Kenianische Ermittler konnten schon seit Langem verdächtige Krypto-Transaktionen erkennen. Die Herausforderung bestand darin, auf die Vermögenswerte selbst zugreifen zu können. Neue Kryptowährungsregeln in Kenia sollen diese Lücke schließen.

Mit gerichtlicher Genehmigung geben die Vorschriften Behörden, darunter Ermittlern für Finanzkriminalität, die Befugnis, Geräte, Seed Phrases und Hardware-Wallets zu beschlagnahmen, die digitale Vermögenswerte freischalten. Diese Befugnis erlaubt es dem Staat, die Kontrolle über Kryptowährungen zu übernehmen, die mit Ermittlungen zu Betrug, Geldwäsche, Korruption und Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen.

Kenia verfügte bereits über Gesetze wie den Proceeds of Crime and Anti-Money Laundering Act und den Anti-Corruption and Economic Crimes Act, die Ermittlern erlauben, klassische Bankkonten einzufrieren und verdächtige Überweisungen nachzuverfolgen. Eine Krypto-Wallet, deren private Schlüssel offline gespeichert sind, war jedoch über allgemeine Vermögensbeschlagnahmebefugnisse schwerer zu erreichen.

Die Virtual Asset Service Providers (VASP) Regulations, 2026, die am 24. Juli veröffentlicht wurden, schaffen einen Rahmen für das Einfrieren und die Beschlagnahme von virtuellen Vermögenswerten innerhalb von Kenias breiterem Vermögensbeschlagnahmesystem.

„A licencee served with a seizure order shall grant an authorised officer access to any premises where the virtual asset devices are suspected to be and the authorised officer may seize and detain any physical device, hardware wallet, seed phrase backup or electronic system necessary to access the virtual assets“, heißt es in den Vorschriften.

Eine Seed Phrase ist der 12- oder 24-Wörter-Wiederherstellungscode, mit dem ein Nutzer wieder Zugriff auf seine Krypto-Assets erhält. Wer sie kontrolliert, kann die Gelder bewegen, weshalb Ermittler nun ausdrücklich rechtliche Grundlagen haben, sie zu beschlagnahmen.

Die Vorschriften sind Teil von Kenias weiterem Bemühen, die Überwachung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Finanzströmen zu stärken, während das Land versucht, die FATF-Grauliste zu verlassen.

Im April froren kenianische Behörden mehrere Binance-Konten ein, die mit mutmaßlichem Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Bewegung gestohlener öffentlicher Mittel in Verbindung standen. Binance teilte betroffenen Nutzern mit, dass einige Einschränkungen auf Wunsch der Strafverfolgungsbehörden verhängt worden seien.

Der neue Rahmen schafft für künftige Sperren eine deutlich klarere rechtliche Grundlage. Nach den Vorschriften ist ein Freezing Order eine Anordnung eines zuständigen Gerichts oder einer rechtmäßigen Behörde an einen Anbieter von Virtual Asset Services, „to prohibit any dealing, transfer, conversion, withdrawal or disposal of a specified virtual asset“, wodurch Ermittler die Möglichkeit erhalten, Vermögenswerte vor einer Beschlagnahme oder Einziehung zu sichern.

Die Maßnahme im April machte auch die Grenzen der bisherigen kenianischen Durchsetzungsinstrumente deutlich. Zentralisierte Börsen konnten dazu gedrängt werden, Konten zu beschränken, doch selbstverwahrte Wallets außerhalb regulierter Plattformen blieben schwerer erreichbar. Ermittler konnten die Wallet zwar identifizieren, jedoch nicht auf die darin befindlichen Vermögenswerte zugreifen.

Volatilität ist ein weiterer Punkt, den die neuen Regeln adressieren. Ein Token, der bei der Sperrung Millionen Schilling wert ist, könnte vor Abschluss eines Strafverfahrens einen erheblichen Teil seines Werts verlieren. Die Vorschriften erlauben es nun autorisierten Beamten mit gerichtlicher Genehmigung, eingefrorene virtuelle Vermögenswerte während einer Untersuchung in Fiat-Währung umzuwandeln, um ihren Wert zu erhalten.

„The authorised officer may, upon approval of the competent court, convert virtual assets into fiat currency to preserve value“, heißt es in den Vorschriften.

Sobald eine Anordnung erlassen wurde, müssen Börsen und Wallet-Anbieter die betroffenen Vermögenswerte sichern, Abhebungen und Übertragungen stoppen und Ermittlern Zugang zu relevanten Systemen und Unterlagen gewähren. Beschlagnahmte Vermögenswerte müssen anschließend in eine sichere digitale Wallet überführt werden, die von der zuständigen Behörde kontrolliert wird, wodurch eine formale Verwahrungskette für recovered crypto assets entsteht.

Die Vorschriften gelten für jeden Anbieter, der „in or from Kenya“ tätig ist. Eine Plattform erfüllt diese Schwelle, wenn sie kenianische Nutzer aktiv anspricht oder auf Kenia ausgerichtet ist oder Einnahmen aus Kenia erzielt, auch ohne physisches Büro im Land.

Die Nichtbefolgung eines Einfrierungs- oder Beschlagnahmebeschlusses ist eine Straftat. Lizensierte Krypto-Anbieter, die sich weigern, Vermögenswerte einzufrieren, Ermittlern Zugang zu Räumlichkeiten zu gewähren, in denen sich die vermuteten Vermögenswerte befinden könnten, oder bei der Beschlagnahme und Übertragung virtueller Vermögenswerte mitzuwirken, müssen mit Geldstrafen von bis zu KES 5 million ($38,640), bis zu fünf Jahren Haft oder beidem rechnen. Unternehmen können mit bis zu KES 8 million ($61,800) bestraft werden.

Der Rahmen ist auch Teil von Kenias breiterem Vorstoß, sich an globale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung anzupassen, während das Land die FATF-Grauliste verlassen will. Die Einbeziehung von Krypto-Börsen, Wallet-Anbietern und Stablecoin-Emittenten in ein Lizenzierungs- und Berichtssystem unterstützt eine der zentralen FATF-Empfehlungen: die risikobasierte AML/CFT-Aufsicht über Finanzinstitute zu verbessern, indem die Überwachung auf Sektoren ausgeweitet wird, die historisch außerhalb des traditionellen Bankensystems operierten.

Kenyas Kryptomarkt wuchs vor allem durch Peer-to-Peer-Handel mit begrenzter regulatorischer Transparenz. Die Lizenzierung von Börsen und die Besteuerung digitaler Vermögenswerte sind nur ein Teil dieses Wandels. Ermittler können nun die physischen Sicherungskopien hinter einer Wallet als eigenständige Beweise behandeln — suchen, beschlagnahmen und zur Sicherung der dahinterliegenden Vermögenswerte verwenden — und damit Strafverfolgungsbehörden einen klareren Weg von der Identifizierung verdächtiger Aktivitäten bis zur Sicherung des zugrunde liegenden Werts eröffnen.