Japans Financial Services Agency (FSA) hat die Kryptowährungs-Börsen aufgefordert, Auszahlungsverzögerungen und zusätzliche Schutzmaßnahmen einzuführen, während die Behörden ihre Bemühungen zur Bekämpfung zunehmend raffinierter Betrugsmaschen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten verstärken.

Die FSA erklärte, sie habe das Ersuchen gemeinsam mit der Nationalen Polizeibehörde eingereicht und dabei auf wachsende finanzielle Verluste unter den Nutzern von Krypto-Börsen sowie auf eine zunehmende Zahl von Fällen verwiesen, in denen betrügerisch erlangte Gelder auf Konten bei Börsen überwiesen werden. Das Ersuchen unterstreicht, wie Investitionsbetrug über soziale Medien und Romance Scams in zunehmendem Maße Krypto-Infrastruktur als schnellen Kanal für illegale Erlöse ausgenutzt haben – ein Muster, das von Finanzregulatoren in mehreren Rechtsgebieten dokumentiert wurde.

Gemäß dem Ersuchen sollten die Börsen Kryptowährungsabhebungen für einen bestimmten Zeitraum nach der Einzahlung von Fiat-Währung oder dem Kauf digitaler Vermögenswerte einschränken. Die Plattformen wurden außerdem aufgefordert, von Kunden die Vorabregistrierung von Auszahlungsadressen zu verlangen und eine Wartezeit einzuführen, bevor neu registrierte Adressen genutzt werden können.

Das Ersuchen wurde an die Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association gerichtet, die Selbstregulierungsorganisation für Kryptowährungs-Börsen des Landes. Die JVCEA agiert im Rahmen der japanischen Lizenzierungsstruktur für Krypto-Börsen, die durch geänderte Bestimmungen des Payment Services Act eingerichtet wurde, die 2017 in Kraft traten und Japan zu einer der ersten großen Volkswirtschaften machten, die eine formelle Registrierung von Krypto-Handelsplattformen verlangte.

Zusätzlich zu den Auszahlungsverzögerungen schlugen die FSA und die Polizei folgende Maßnahmen vor:

• Kundenspezifische Auszahlungslimits
• Verstärkte Überwachung von Transaktionen und Kontozugriffsumgebungen
• Gegen Phishing resistente Mehrfaktor-Authentifizierung
• Überprüfungen, um sicherzustellen, dass der Name eines Banküberweisenden mit dem Inhaber des entsprechenden Krypto-Kontos übereinstimmt

Die vorgeschlagenen Maßnahmen sind keine verbindlichen Vorschriften. Die FSA erklärte, dass die Börsen selbst entscheiden sollten, wie sie die Schutzmaßnahmen basierend auf ihren individuellen Geschäftsabläufen, Dienstleistungen und ihrer Exposition gegenüber potenziellem Missbrauch umsetzen.

Der Schritt erfolgt, während japanische Behörden die Überprüfung von Kryptowährungs-Plattformen intensivieren und darauf hinarbeiten, zu verhindern, dass Konten bei Börsen für den Empfang oder die Überweisung von durch Betrug erlangten Geldern genutzt werden. Die Maßnahmen spiegeln einen breiteren politischen Wandel hin zur Einführung zusätzlicher Reibung bei Kryptowährungsabhebungen wider – insbesondere unmittelbar nach dem Eingang von Geldern bei einer Börse –, um sowohl Kunden als auch Plattformen mehr Zeit zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten zu geben. Dieser Ansatz steht im Einklang mit ähnlichen Initiativen in anderen asiatischen Märkten, wo Regulatoren von den Börsen eine Verschärfung der Transaktionskontrollen als Reaktion auf sprunghaft steigende Betrugsverluste gefordert haben.