Neun Anleger, die sich beim britischen nationalen Meldungszentrum für Betrug und Cyberkriminalität Action Fraud beschwerten, zahlten Key Coin Assets Ltd nach dem Versprechen garantierter Krypto-Renditen von bis zu 100 % zusammen mehr als £300.000, wie aus einer Untersuchung des britischen Insolvency Service hervorgeht. Die Untersuchung fand keine Belege dafür, dass das Unternehmen jemals echtes Trading betrieb, und kam zu dem Schluss, dass Geld von neuen Anlegern offenbar zur Zahlung früherer Anleger verwendet wurde.

Key Coin Assets Ltd wurde am Dienstag, den 11. August, am High Court in London aufgelöst, und der Official Receiver wurde zum Liquidator ernannt. Ein Auflösungsbeschluss (winding-up order) führt zur Zwangsliquidation eines Unternehmens, bei der der Official Receiver für die Untersuchung der Geschäftsangelegenheiten und die Abwicklung der Vermögenswerte verantwortlich ist. Der Insolvency Service legte seine Ergebnisse in einer offiziellen Ankündigung dar.

Garantierte Renditen, kein echtes Trading

Das Unternehmen teilte den Anlegern mit, es könne Renditen zwischen 40 % und 100 % garantieren. Ein Online-Beitrag zur Bewerbung des Schemas ging noch weiter und behauptete "0 Fees, 0 Risks".

Mark George, Chief Investigator beim Insolvency Service, erklärte, das Unternehmen habe garantierte Renditen versprochen, aber nichts geliefert, und beschrieb sein Vorgehen als typische Merkmale eines Ponzi-artigen Schemas. Derartige Schemata verwenden in der Regel das Geld neuer Teilnehmer zur Zahlung früherer Teilnehmer und brechen zusammen, sobald neue Einzahlungen ausbleiben.

"Investors were told their money was being invested in crypto, but our investigation found no evidence of any genuine trading at all", sagte George.

Nach Angaben von George wurden Gelder auf das Privatkonto des Directors verschoben, oft innerhalb weniger Stunden nach Eingang. Von den Ermittlern geprüfte Bankunterlagen zeigten, dass Überweisungen häufig am selben Tag erfolgten, an dem die Gelder eingingen, wonach das Geld schwer nachverfolgbar wurde.

Die Untersuchung ergab, dass Geld von neuen Anlegern offenbar zur Zahlung früherer Anleger verwendet wurde. In Verbindung mit dem Fall wurde keine strafrechtliche Verurteilung gemeldet, und es wurde kein gerichtliches Feststellungsurteil wegen Betrugs identifiziert.

Warnsignale über die versprochenen Renditen

Nach der Auflösung forderten der Insolvency Service und die Financial Conduct Authority (FCA) die Menschen auf, bei ähnlichen Angeboten vorsichtig zu sein. George riet potenziellen Anlegern zu prüfen, ob ein Unternehmen registriert ist, und skeptisch gegenüber jedem zu sein, der hohe Renditen ohne Risiko verspricht.

Die Behörden wiesen auf weitere Warnsignale hin, die im Zuge der Untersuchung zutage traten. Das Unternehmen soll ohne Erlaubnis gefälschte Kundenaussagen online gestellt und Anleger angewiesen haben, in Bank-Zahlungsreferenzen Begriffe wie "crypto" oder "investment" zu vermeiden.

Rechnungslegungsunterlagen wurden auf Anfrage des Insolvency Service nicht übergeben. Das Unternehmen änderte zudem wiederholt seine offizielle eingetragene Adresse; zeitweise gab es eine Wohnung an, deren Bewohner angaben, noch nie vom Geschäft des Unternehmens gehört zu haben.

Bei Companies House eingereichte Unterlagen beanspruchten Vermögenswerte von bis zu £42 Millionen – eine Zahl, die weit höher lag, als die tatsächlichen Bankaktivitäten des Unternehmens vermuten ließen. Es wurde nicht angegeben, dass dieser behauptete Betrag Geld zur Rückzahlung der Anleger darstellte.

Was der Fall für Krypto-Anleger bedeutet

Der Insolvency Service und die FCA rieten allen, die eine Krypto-Investition erwägen, zu prüfen, ob das Unternehmen registriert ist. Der Firm Checker der FCA zeigt, ob ein Unternehmen registriert ist und bestimmte FCA-Prüfungen durchlaufen hat; die Aufsichtsbehörde veröffentlicht zudem eine Liste nicht autorisierter Unternehmen.

Die FCA reguliert Krypto-Assets derzeit nur im Hinblick auf die Geldwäschebekämpfung und in Bezug auf Finanzwerbung. Die meisten anderen Aktivitäten mit Krypto-Assets sind im Vereinigten Königreich derzeit nicht reguliert; Krypto-Asset-Aktivitäten werden ab dem 25. Oktober 2027 der Regulierung unterliegen.

Der Official Receiver fungiert nun als Liquidator von Key Coin Assets Ltd. Der Insolvency Service fordert jeden, der ein ähnliches Angebot erwägt, auf, vor der Übergabe von Geld die Registrierung des Unternehmens zu überprüfen und jede Behauptung garantierter Renditen ohne Risiko in Frage zu stellen.