Die Financial Action Task Force (FATF), die zwischenstaatliche Kontrollstelle, die globale Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung setzt, hat eine gezielte Prüfung von Jurisdiktionen mit hoher Kryptoaktivität eingeleitet. Der Fokus liegt auf Ländern, die Vorschriften gegen Geldwäsche auf dem Papier haben, diese aber nur in geringem Umfang durchsetzen. Die ersten Ergebnisse der Prüfung werden bis Juni 2027 veröffentlicht, eine weitere Runde folgt im Oktober.

Was die FATF in Paris beschlossen hat

Die Entscheidung fiel auf der Oktober-Plenarsitzung der FATF in Paris, die vom 28. bis 30. Oktober stattfand. Die Plenartagungen, die dreimal jährlich einberufen werden, sind das oberste Entscheidungsorgan der FATF, in dem Delegationen ihre Prüfungen, Länderbewertungen und Leitlinien verabschieden. Es war die erste Plenarsitzung unter der Amtszeit von Präsident Giles Thomson aus dem Vereinigten Königreich und brachte Delegierte aus mehr als 200 Jurisdiktionen zusammen. Barbados, Namibia und Thailand nahmen zum ersten Mal teil, und zwar über die FATF Guest Initiative.

Gemäß der Vereinbarung wird sich die Prüfung auf Jurisdiktionen konzentrieren, die im Vergleich zu ihrem aktuellen Bewertungsstatus bedeutende Sektoren für virtuelle Vermögenswerte haben. Die FATF wird objektive Kriterien anwenden, gestützt durch enge Überwachung, sofortige Berichterstattung und schnelles Nachfassen, um die Lücken so schnell wie möglich zu schließen.

Welche Länder von der Prüfung betroffen sein werden – und wie viele – ist noch nicht bekannt. Die FATF hat auf eine Anfrage nach einer Liste der betreffenden Jurisdiktionen nicht reagiert.

Gesetze auf dem Papier, wenig Durchsetzung

Die Vereinbarung ist eine Reaktion auf die wahrgenommene mangelnde Durchsetzung der Kryptoregulierung. Die FATF erstreckte ihre Standards erstmals im Juni 2019 auf Anbieter von Virtual-Asset-Dienstleistungen und verpflichtete die Länder, solche Unternehmen zu lizenzieren oder zu registrieren und die Travel Rule unter ihnen durchzusetzen. In einem am 16. Juli 2026 veröffentlichten Bericht – seinem siebten gezielten Update zur Anwendung der Krypto-Standards – stellte die FATF fest, dass 83% der befragten Jurisdiktionen Travel-Rule-Gesetze verabschiedet hatten, ein Anstieg von 10 Prozentpunken gegenüber dem Vorjahr.

Die Travel Rule verlangt von Kryptounternehmen, die Details einer Transaktion zu übermitteln, einschließlich der Angaben zu Absender und Empfänger, ähnlich wie Banken dies bei Überweisungen tun. Dennoch haben laut demselben Bericht 55 der 91 Jurisdiktionen, die die Gesetzgebung verabschiedet haben, keine Durchsetzungsmaßnahmen ergriffen. Regierungen berichteten zudem von Schwierigkeiten, nicht lizenzierte Anbieter zu identifizieren und Offshore-Plattformen zu überwachen, die lokale Nutzer aus dem Ausland bedienen.

Warum Kryptozentren im Visier sind

Die Logik hinter der Fokussierung auf Kryptozentren ist die Konzentration. Länder mit dichter Kryptoaktivität – oder was die FATF als „besonders wichtige VASPs“ (Anbieter von Virtual-Asset-Dienstleistungen) bezeichnet – machen zusammen rund 97% des globalen Marktes für virtuelle Vermögenswerte aus. Eine schwache Durchsetzung selbst in nur einer Handvoll dieser Jurisdiktionen kann daher den Rest des Marktes gefährden. Kriminelle Netzwerke, die sich ungleichmäßige Regeln zunutze machen, um Betrug zu begehen, Sanktionen zu umgehen und Geld zu waschen, sind ein weiterer wichtiger Grund für den Fokus.

„Eine wirksame Umsetzung der FATF-Standards kann nicht länger aufgeschoben werden“, sagte Präsident Thomson. Die Organisation verwies auf Vorfälle in Kambodscha, Spanien und Nordkorea als deutliche Beispiele für die Schäden durch schwache Durchsetzung. Die Delegierten verabschiedeten auf derselben Plenarsitzung auch einen separaten Bericht über die Geldflüsse durch Betreuugsanlagen von Betrugsnetzwerken.

Länder, die sich bereits auf die Prüfung vorbereiten

Einige Regierungen handeln bereits. Spanien hat die anonyme Nutzung von Kryptoautomaten beendet und verlangt nun Identitätsprüfungen bei jeder Transaktion. Die Türkei hat ihre gegenseitige Bewertung der fünften Runde im September bestanden, wurde jedoch aufgrund eines Rückstaus von mehr als 7.000 unverfolgten Finanzkriminalitätsfällen unter ein verstärktes Nachfassen gestellt. Gegenseitige Bewertungen sind Peer-Reviews, bei denen Prüfer aus anderen Mitgliedsländern den Anti-Geldwäsche-Rahmen einer Jurisdiktion und dessen Wirksamkeit untersuchen; ein verstärktes Nachfassen verpflichtet ein Land zu häufigeren Fortschrittsberichten.

Der nächste wichtige Termin für den Sektor ist der Juni 2027, wenn die ersten Prüfungsergebnisse veröffentlicht werden sollen, gefolgt von einer zweiten Runde von Ergebnissen im Oktober.