Die Financial Action Task Force (FATF) erklärte in einem heute veröffentlichten Bericht, dass virtuelle Assets inzwischen ein zentraler Kanal für die Geldwäsche von Erlösen aus Betrugskomplexen in Südostasien sind. Die zwischenstaatliche Aufsichtsbehörde rief Regierungen dazu auf, gegen Betrug und betrügerische Aktivitäten vorzugehen, indem sie die hinter den Komplexen operierenden kriminellen Netzwerke ins Visier nehmen, statt einzelne Betrügereien isoliert zu behandeln.

Wie Betrugskomplexe schmutziges Geld über Krypto bewegen

Die FATF, ein in Paris ansässiges Gremium, das die weltweiten Anti-Geldwäscheregeln erarbeitet, untersuchte in ihrem neuen Bericht, wie Geld aus Betrügereien generiert und gewaschen wird.

Den Ergebnissen zufolge ist Zeit das größte Problem für die Opfer. Gestohlene Gelder können ein Konto in nur zwei bis fünf Minuten verlassen und einen Auszahlungspunkt erreichen, während Opfer im Durchschnitt etwa 20 Stunden benötigen, um den Diebstahl zu bemerken. Schnelle Zahlungssysteme haben Kriminellen auch dabei geholfen, Geld mit dieser Geschwindigkeit zu bewegen.

Der Bericht beschreibt einen in sieben Phasen unterteilten Geldwäscheprozess, der mit social media beginnt. Betrüger nutzen Messaging-Apps und soziale Konten, um ihre Operationen aufzubauen, Arbeitskräfte anzuwerben und Opfer zu finden, bevor sie den Betrug während des sogenannten "Zahlenfensters" durchführen.

Stablecoins dominieren nun illegitime Blockchain-Flüsse

Vor dem Bericht hatte die FATF ihr siebtes Update zu virtuellen Assets veröffentlicht, in dem festgestellt wurde, dass der Großteil der auf Blockchains erfassten illegalen Aktivitäten inzwischen über Stablecoins läuft — Tokens, die auf einen stabilen Wert ausgelegt sind und typischerweise an Fiat-Währungen wie den US-Dollar gekoppelt sind.

Das Update hob die in Kambodscha ansässige Huione Group hervor, die zwischen 2021 und 2025 mindestens 4 Milliarden US-Dollar sowohl für Betrugsschemata als auch für nordkoreanischen Cyber-Diebstahl wusch. Die Plattform der Gruppe wurde als der bisher größte je dokumentierte illegale Online-Marktplatz beschrieben; die zugehörigen Wallets erhielten mindestens 24 Milliarden US-Dollar. Solche Zahlen sind nachvollziehbar, weil Blockchain-Transfers dauerhaft in offenen Ledgern aufgezeichnet werden, was Analysefirmen wie Elliptic ermöglicht, Flüsse über verknüpfte Wallets hinweg zu verfolgen und zu bilanzieren.

Im Jahr 2025 bemühte sich das FinCEN des US-Finanzministeriums, Huione vom US-Finanzsystem abzuschneiden — ein Schritt, der darauf abzielte, den Zugang eines gesamten Netzwerks zu US-Banken und Zahlungsanbietern zu unterbinden, statt einzelne Transaktionen zu verfolgen. Es markierte den "unfreezable" USDH-Stablecoin der Gruppe, der so konstruiert war, dass er den Einfrierungsinstrumenten entgeht, über die die meisten Emittenten verfügen.

Was die FATF empfiehlt

Die Task Force empfahl den Ländern, illegale Geldflüsse von Anfang bis Ende zu unterbinden. Sie forderte zudem den Informationsaustausch zwischen Banken, Telekommunikationsunternehmen und Technologiefirmen und rief die Behörden auf, innerhalb der ersten 24 bis 72 Stunden nach Entdeckung eines Betrugs zu handeln, solange Gelder noch eingefroren werden können — ein enges Zeitfenster angesichts der im Bericht dokumentierten Auszahlungen innerhalb von zwei bis fünf Minuten.

FATF-Präsident Giles Thomson erklärte, Kriminelle würden nun "KI und andere Technologien als Waffe einsetzen", um ihre Betrugsoperationen zu betreiben, weshalb Regierungen und Behörden ihre Reaktion "dringend modernisieren und beschleunigen" müssten.

Als Standardsetzer für die globalen Anti-Geldwäscheregeln setzt die FATF diese nicht selbst durch; die Umsetzung der Empfehlungen obliegt den nationalen Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden in ihren Mitgliedsländern.

Der Bericht weist darauf hin, dass Personen aus mindestens 80 Jurisdiktionen mit Betrugskomplexen in Südostasien in Verbindung gebracht wurden, viele davon Opfer von Menschenhandel. Allein in Myanmar werden schätzungsweise 120.000 Menschen gezwungen, Online-Betrug zu betreiben.