Die Independent Community Bankers of America (ICBA) haben vor einem Bundesgericht Klage gegen das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) eingereicht – eine direkte Herausforderung der nationalen Trust-Bank-Lizenzen, die die Aufsichtsbehörde in letzter Zeit an Digital-Asset-Firmen vergeben hat. Die Klage wurde am Freitag, den 2. Oktober eingereicht, wie COINOTAG berichtete, das den Fall als Test für den Zugang von Bitcoin (BTC) zu US-Bankdienstleistungen bezeichnete.

Die ICBA ist der führende US-Branchenverband der Community Banks und war eine aktive Stimme in den Debatten in Washington darüber, wie Fintech- und Krypto-Firmen lizenziert und beaufsichtigt werden sollten. Mit der Klage trägt der Verband seine Interessenvertretung aus dem politischen Raum vor die Gerichte.

Das OCC, eine eigenständige Behörde im US-Finanzministerium, lizenziert, reguliert und beaufsichtigt Nationalbanken und bundesstaatliche Sparkassen. Neben vollwertigen Nationalbank-Lizenzen vergibt die Behörde auch nationale Trust-Bank-Lizenzen – eine schmalere Form der Bundeslizenz, die auf Treuhand-, Verwahrungs- und Trust-Aktivitäten ausgerichtet ist. Trust-Lizenzen vermitteln in der Regel keine Befugnis zur Einlagenannahme, ein Unterschied, der den Wettbewerbsbedenken der Community Banks zugrunde liegt.

Digital-Asset-Unternehmen haben diese Lizenzen in den letzten Jahren angestrebt, um Verwahrungsdienste und verwandte Angebote unter bundesstaatliche Aufsicht zu stellen. Das OCC vergab seine erste nationale Trust-Lizenz an ein Krypto-Unternehmen im Januar 2021, als Anchorage die Zulassung erhielt. Für Firmen, die Bitcoin-Verwahrung und verwandte Angebote aufbauen, diente eine einzige Bundeslizenz als Alternative zum lizenzweisen Erwerb in den einzelnen Bundesstaaten.

Die Special-Purpose-Lizenzen des OCC waren bereits zuvor Gegenstand von Rechtsstreitigkeiten. Im Jahr 2019 reichten die Conference of State Bank Supervisors und die New York State Department of Financial Services separate Klagen gegen die Behörde wegen ihrer Fintech-Lizenzen ein, womit die Grenzen der Lizenzierungsbefugnis des OCC einekehrende Frage für die Bundesgerichte darstellte.

Community-Banking-Gruppen haben historisch argumentiert, dass Bundeslizenzen, die auf Fintech- und Krypto-Unternehmen ausgeweitet werden, ungleiche Wettbewerbsbedingungen gegenüber bundesstaatlich lizenzierten Einlageninstituten schaffen. Die konkreten rechtlichen Argumente der ICBA-Klage wurden im ursprünglichen Bericht nicht näher erläutert. Sobald die Klage und die Antwort des OCC in der Akte vorliegen, werden die strittigen Rechtsfragen – und der Umfang der Herausforderung des Trust-Lizenzpfads – sichtbar werden.

Dieser Inhalt wurde erstmals auf COINOTAG veröffentlicht: https://en.coinotag.com/icba-sues-occ-crypto-trust-charters-btc