Fireblocks hat einen umfassenden Leitfaden für europäische Finanzinstitute veröffentlicht, die sich mit den jurisdiktionellen und regulatorischen Fragen rund um die Digital-Asset-Infrastruktur auseinandersetzen müssen. Das Unternehmen hebt seine europäische Datenresidenz, seine auf Regulierung ausgerichtete Architektur und seine operativen Kontrollen hervor, während die Markets in Crypto-Assets Regulation der Europäischen Union, bekannt als MiCA, zu einem zentralen Rahmen für den Digital-Asset-Markt der Region wird.

Der Schritt erfolgt, während europäische Banken und Finanzinstitute ihre Investitionen in Digital-Asset-Infrastruktur erhöhen. Eine aktuelle Untersuchung von Fireblocks ergab, dass 53% der europäischen Finanzinstitute im Jahr 2026 eigene Budgets für Digital-Asset-Infrastruktur bereitgestellt haben, was die wachsende institutionelle Nachfrage nach konformen Blockchain-Diensten unterstreicht.

Das Unternehmen hat in der Region bereits bedeutende institutionelle Projekte gewonnen. Das Banken-Konsortium Qivalis nutzt Fireblocks-Infrastruktur für ein mit Euro unterlegtes Stablecoin-Projekt, das noch in diesem Jahr starten soll, und spiegelt damit die wachsende Rolle regulierter Infrastrukturanbieter wider, während Finanzinstitute blockchainbasierte Produkte entwickeln.

Fireblocks richtet seine Infrastruktur auf EU-Datenhoheit, regulatorische Konformität und vom Kunden kontrollierte kryptografische Sicherheit aus, da sich europäische Institute auf strengere Anforderungen für digitale Vermögenswerte im Rahmen von MiCA vorbereiten.

EU-Datenhoheit im Mittelpunkt

Datenhoheit ist ein zentraler Bestandteil der europäischen Strategie von Fireblocks. Die Software-as-a-Service-Plattform des Unternehmens operiert innerhalb der EU-Grenzen, wobei die Infrastruktur auf vier europäische Länder verteilt ist. Diese geografische Verteilung soll die operative Resilienz stärken und zugleich die Abhängigkeit von einem einzelnen Standort verringern.

Die Infrastruktur umfasst Redundanzen, die verhindern sollen, dass ein Ausfall eines einzelnen Systems oder einer geografischen Region die Serviceverfügbarkeit beeinträchtigt. Obwohl zur Unterstützung globaler Abläufe begrenzte Informationen in den Vereinigten Staaten verarbeitet werden können, sagte Fireblocks, dass diese Verarbeitung so strukturiert sei, dass sie den europäischen Datenschutzanforderungen entspricht, einschließlich der Verwendung von Standardvertragsklauseln.

Dieser Ansatz könnte für europäische Finanzinstitute besonders relevant sein, die sich Sorgen darüber machen, wo sensible operative Informationen gespeichert und verarbeitet werden. Regulatorische Verpflichtungen verlangen zunehmend von Banken und anderen regulierten Einrichtungen eine klare Aufsicht über Technologieanbieter und deren Umgang mit Daten, sodass Standort, Governance und vertragliche Kontrollen Teil von Beschaffungsentscheidungen werden und nicht nur rein technische Details sind.

MPC-Architektur behält die Kontrolle bei den Kunden

Das technische Modell von Fireblocks betont zudem die Kontrolle der Kunden über private kryptografische Schlüssel. Die Multi-Party-Computing-Architektur, kurz MPC, verteilt Schlüsseloperationen auf mehrere Komponenten, anstatt einen vollständigen privaten Schlüssel an einem einzigen Ort zu speichern.

Nach dem vom Unternehmen beschriebenen System verbleibt das private Schlüsselmaterial in der Umgebung des Kunden, wodurch die Fähigkeit von Fireblocks eingeschränkt wird, Kundenswerte unabhängig zuzugreifen oder zu manipulieren. Kunden können ihre Schlüssel außerdem unabhängig rekonstruieren, was die Migration von Vermögenswerten zu einem anderen Infrastrukturanbieter bei Bedarf unterstützt.

Institute, die Hardware-Sicherheitsmodule verwenden, können eine ähnliche Kontrolle über ihre kryptografischen Vermögenswerte behalten. Die Struktur soll Bedenken regulierter Institute hinsichtlich Drittzugriff, Vermögenskontrolle und operativer Abhängigkeit adressieren.

Die MPC-basierte Architektur soll sicherstellen, dass Kunden die Kontrolle über ihr privates Schlüsselmaterial behalten und zugleich einen Weg zur unabhängigen Wiederherstellung und Migration von Vermögenswerten haben, falls sie den Infrastrukturanbieter wechseln.

Resilienz und vertragliche Schutzmechanismen

Fireblocks hebt außerdem sein Framework für Geschäftskontinuität und Notfallwiederherstellung hervor. Das Unternehmen verfügt über die ISO 22301-Zertifizierung für Prozesse der Geschäftskontinuität und Notfallwiederherstellung, unterstützt durch jährliche Prüfungen und SOC-1-Type-2-Audits. Fireblocks teilte mit, dass diese Audits keine Ausnahmen festgestellt hätten.

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Die verteilte Belegschaft und das Follow-the-sun-Supportmodell sollen die Anfälligkeit gegenüber Störungen in einzelnen geografischen Regionen verringern. Solche Strukturen können für Finanzinstitute wichtig sein, die verlangen, dass Digital-Asset-Infrastruktur rund um die Uhr betriebsbereit bleibt, insbesondere da Blockchain-basierte Dienste näher an zentrale Banking- und Payments-Anwendungsfälle heranrücken.

Vertragliche Maßnahmen bieten eine weitere Schutzebene. Fireblocks stellt regulierten Kunden einen regulatorischen Zusatz zum Master Service Agreement zur Verfügung, der MiCA-bezogene und andere Verpflichtungen abdeckt. Kundendaten werden nach Vertragsende sieben Jahre lang sicher aufbewahrt, wobei in Einzelfällen eine Löschung im Rahmen der jeweils geltenden Vereinbarungen beantragt werden kann.

Wachsende Rolle im europäischen Digital-Asset-Markt

Die Strategie kommt zu einem Zeitpunkt, an dem europäische Institute auf regulierte Anwendungen für Stablecoins, Zahlungen und andere blockchainbasierte Finanzprodukte zusteuern. Die Arbeit von Fireblocks mit dem Qivalis-Konsortium und die Integration von OpenPayd in das Fireblocks Network for Payments zeigen eine zunehmende institutionelle Nutzung der Infrastruktur des Unternehmens.

Laut Berichten könnte der auf die EU ausgerichtete Ansatz des Unternehmens Institute ansprechen, die Bedenken hinsichtlich einer ausländischen jurisdiktionellen Exponierung reduzieren und dennoch Zugang zur Blockchain-Technologie behalten wollen.

Durch die Kombination aus europäischer Datenresidenz, vom Kunden kontrolliertem Key Management und regulatorischen Schutzmechanismen will Fireblocks Finanzinstituten einen Rahmen für die Einführung digitaler Vermögenswerte bieten, ohne die Kontrolle über kritische Infrastruktur und Vermögenswerte aufzugeben.

Wie wirksam diese Strategie ist, wird letztlich von regulatorischen Entwicklungen und der institutionellen Adoption abhängen. Da MiCA jedoch den europäischen Digital-Asset-Markt neu gestaltet, dürften Infrastrukturanbieter, die Datenhoheit, Sicherheit und Compliance adressieren können, für Banken und andere regulierte Finanzinstitute zunehmend wichtiger werden.