Ein kenianisches Gericht hat mehr als KES 317 Millionen, etwa 2,11 Millionen US-Dollar, in Kryptowährungen und Bankeinlagen eingefroren, die zwei Personen gehören, gegen die wegen des Verdachts ermittelt wird, Erlöse aus Straftaten über Krypto-Wallets, Briefkastenfirmen, Bankkonten und internationale Überweisungskanäle gewaschen zu haben.

Laut Gerichtsunterlagen, die von der Assets Recovery Agency (ARA) eingereicht wurden, verfolgten Ermittler nach eigenen Angaben ein ausgeklügeltes Geldwäschenetzwerk mit einem Volumen von mehr als KES 300 Millionen, also etwa 2 Millionen US-Dollar. Die Gelder sollen über Kryptobörsen und das kenianische Bankensystem bewegt worden sein, bevor versucht wurde, ihre Herkunft zu verschleiern.

Gerichtsunterlagen nennen Michael, Glory, Kevin Kipngeno, Samuel Simiyu, Wanza Mutuku und Eliud Korir als Teil der untersuchten Krypto-Transaktionskette.

Zu den eingefrorenen Vermögenswerten gehören KES 115 Millionen, etwa 767.000 US-Dollar, die als 751.853,70 USDT in einer Binance-Wallet gehalten wurden, die Glory Kithure zugeordnet wird. Weitere 896 USDT, entsprechend etwa KES 115.852 oder 772 US-Dollar, wurden Michael Machimbo zugeordnet. Die Behörden froren außerdem KES 17,6 Millionen, etwa 117.000 US-Dollar, auf neun Bankkonten bei Equity Bank, Stanbic Bank, NCBA, KCB und Absa ein.

Den Ermittlern zufolge stützte sich das mutmaßliche Geldwäschesystem auf USDT, den dollarbesicherten Stablecoin, der die Parität zum US-Dollar wahrt und schnelle grenzüberschreitende Werttransfers ohne traditionelle Bankintermediäre ermöglicht. Die Gelder sollen über mehrere Krypto-Konten bewegt worden sein, bevor sie in kenianische Schilling umgewandelt wurden.

Die USDT sollen ursprünglich von einem NoOnes-Konto gekommen sein, das von Samuel Simiyu kontrolliert, aber unter Verwendung der Ausweisdaten von Wanza Mutuku registriert wurde. NoOnes ist ein Peer-to-Peer-Kryptomarktplatz, der nach der Schließung von Paxful im Jahr 2023 entstand und Nutzer in Märkten in Afrika und im Globalen Süden bedient. Ermittler sagen, die Gelder seien anschließend in Binance-Wallets übertragen worden, die mutmaßlich von Michael und Glory kontrolliert wurden.

Der Großteil der Stablecoins wurde später an die Binance-Wallet von Kevin Kipngeno übertragen, wo sie nach Angaben der Ermittler in kenianische Schilling umgewandelt wurden, bevor sie auf lokale Bankkonten überwiesen wurden.

Allein zwischen Juni und September 2024 soll Michaels Binance-Wallet 220.508 USDT in 10 Transaktionen erhalten haben.

REGULATION | Binance Reportedly Freezing P2P User Accounts in Kenya at the Request of Law Enforcement Under the hashtag, #BinanceUnmasked , a number of users have complained that their @binance accounts have been frozen at the request of law enforcement. The law enforcement… pic.twitter.com/ekZgbUrqMh — BitKE (@BitcoinKE) April 20, 2026

Gerichtsakten deuten weiter darauf hin, dass dieselbe Wallet zwischen Februar 2023 und November 2025 rund 899.130 USDT übertragen oder abgehoben hat, was ungefähr Sh116,3 Millionen entspricht.

Glorys Binance-Wallet soll zwischen Januar 2023 und November 2025 930.597 USDT erhalten haben, bevor 178.491 USDT weiterübertragen wurden.

Samuel Simiyu soll den Ermittlern mitgeteilt haben, dass er Konten bei NoOnes, OKX und Paxful betrieb. Er räumte außerdem ein, dass Michael ihn angesprochen habe, diese Konten zur Übertragung von Kryptowährungen in Binance-Wallets zu nutzen.

Gerichtsunterlagen zeigen, dass die Ermittler davon ausgehen, dass das Paar über ein Netzwerk aus Vermittlern, Briefkastenfirmen, internationalen Geldtransferdiensten und Kryptowährungsplattformen Millionen von Schilling erhalten hat.

REGULATION | European Commission (EU) Officially Lists Kenya as High-Risk Country for Money (ML) Laundering and Terrorism Financing (TF) Kenya now joins a list of 9 other countries globally on the @EU_Commission watchlist for ML and TF. @FATFNews #EU pic.twitter.com/A0pCZGQld3 — BitKE (@BitcoinKE) June 14, 2025

Laut eidesstattlicher Erklärung der ARA stützte sich die mutmaßliche Operation auf zwei parallele Kanäle.

Ein Kanal umfasste sechs Personen und zwei Unternehmen, die Gelder über internationale Überweisungsanbieter nach Kenia transferierten, bevor das Geld auf lokale Bankkonten geleitet wurde.

Der zweite Kanal soll Kryptowährungen genutzt haben, wobei digitale Vermögenswerte über Binance-Wallets bewegt wurden, bevor sie über herkömmliche Bankkanäle umgewandelt oder weiterübertragen wurden.

Die Ermittler behaupten, der Geldfluss sei einer komplexen Spur gefolgt, die darauf abzielte, seine Herkunft zu verschleiern, indem Krypto-Transaktionen mit mehreren Bankkonten und Unternehmenseinheiten kombiniert wurden, um Eigentumsverhältnisse und die Quelle des Geldes zu verbergen. Die Behörde argumentiert, dass die Struktur Merkmale aufweise, die üblicherweise mit Geldwäscheoperationen in Verbindung gebracht werden.

CASE STUDY | Lessons from HuruPay's Exit from Kenya Amid Crypto AML Scrutiny In grey listed jurisdictions, the ultimate test of survival is no longer whether customers love your product, but whether you have the compliance muscle to withstand regulatory pressure. Here are 6… pic.twitter.com/dCD2uRsdpU — BitKE (@BitcoinKE) July 21, 2026

In einem weiteren von den Ermittlern angeführten Beispiel sollen Gelder von Sendwave und einer weiteren Person über dieselbe Kette bewegt worden sein, bevor genug Geld angesammelt war, um eine Zahlung von Sh9,38 Millionen an Ace Prestige Auto Ltd für ein weiteres Fahrzeug zu leisten.

Ermittler sagen, sie hätten bereits ein Rechtshilfeersuchen (Mutual Legal Assistance, MLA) an die Vereinigten Staaten übermittelt, um Transaktionsaufzeichnungen im Zusammenhang mit internationalen Überweisungsanbietern zu erhalten. Eine solche grenzüberschreitende Zusammenarbeit gewinnt bei kryptobezogenen Ermittlungen zunehmend an Bedeutung, da Blockchain-Analysefirmen und große Börsen, die Transaktionsdaten auf Einzelebene bereitstellen können, häufig in den USA ansässig sind oder unter US-Recht operieren.

Das Gericht hat Sicherungsanordnungen für die Vermögenswerte erlassen, bis die Ermittlungen abgeschlossen sind. Die Anordnungen verhindern, dass die Verdächtigen auf die Gelder zugreifen oder sie übertragen, während die Behörden die Finanzflüsse weiter nachverfolgen.

Der Fall ereignet sich vor dem Hintergrund, dass Kenia die Aufsicht über den Sektor virtueller Vermögenswerte nach der Verabschiedung des Virtual Asset Service Providers (VASP) Act verstärkt, der Lizenzanforderungen und Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche für Krypto-Dienstleister eingeführt hat. Das Gesetz soll Kryptowährungsunternehmen unter formelle regulatorische Aufsicht stellen und zugleich Kenias Rahmenwerk an internationale Standards zur Bekämpfung illegaler Finanzströme angleichen.

Kryptokriminalität ist in den vergangenen Jahren zu einem Problem geworden, wobei Kenia als einer der Brennpunkte in Afrika gilt. Kenia zählt beim Nutzungsgrad von Kryptowährungen kontinuierlich zu den größten Kryptomärkten des Kontinents; die Peer-to-Peer-Handelsvolumina ordnen das Land in die Spitzengruppe der afrikanischen Staaten ein, die von Blockchain-Analysefirmen erfasst werden. Kenias führende Ermittlungsbehörde, DCI Kenya, hat wiederholt gewarnt, dass Erlöse aus Straftaten im Land zu einem großen Teil in Immobilien und Kryptowährungen gewaschen und verborgen werden.

Kenia steht seit 2024 weiterhin auf der Grauen Liste der FATF, wobei Kryptokriminalität als einer der zentralen Gründe genannt wird. Die Verabschiedung des VASP Act und ein verschärftes Vorgehen gegen Kryptokriminalität dürften dazu beitragen, dass internationale Beschränkungen gelockert werden.

Das Financial Reporting Centre meldete Verdachtsmeldungen zu Transaktionen im Umfang von nahezu Sh6,976 Billionen in den drei Jahren bis 2023, wobei Banken etwa 91 Prozent der gemeldeten Aktivitäten ausmachten. Die Behörde hat Sektoren wie Immobilien, Rechtsdienstleistungen und Rechnungswesen als geldwäscheanfällig identifiziert, was das Ausmaß illegaler Finanzströme verdeutlicht, die Strafverfolgungsbehörden zu unterbinden versuchen.

Berichten zufolge haben die Behörden Institutionen wie die Assets Recovery Agency, das Financial Reporting Centre, die Directorate of Criminal Investigations, das Office of the Attorney General und den Business Registration Service im Rahmen einer koordinierten Reaktion auf Finanzkriminalität zusammengeführt.