einen ausgeführten Preis und einen Zeitstempel gehabt, der mit der Anweisung des Kunden abgeglichen werden könne.

J. sagte außerdem, er arbeite weiter an einer Einigung mit Gläubigern, die seiner Ansicht nach die Abwicklung beschleunigen könne.

Eine separate strafrechtliche Untersuchung der niederländischen Betrugsbehörde FIOD bleibt offen. FIOD durchsuchte am 29. Juni die Geschäftsräume, beschlagnahmte Geräte und Vermögenswerte, nahm jedoch niemanden fest.