Der Internationale Währungsfonds (IWF) fordert Kenia offenbar auf, die Travel Rule der Financial Action Task Force (FATF) für Kryptotransaktionen durchzusetzen – ein Vorschlag, der eine Lücke in der Umsetzung des globalen Standards durch das Land schließen soll, wie aus einem Bericht von BitcoinKE (BitKE) hervorgeht. Die Maßnahme würde Kenias Aufsicht über Anbieter von Dienstleistungen mit virtuellen Vermögenswerten (VASPs) in Einklang mit den Standards der FATF bringen, der globalen Kontrollstelle für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Die Travel Rule verlangt von Anbietern von Dienstleistungen mit virtuellen Vermögenswerten (VASPs), bei der Verarbeitung von Kryptotransfers Informationen zu übermitteln, die Absender und Empfänger identifizieren. Die Daten können Namen der Kunden, Kontoreferenzen, physische Adressen oder nationale Ausweisnummern sowie die entsprechenden Wallet-Adressen umfassen. Die Anforderung entspricht den Pflichten, die Banken bei klassischen Überweisungen bereits seit Langem nach denselben FATF-Standards erfüllen.

Der IWF empfiehlt, die Anforderungen unverzüglich in Kenias Verordnungen für Anbieter von Dienstleistungen mit virtuellen Vermögenswerten oder in ein anderes geeignetes Rechtsinstrument aufzunehmen.

Die Forderung kommt, während Kenias Kryptomarkt schnell wächst. Daten von Chainalysis, auf die eine lokale Wirtschaftszeitung verweist, zeigen, dass die Kryptotransaktionen im Jahr bis Juni 2026 rund 740 Mrd. KES (5,7 Mrd. USD) erreichten – ein Anstieg von 38 % gegenüber rund 505 Mrd. KES (3,89 Mrd. USD) im Vorjahr. Das Wachstum ist Teil eines breiteren regionalen Trends: Laut dem Chainalysis-Bericht 2026 wuchs die Kryptowirtschaft in Subsahara-Afrika um mehr als 13 % im Jahresvergleich, angeführt von Südafrika.

Kenia steht seit Februar 2024 aufgrund von Schwächen in seinem Rahmen zur Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung unter verstärkter FATF-Beobachtung. Jurisdiktionen mit diesem Status arbeiten mit der FATF zusammen, um festgestellte Defizite zu beheben, wobei die Fortschritte anhand vereinbarter Zeitpläne überprüft werden. Der Vorschlag fällt in eine Zeit wachsenden Drucks auf das Land, seinen Rahmen zur Geldwäschebekämpfung zu stärken und die unter internationalen Standards für Finanzkriminalität festgestellten Lücken zu schließen.

Falls angenommen, würde die Maßnahme den Behörden mehr Transparenz über Kryptotransfers verschaffen, wobei der Bericht zwischen dem Austausch von Transaktionsinformationen mit empfangenden Plattformen und der Meldung verdächtiger Aktivitäten an das Financial Reporting Centre (FRC) unterscheidet. Der IWF erklärt, dass eine wirksame Umsetzung Börsen helfen würde, Transaktionen gegen Sanktionslisten zu prüfen und potenziell illegale Gelder zu identifizieren.

Kenias Regulierungsbehörden haben zuvor bereits Bewegung in diese Richtung signalisiert. Die Regierung hat laut Berichten versucht, die Travel Rule durch die Identifizierung von Krypto-Besitzern in einem neuen VASP-Gesetzentwurf umzusetzen, während die FATF nach der Umsetzung der Travel Rule strengere Vollstreckung von Krypto-Geldwäschevorschriften gefordert hat. Die Wahl des rechtlichen Instrumentes – Kenias VASP-Verordnungen oder ein anderes Instrument – und das Tempo, mit dem das Land auf eine Empfehlung reagiert, die als Handlung "unverzüglich" eingestuft wird, werden die unmittelbaren Indikatoren sein.

Im Jahr 2025 gab Kenias führende kriminalpolizeiliche Behörde laut Berichten von BitKE bekannt, dass "Verbrechensgewinne nicht mehr unter Matratzen versteckt werden; sie werden durch komplexe Unternehmensstrukturen gewaschen, über globale Bankkonten verschachtelt und in Immobilien oder Kryptowährungen verborgen."