Die britische Financial Conduct Authority (FCA) hat am Mittwoch, den 16. September, finale Leitlinien veröffentlicht, in denen festgelegt wird, welche Kryptoaktivitäten ab Inkrafttreten des Cryptoasset-Regimes des Landes im Jahr 2027 einer Zulassung bedürfen. Die Veröffentlichung erfolgte weniger als einen Tag, nachdem das Innenministerium und HM Treasury 500 Millionen Pfund über drei Jahre zur Bekämpfung der Geldwäsche zugesagt hatten – ein Problem, das nach Angaben beider Ministerien durch den Aufstieg von KI und Krypto verschärft wurde. Für eine Branche, die bislang lediglich unter einer Anti-Geldwäsche-Registrierung und nicht unter einer vollständigen Zulassung als Finanzdienstleister tätig war, setzen die Ankündigungen sowohl die Grenzen des kommenden Regelwerks als auch die Durchsetzungsmechanismen dahinter fest.

Was die finale Leitlinie abdeckt

In der Policy-Erklärung PS26/18 führte die FCA die Aktivitäten auf, die in den Geltungsbereich des künftigen Regimes fallen, das auf den Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026 beruht, die das Parlament am 4. Februar verabschiedet hat. Zu diesen Aktivitäten gehören die Ausgabe qualifizierter Stablecoins, der Betrieb von Handelsplattformen, der Handel mit und die Vermittlung von Geschäften mit Cryptoassets, die Verwahrung von Kunden-Cryptoassets sowie die Vermittlung von Staking.

Die Aufsichtsbehörde warnte Unternehmen davor, anzunehmen, dass ihr derzeitiger Status Bestand haben wird. Die Registrierung nach den Money Laundering Regulations beispielsweise verleiht nicht automatisch eine vollständige Zulassung nach dem Financial Services and Markets Act. Die FCA riet Unternehmen – darunter im Ausland ansässige Anbieter, die britische Verbraucher bedienen, E-Geld-Herausgeber und traditionelle Finanzunternehmen, die Kryptomärkte testen –, unabhängige Rechtsberatung einzuholen, wenn sie klären müssen, welche Genehmigungen für sie gelten.

„Wir bauen ein Krypto-Regime auf, dem Unternehmen, Verbraucher und internationale Partner vertrauen können“, sagte David Geale, Executive Director für Verbraucher, Zahlungsverkehr und Wettbewerb bei der FCA, und fügte hinzu, dass die finale Leitlinie den Unternehmen „die Klarheit biete, die sie gefordert hätten“.

Zulassungsfenster öffnet am 30. September

Laut FCA öffnet das Zulassungsfenster am 30. September. Unternehmen, die sich vor dem 28. Februar 2027 bewerben, können Übergangsregelungen nutzen, während Unternehmen, die diese Frist und die Übergangsbestimmungen verpassen, ihre Geschäftstätigkeit möglicherweise aussetzen müssen, bis sie die entsprechende Zulassung erhalten. Das vollständige Regime tritt am 25. Oktober 2027 in Kraft.

Eine weitere Konsultation ist für Oktober geplant und umfasst Stablecoins, Eigengeschäft (Proprietary Trading), bestimmte Technologieanbieter, dezentrale Protokolle und Finanzwerbung. Für Unternehmen wird diese Konsultation der nächste geplante Prüfpunkt dafür sein, wie das Regime diese Aktivitäten behandeln wird.

500-Millionen-Pfund-Taskforce gegen Geldwäsche

Am Dienstag haben das Innenministerium und HM Treasury ihre eigene Durchsetzungsoffensive in Höhe von 500 Millionen Pfund vorgestellt, mit der 500 neue Beamte vonizeikräften, der National Crime Agency (NCA) und der Crown Prosecution Service eingesetzt werden. Die Finanzierung der Anti-Money Laundering and Asset Recovery Strategy soll über drei Jahre hinweg aus der Economic Crime Levy für regulierte Unternehmen erfolgen; das bedeutet, dass die Durchsetzungsoffensive vom regulierten Sektor getragen wird und nicht aus allgemeinen Steuermitteln.

Das Innenministerium wies darauf hin, dass die Geldwäsche – deren Umfang die NCA auf mehr als 100 Milliarden Pfund schätzt, die jährlich durch britische oder britische Unternehmensstrukturen fließen – „in den letzten Jahren durch den Aufstieg von Fintech, Krypto und KI gewachsen“ sei. Innenministerin Shabana Mahmood stellte „die kriminellen Bosse hinter der organisierten Kriminalität“ an die Spitze der Zielliste des Programms – und nicht deren einfache Vollstrecker.

Welche Rolle Krypto spielt

Krypto ist kein Nebenprodukt der Strategie. Die neuen Beamten werden auf der Operation Destabilise aufbauen, der Untersuchung der NCA gegen russischsprachige Netzwerke, die Straßengeld in Krypto für die organisierte Kriminalität umwandeln. Laut GOV.UK beläuft sich die Bilanz der Operation auf 119 festgenommene mutmaßliche Geldwäscher und mehr als 25 Millionen Pfund in beschlagnahmtem Bargeld und Krypto in weniger als einem Jahr. Cryptoassets stehen an dritter Stelle der neun Prioritäten für Wirtschaftskriminalität, auf die sich die NCA mit dem Schatzamt und der FCA geeinigt hat, und der Regulator wird in diesem Kampf eine größere Rolle übernehmen.

Spotlight on Corruption, eine Antikorruptionsorganisation, erklärte, die Strategie werde die FCA in einen Anti-Geldwäsche-„Superregulator“ für Anwälte, Buchhalter und Gesellschaftsgründungsagenten verwandeln. Steve Smart, Director für Durchsetzung und Marktüberwachung der FCA, unterstützte den Plan und sagte: „Ein ganzheitlicher Ansatz, sowohl im Inland als auch im Ausland, ist der einzige Weg, wie wir die organisierte Kriminalität wirksam bekämpfen können.“

Quelle: Cryptopolitan