Die südkoreanische Digitalbank KBank hat TranSight eingeführt, eine Blockchain-Transaktionsanalyse-Lösung des Compliance-Technologieanbieters Bonanza Factory, um ihre Anti-Geldwäsche-Kontrollen (AML) zu stärken, während sie sich auf eine breitere institutionelle Einführung digitaler Assets einschließlich Stablecoins vorbereitet.

Die Einführung stärkt die Fähigkeit der Bank, verdächtige Geldbewegungen zu erkennen und Risiken finanzieller Kriminalität über Blockchain-Netzwerke hinweg zu bewerten. Sie markiert zudem eine Ausweitung der bestehenden Zusammenarbeit der beiden Unternehmen, die bislang darauf ausgerichtet war, südkoreanische Won-Einzahlungen und -Auszahlungen an Digitalasset-Börsen zu unterstützen. Die Kooperation wird nun auf die Analyse von On-Chain-Geldflüssen und die Bewertung von Transaktionsrisiken ausgeweitet, wodurch KBank zusätzliche Werkzeuge für ihr Risikomanagement-Rahmenwerk für digitale Assets erhält.

Transaktionsebene-Risikoanalyse durch KYT

TranSight ist eine Know-Your-Transaction-Lösung (KYT), die Blockchain-Wallet-Adressen und Transaktionsflüsse untersucht, um Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und anderen Finanzkriminalität zu identifizieren.

Während Know-Your-Customer-Verfahren (KYC) auf die Überprüfung der Identität von Kunden abzielen, untersuchen KYT-Tools, wie Gelder zwischen Wallets bewegt werden, und bewerten die mit einzelnen Transaktionen verbundenen Risiken. Dieser Unterschied ist für Finanzinstitute relevant, die in Digitalasset-Märkten tätig sind, wo Transaktionen über mehrere Adressen und Blockchain-Netzwerke laufen können.

TranSight bewertet Transaktionsrisiken anhand verschiedener Datenpunkte, darunter Risikowallet und Adressen, die in Südkorea mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden. Bonanza Factory hat seine Analysefähigkeiten mit Daten entwickelt, die durch Forschung und Zusammenarbeit mit inländischen Ermittlungsbehörden zusammengetragen wurden. Das Unternehmen erklärte, seine Lösung sei darauf ausgelegt, das südkoreanische Finanzumfeld abzubilden, einschließlich Informationen zu lokaler Kriminalität.

Solche regionalspezifischen Erkenntnisse können Finanzinstituten helfen, Risikoanalysen zu verbessern, indem sie Informationen einbeziehen, die für ihre inländischen Compliance-Pflichten relevant sind. Dennoch bleibt die Transaktionsanalyse nur eine Komponente eines umfassenderen Compliance-Rahmenwerks, das auch Kundenüberprüfung, interne Kontrollen und regulatorische Berichterstattung umfasst.

Partnerschaft weitert sich über Won-Transfers hinaus aus

KBank und Bonanza Factory arbeiten bereits über TranSafer zusammen, eine Lösung, die Ein- und Auszahlungen in südkoreanischen Won an Digitalasset-Börsen unterstützt. Die Ergänzung durch TranSight weitet diese Beziehung vonzahlungsbezogener Infrastruktur auf Blockchain-Intelligenz und Transaktionsüberwachung aus und stellt KBank Werkzeuge bereit, mit denen On-Chain-Aktivitäten untersucht und potenzielle Risiken bei Digitalasset-Transfers identifiziert werden können.

Die Verschiebung hin zur Transaktionsebene-Blockchain-Analyse spiegelt KBanks Bestreben wider, ihre bestehende Zahlungsinfrastruktur für digitale Assets mit umfassenderen Compliance- und Risikobewertungsfähigkeiten zu kombinieren.

Da digitale Assets zunehmend mit konventionellen Finanzdienstleistungen verschmelzen, sehen sich Banken wachsenden Anforderungen gegenüber, Transaktionen zu überwachen, die Blockchain-Netzwerke, Digitalasset-Börsen und andere Finanzintermediäre einbeziehen können. Diese Anforderungen können insbesondere für Stablecoins an Bedeutung gewinnen, die darauf ausgelegt sind, einen relativ stabilen Wert zu halten und für Zahlungen, Überweisungen und andere Finanzaktivitäten genutzt werden können.

Eine wirksame Überwachung erfordert Systeme, die in der Lage sind, Transaktionsmuster zu bewerten und Verbindungen zu potenziell illegalen Aktivitäten zu erkennen. Blockchain-Analysen können diese Bemühungen unterstützen, indem sie Compliance-Teams bei der Untersuchung von Beziehungen und der Rückverfolgung von Geldflüssen helfen.

Vorbereitung auf die Institutionalisierung von Stablecoins

KBank plant, seine On-Chain-Transaktionsüberwachung kontinuierlich zu verbessern und seinen AML- und Risikomanagement-Rahmen weiterzuentwickeln, um auf Veränderungen im Finanzumfeld und die institutionelle Behandlung digitaler Assets zu reagieren. Die Bank beabsichtigt zudem, die Zusammenarbeit mit globalen Finanzinstituten auszub und technische Verifikationen durchzuführen, um sich auf die mögliche Einführung und breitere Nutzung von Stablecoins im regulierten Finanzwesen vorzubereiten.

Diese Bemühungen zeigen, dass KBank ihre betriebliche und technologische Infrastruktur im Vorfeld weiterer Entwicklungen bei der Regulierung und institutionellen Einführung digitaler Assets aufbaut. Zeitpunkt und Umfang künftiger Stablecoin-Dienstleistungen hängen von den geltenden regulatorischen Anforderungen und den technischen Vorbereitungen der Bank ab.

KBankhs Strategie zielt darauf ab, die Compliance-Infrastruktur zu stärken, bevor die Beteiligung an Finanzdienstleistungen für digitale Assets ausgeweitet wird, mit dem Ziel, sichere und innovative Angebote zu unterstützen, während sich der Markt entwickelt. Die Initiative unterstreicht die wachsende Bedeutung von Blockchain-Analysen für traditionelle und digital-orientierte Finanzinstitute, die an Digitalasset-Märkten teilnehmen und zugleich Geldwäschrisiken managen wollen.

Durch die Vertiefung der Partnerschaft mit Bonanza Factory positioniert KBank die Transaktionsüberwachung als zentralen Pfeiler ihrer Vorbereitungen auf die sich entwickelnde Stablecoin- und Digitalasset-Landschaft.

Quelle: CoinTrust