Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums hat rund 12,7 Milliarden Dollar verdächtiger Finanzaktivitäten mit Krypto-Investmentbetrug in Verbindung gebracht, der aus Komplexen in Südostasien betrieben wird. Dies geht aus einer Analyse und einer Warnung hervor, die am Donnerstag veröffentlicht wurden.

FinCEN analysierte 33.904 Berichte über verdächtige Aktivitäten, die zwischen September 2023 und Dezember 2025 eingereicht wurden. Rund 1.300 Institutionen reichten die Berichte ein, wobei Krypto-Dienstleister am häufigsten meldeten und Banken die größten Summen meldeten.

Today, @FinCENnews published an alert and an analysis of financial activity tied to suspected digital asset investment scams. These scams are sophisticated fraud operations that manipulate victims, who are often American. pic.twitter.com/ZdKRusnL8p — Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) (@FinCENnews) September 3, 2026

Aufschlüsselung der Berichte

Von den 33.904 Berichten stammten 55 % von Geldtransferdienstleistern – hauptsächlich Krypto-Firmen –, die 5,5 Milliarden Dollar markierten. Banken reichten 41 % ein und markierten 6,4 Milliarden Dollar, während Wertpapierfirmen den Rest mit 784,5 Millionen Dollar ausmachten.

Die Berichte stiegen durchschnittlich um 10,9 % pro Monat, die gemeldeten Summen um 18 % – von 590 Berichten im Wert von 485,7 Millionen Dollar im Oktober 2023 auf 2.482 Berichte im Wert von 833,5 Millionen Dollar im Dezember 2025. FinCEN wies darauf hin, dass der Anstieg teilweise die breitere Verwendung des Suchbegriffs aus seiner Warnung von 2023 widerspiegeln kann und dass die Summen Überweisungen, versuchte Zahlungen und Fehler der meldenden Stellen doppelt zählen können. Das Ausmaß der Berichte zeigt auch, dass die Erkennungslast inzwischen sowohl traditionelle Banken als auch Krypto-Firmen betrifft, die jeweils unterschiedliche Phasen desselben Geldflusses erfassen.

Wie die Erlöse flossen

Die Betrüger verwendeten mindestens 22 verschiedene digitale Assets, am häufigsten Ethereum, USDT und USDC, und erfanden selten eigene Token. Was das Opfer ursprünglich auch gekauft hatte: Blockchain-Analysen zeigten, dass die Erlöse fast immer in Stablecoins – fast ausschließlich USDT – umgetauscht und dann über DeFi-Protokolle oder Börsen außerhalb der USA verschoben wurden. Die Vorliebe für etablierte Token statt eigens geschaffener Token, kombiniert mit dem Umtausch in USDT, zeigt, wie dollar-gepegte Stablecoins zu einem bevorzugten Medium für die grenzüberschreitende Verschiebung illegaler Erlöse geworden sind, da sie schnell über Plattformen außerhalb der USA mit wenigen Kontrollpunkten transferiert werden können. Die Betrüger verwendeten zudem Sammeladressen gleichzeitig für mehrere Opfer, woran einige Firmen das Muster erkannten.

Ältere Amerikaner nicht überproportional betroffen

Ausbeutung älterer Menschen tauchte in etwa 25 % der Berichte auf, verglichen mit einem Bevölkerungsanteil von 24,4 % der über 60-Jährigen. FinCEN kam daher zu dem Schluss, dass ältere Erwachsene weder überproportional zu Opfer werden noch überproportional beraubt werden – ein Ergebnis, das einer verbreiteten Annahme über diese Betrugsmaschen widerspricht. Das FBI zählte 2024 4,8 Milliarden Dollar an Betrugsverlusten bei Amerikanern über 60, eine Zahl, auf die Senatoren bei der Vorstellung des GUARD Act verwiesen, eines Gesetzentwurfs zur Finanzierung von Blockchain-Rückverfolgung für lokale Polizeibehörden.

Die Opfer stammten aus allen 50 Bundesstaaten. Die Verluste wurden über Altersvorsorgekonten, Immobilienkreditlinien, Zweit Hypotheken und persönliche Kredite finanziert. Eine Frau überwies fast 640.000 Dollar aus ihrem Altersvorsorgefonds; eine andere verlor über sechs Monate hinweg mehr als 1 Million Dollar. Das Muster, Immobilienwerte und Altersersparnisse abzuschöpfen, macht diese Maschen – oft „Pig Butchering"-Betrug genannt, weil die Täter ihre Opfer mit Aufmerksamkeit und kleinen fingierten Gewinnen „mästen", bevor sie alles nehmen – besonders verheerend: Das Geld lässt sich häufig nicht durch künftige Arbeit wieder verdienen.

FinCEN widmete dem Thema Selbstverletzung einen Abschnitt des Berichts, stellte fest, dass Opfer nach dem Entdecken des Betrugs manchmal gefährdet sind, und verwies auf die 988 Suicide and Crisis Lifeline.

Die Komplexe und die Strafverfolgung

Die Komplexe liegen größtenteils in Kambodscha, Laos und Myanmar und werden von Menschen betrieben, deren Zahl die Vereinten Nationen in die Hunderttausende beziffert – viele davon durch gefälschte Stellenanzeigen dorthin verschleppt. Interpol hat gewarnt, dass sich das Modell weit über Südostasien hinaus ausbreitet, und US-Behörden haben in diesem Jahr mehr als 25 Millionen Dollar im Zusammenhang mit solchen Plänen beschlagnahmt.

Seit 2015 hat FinCENs Rapid Response Program 1,8 Milliarden Dollar abgefangen und für 5.790 amerikanische Opfer gut 1 Milliarde Dollar wiederbeschafft. Die Wiederbeschaffungszahlen unterstreichen die zentrale Herausforderung für die Strafverfolgung, die der Bericht dokumentiert: Erlöse wandern innerhalb von Stunden in Stablecoins und über Plattformen außerhalb der USA, sodass das Einfrieren von Geldern davon abhängt, wie schnell Institutionen verdächtige Überweisungen markieren und melden, während Gesetzesvorhaben wie der GUARD Act darauf abzielen, Rückverfolgungsfähigkeiten auf lokale Polizeibehörden auszuweiten.