InvestiFi, eine Credit Union Service Organization (CUSO) und eine preisgekrönte InvestTech-Plattform, die es Kreditgenossenschaften und Community Banks ermöglicht, digitales Investieren direkt innerhalb ihrer Online-Banking-Umgebungen anzubieten, hat in einer neuen Finanzierungsrunde 20 Millionen US-Dollar gesichert. Die CUSO-Struktur ist im Ökosystem der Kreditgenossenschaften bedeutsam, da diese kooperativen Unternehmungen gemeinsam von Kreditgenossenschaften getragen werden, um Innovationskosten zu teilen und Dienstleistungen auszubauen, die einzelne Institute allein nur schwer entwickeln könnten.

Die Runde wurde von Vibe Credit Union angeführt; beteiligt waren BankTech Ventures, ICCU (Idaho Central Credit Union), Navari (ehemals CUSG), United Financial Credit Union, Coastal Credit Union, Mid Minnesota Credit Union, Truity Credit Union und Southpoint Credit Union. Nach Angaben des Unternehmens handelt es sich um die bislang größte Investition in ein Fintech, dessen ausschließlicher Fokus darauf liegt, amerikanische Kreditgenossenschaften und Banken mit digitalen Anlagemöglichkeiten auszustatten.

Die Finanzierungsrunde findet vor dem Hintergrund eines veränderten Nutzerverhaltens statt. Untersuchungen von Cornerstone Advisors zeigen, dass fast die Hälfte der Zillenials — einer Kohorte aus Gen Z und Millennials — inzwischen investiert; 43% mussten dafür Geld auf Drittanbieter-Plattformen transferieren. Digitales Investieren ist in den USA zunehmend zu einer Grundvoraussetzung für verbraucherorientierte Banken und Kreditgenossenschaften geworden, da große Finanzinstitute, Neobanken und Fintechs Anlagelösungen neben dem klassischen Digital Banking einführen. Große Banken haben Brokeragedienstleistungen schon lange in ihre Angebote integriert — etwa Merrill Edge bei Bank of America und J.P. Morgan Self-Direct — während Fintechs wie Robinhood und Cash App provisionsfreies, app-basiertes Investieren etabliert haben. Für Kreditgenossenschaften und Community Banks, denen es typischerweise an Ressourcen zum Aufbau proprietärer Handelsinfrastruktur fehlt, sind eingebettete Drittanbieterlösungen zum wichtigsten Weg geworden, um diese Fähigkeit bereitzustellen.

Führungsperspektiven

"Diese Finanzierungsrunde ist eine starke Bestätigung dessen, was wir aufgebaut haben, und der Richtung, in die wir uns entwickeln", sagte Kian Sarreshteh, CEO und Gründer von InvestiFi. "Besonders bedeutsam ist diese Runde, weil ein großer Teil des Kapitals direkt von den verbraucherorientierten Finanzinstituten und strategischen Partnern kommt, die unsere Plattform täglich nutzen. Sie sind nicht nur Kunden — sie glauben an unsere Mission, Investieren zu demokratisieren und sicherzustellen, dass Community-Finanzinstitute in diesem Bereich bestehen und gewinnen können. Wir sind sehr stolz darauf, der bevorzugte Partner für diese FIs zu sein, die die Bedeutung dieser Kategorie erkennen und sich dafür entschieden haben, direkt neben institutionellen Investoren von BankTech Ventures und Navari zu investieren."

Sarreshteh fügte hinzu: "Diese Kapitalaufnahme wird es uns ermöglichen, unsere Plattform zu skalieren und die Nutzung bei den Endnutzern dieser Finanzinstitute zu maximieren, um ihre Kontoinhaber und Einlagen von Drittanbieter-Investmentplattformen zurückzuholen."

Starkes Wachstum und Marktdynamik

InvestiFi ist von nur vier Kunden im Jahr 2024 auf mehr als 60 unterzeichnete Finanzinstitute per Juli 2026 gewachsen. Das spiegelt die stark steigende Nachfrage von Kreditgenossenschaften und Community Banks wider, die Vermögenswerte binden und Beziehungen zu Kontoinhabern durch Embedded Investing vertiefen wollen. Die mehrfach ausgezeichnete Plattform des Unternehmens bietet Finanzinstituten einen schlüsselfertigen Weg, mit großen Brokerhäusern und Neobanken zu konkurrieren, ohne Kontoinhaber aus ihrer vertrauten Bankbeziehung herauslösen zu müssen.

Die Plattform von InvestiFi bietet derzeit:

• Fractional Investing in Aktien und ETFs
• Guided Investing
• IRAs
• Kryptowährungshandel
• Stablecoins

Weitere Produktangebote sind geplant, während das Unternehmen seine Plattform weiter ausbaut.

Zentral für die Differenzierung von InvestiFi ist ein patentangemeldeter Geldfluss, der Investitionen direkt von Giro- oder Sparkonten unterstützt. Unter dem Namen "Investing from Checking" vermarktet, entwickelt sich diese Funktion schnell zu einer der beliebtesten Formen des digitalen Investierens für amerikanische Finanzinstitute. Diese Fähigkeit ermöglicht es Finanzinstituten, ihren Kontoinhabern ein nahtloses digitales Anlageerlebnis vollständig innerhalb der bestehenden Online-Banking-Umgebung bereitzustellen — ohne die Reibungsverluste, Verzögerungen, Sicherheitsbedenken und Kosten, die mit Überweisungen zu und von externen Brokern oder Kryptoplattformen verbunden sind.

Investorenkommentare

"Vibe Credit Union ist der Ansicht, dass die Zukunft der Finanzdienstleistungen den Kreditgenossenschaften gehört, die jede Phase der finanziellen Reise eines Mitglieds begleiten können", sagte Jeff Pascoe, Chief Operations and Strategy Officer bei Vibe Credit Union. "Über Generationen hinweg haben Kreditgenossenschaften Vertrauen aufgebaut, indem sie Mitgliedern geholfen haben zu sparen, Kredite aufzunehmen und ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Der nächste Schritt besteht darin, ihnen zu helfen, durch dieselbe vertrauensvolle Partnerschaft Vermögen aufzubauen. Als Kreditgenossenschaft sind wir der Überzeugung, dass wir die Verantwortung haben, in Innovationen zu investieren, die nicht nur das Erlebnis unserer eigenen Mitglieder verbessern, sondern auch die Zukunft der Kreditgenossenschaftsbewegung insgesamt stärken. InvestiFi hilft, diese Zukunft möglich zu machen."

"BankTech Ventures unterstützt Unternehmen, die echte Probleme für Community-Finanzinstitute lösen, und InvestiFi ist dafür ein gutes Beispiel", sagte Carey Ransom, Managing Director bei BankTech Ventures. "Die Wachstumsentwicklung von InvestiFi — von einer Handvoll Kunden zu mehr als 60 unterzeichneten Instituten in nur zwei Jahren — zeigt, wie dringend diese Lösung am Markt benötigt wurde. Wir freuen uns darauf, die nächste Wachstumsphase zu unterstützen."