Update (3. November 2026, 7:35 Uhr UTC): Dieser Artikel wurde aktualisiert und enthält nun Kommentare eines FATF-Sprechers sowie weitere Details aus dem Bericht vom Juli 2026.

Die Financial Action Task Force (FATF) startet eine gezielte Prüfung von Jurisdiktionen mit erheblicher Krypto-Aktivität, um Lücken bei der Anwendung globaler Anti-Geldwäsche-Standards durch Regierungen aufzudecken. Da sich die Prüfung auf die Märkte konzentriert, in denen der Großteil der globalen Krypto-Aktivität stattfindet, werden ihre Ergebnisse eine marktübergreifende Sicht darauf bieten, wie die wichtigsten Jurisdiktionen der Branche diese Standards anwenden.

Am Freitag erklärte die zwischenstaatliche Organisation, die globale Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche setzt, die Prüfung werde sich vor allem auf Jurisdiktionen mit „wesentlich bedeutsamer“ Tätigkeit von Anbietern virtueller Vermögenswerte (VASP) konzentrieren, wobei deren bestehender Bewertungsstatus berücksichtigt wird. Nach dem FATF-Rahmenwerk wird von VASPs – Unternehmen wie Börsen und Wallet-Anbieter, die Krypto im Auftrag von Kunden tauschen oder übertragen – erwartet, dass sie lizenziert oder registriert sind und Anti-Geldwäsche-Kontrollen unterliegen.

Ein FATF-Sprecher verwies auf den Bericht vom Juli 2026, der FATF-Mitglieder und andere Jurisdiktionen mit erheblicher VASP-Tätigkeit auflistet. Die in dieser Tabelle genannten Jurisdiktionen – darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Singapur und die Vereinigten Arabischen Emirate – machen rund 97 % des globalen Markts für virtuelle Vermögenswerte aus.

Der Sprecher bestätigte nicht, welche Jurisdiktionen aus der bestehenden Liste für die Prüfung ausgewählt werden. Erste Ergebnisse sollen im Juni 2027 veröffentlicht werden, weitere folgen im Oktober 2027; die Veröffentlichung im Juni ist damit der erste öffentliche Blick auf die Ergebnisse der Prüfung.

Für Nicht-Mitglieder erfordert die Aufnahme in die Tabelle entweder einen Anteil von mehr als 0,25 % am globalen Krypto-Handelsvolumen oder eine Platzierung unter den Top 30 bei Krypto-Besitz und -Adoption. Die FATF wies darauf hin, dass die Aufnahme in die Tabelle weder auf das Risiko illegaler Finanzströme einer Jurisdiktion noch auf deren Einhaltung der FATF-Standards hinweist – ein Unterschied, den man im Blick behalten sollte, während die Prüfung voranschreitet, denn ein großer Krypto-Markt und ein gut beaufsichtigter sind nicht dasselbe.

Krypto-Gesetze schreiten schneller voran als die Durchsetzung

Der Juli-Bericht ergab, dass 83 % der untersuchten Jurisdiktionen Gesetze zur Umsetzung der Krypto-Travel-Rule verabschiedet haben – ein Standard, den die FATF 2019 auf virtuelle Vermögenswerte ausweitete und der von Krypto-Dienstleistern verlangt, Informationen über Absender und Empfänger von Transfers weiterzugeben. Die Durchsetzung hingegen hinkt hinterher: 55 der 91 Jurisdiktionen mit Travel-Rule-Gesetzen haben bislang keine aufsichtsrechtlichen oder durchsetzenden Maßnahmen zur Einhaltung ergriffen. Diese Lücke zwischen erlassenen Regeln und aktiver Aufsicht ist genau die Art von Umsetzungslücke, die die Prüfung untersuchen soll.

Den Behörden fiel es zudem schwer, unlizenzierte Krypto-Unternehmen zu identifizieren und Anbieter zu beaufsichtigen, die lokale Kunden von Übersee aus bedienen.