FinCEN zieht Berichtspflicht-Vorschlag für 10.000-Dollar-Bitcoin (BTC)-Wallets zurück
Wichtige Erkenntnisse
- •Die FinCEN hat am Montag Rückzugsmitteilungen eingereicht und damit das Regelsetzungsverfahren beendet, das mit ihrem Vorschlag von Dezember 2020 zu Transaktionen mit selbst verwahrten Krypto-Wallets begonnen hatte.
- •Der zurückgezogene Vorschlag hätte Banken und Finanzdienstleistungsunternehmen verpflichtet, Transaktionen über 10.000 USD mit selbst verwahrten Wallets zu melden und für Transaktionen über 3.000 USD die Identität der Gegenparteien zu überprüfen.
- •Die Maßnahme aus den letzten Wochen der Amtszeit des damaligen Finanzministers Steven Mnuchin stieß auf Kritik von Krypto-Branchenverbänden und Datenschutzadvokaten, unter anderem wegen einer anfänglichen 15-tigen Kommentierungsfrist, die später bis zum 29. März 2021 verlängert wurde.
- •Die vorgeschlagenen Melde- und Dokumentationspflichten traten nie in Kraft, da die Regel nie finalisiert wurde.
- •Nach dem Rückzug entstehen Banken und Finanzdienstleistungsunternehmen keine neuen Pflichten für Transaktionen mit selbst verwahrten Wallets; ihre Anforderungen bleiben unverändert.
Die Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), die Anti-Geldwäsche-Behörde des US-Finanzministeriums, hat am Montag ihren Vorschlag von Dezember 2020 zurückgezogen, der Banken und Finanzdienstleistungsunternehmen verpflichtet hätte, Transaktionen mit selbst verwahrten Krypto-Wallets zu überwachen. Beide Rückzugsmitteilungen wurden eingereicht.
Hintergrund zum Vorschlag
Der Vorschlag, der im Dezember 2020 in den letzten Wochen der Amtszeit des damaligen Finanzministers Steven Mnuchin vorgelegt wurde, hätte verlangt, dass Banken und Finanzdienstleistungsunternehmen (MSBs) der FinCEN Berichte über Transaktionen über 10.000 USD erstatten, die selbst verwahrte – auch als Self-Hosted bezeichnete – Krypto-Wallets betreffen, also Wallets, deren private Schlüssel direkt von den Nutzern kontrolliert werden und nicht von einer Börse oder einem anderen Intermediär. Erfasste Institute hätten darüber hinaus für Transaktionen über 3.000 USD die Identität der Gegenparteien überprüfen und dokumentieren müssen.
Die Maßnahme stieß umgehend auf Kritik von Krypto-Branchenverbänden und Datenschutzadvokaten, unter anderem weil die FinCEN eine anfängliche öffentliche Kommentierungsfrist von nur 15 Tagen eingeräumt hatte, die bis zum 4. Januar 2021 lief. Die Behörde verlängerte die Frist später bis zum 29. März 2021, doch die Regel wurde nie finalisiert, sodass die vorgeschlagenen Melde- und Dokumentationspflichten nie in Kraft traten.
Einordnung
Selbst verwahrte Wallets waren wiederholt ein Streitpunkt in der US-Anti-Geldwäsche-Politik, da sie es Nutzern ermöglichen, Bitcoin (BTC) und andere digitale Assets zu halten, ohne Transaktionen über regulierte Intermediäre abzuwickeln. Mit den am Montag eingereichten Rückzugsmitteilungen hat die FinCEN das Regelsetzungsverfahren, das mit dem Vorschlag von Dezember 2020 begann, formell abgeschlossen. Für Banken und MSBs bedeutet der Rückzug, dass die Meldeschwelle von 10.000 USD und die Verifizierungspflicht für Gegenparteien ab 3.000 USD nicht durch dieses Verfahren zu ihren Pflichten hinzukommen; ihre Anforderungen an Transaktionen mit selbst verwahrten Wallets bleiben unverändert bestehen.
Dieser Inhalt wurde erstmals auf COINOTAG veröffentlicht: https://en.coinotag.com/fincen-withdraws-bitcoin-wallet-reporting-proposal
