EQIBank kämpft um Rückholung von 89 Millionen US-Dollar, die von Konten eines US-Zahlungsdienstleisters beschlagnahmt wurden
Wichtige Erkenntnisse
- •US-Behörden beschlagnahmten rund 89 Millionen US-Dollar von Konten, die mit dem Zahlungsdienstleister Capstone Ltd. bei Wells Fargo und JPMorgan Chase in Verbindung stehen; die Mittel entsprechen etwa 80 % der gesamten monetären Bestände von EQIBank.
- •EQIBank reichte am 29. Juni beim US-Bezirksgericht für den Bezirk Eastern District of California einen Antrag auf Rückgabe des Eigentums ein und warnte, dass eine fortgesetzte Beschlagnahme in die Liquidation führen könnte.
- •Am 15. Juli reichten US-Staatsanwälte eine Einziehungsklage ein, mit der sie dauerhaft rund 84,2 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit Capstone Ltd. beanspruchen – ein Betrag unterhalb der Forderung von EQIBank über 89 Millionen US-Dollar.
- •Der Beschlagnahmefall eröffnet für EQIBank eine zweite rechtliche Front; das Institut sieht sich bereits mit im Februar 2026 erhobenen Vorwürfen des Wertpapierbetrugs in den USA konfrontiert.
- •Da US-Dollar-Transaktionen letztlich innerhalb des US-Bankensystems abgerechnet werden, bleiben Offshore-Digitalbanken wie EQIBank dem amerikanischen Rechtspflichtverfahren unterworfen, sobald Mittel durch US-Institute fließen.
EQIBank, eine in Dominica lizenzierte Digitalbank, steckt in einem Rechtsstreit, um rund 89 Millionen US-Dollar zurückzuholen, die US-Behörden von Konten beschlagnahmt haben, die mit dem Zahlungsdienstleister Capstone Ltd. in Verbindung stehen. Die beschlagnahmten Mittel entsprechen etwa 80 % der gesamten monetären Bestände der Bank – ein Anteil, der so erheblich ist, dass das Institut öffentlich gewarnt hat, es könne in Liquidation gehen, falls das Geld nicht zurückgegeben wird.
Die Bank reichte am 29. Juni beim US-Bezirksgericht für den Bezirk Eastern District of California einen Antrag auf Rückgabe des Eigentums ein. Zwei Wochen später, am 15. Juli, verschärften US-Staatsanwälte die Lage, indem sie eine Einziehungsklage einreichten, mit der sie dauerhaft rund 84,2 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit Capstone Ltd. beanspruchen. Ein Antrag auf Rückgabe des Eigentums ist das übliche Rechtsmittel für Dritte, die das Eigentum an beschlagnahmten Vermögenswerten beanspruchen und deren Freigabe fordern, während eine Einziehungsklage ein zivilgerichtliches Verfahren eröffnet, in dem die Regierung vor Gericht ihre Grundlage für die dauerhafte Übernahme des Eigentums an den Mitteln darlegen muss.
Eine Beschlagnahme, die das Ende der Bank bedeuten könnte
Laut der Einziehungsklage richteten sich die Beschlagnahmen gegen Konten bei großen US-Finanzinstituten, darunter Wells Fargo und JPMorgan Chase. Die Gelder flossen im Rahmen der Zahlungsabwicklungsaktivitäten von Capstone durch diese Banken, und die US-Behörden verfügten die Sperrung und Beschlagnahme.
EQIBank reagierte 9. September mit einer Warnung, die einer Existenzwarnung gleichkam. Der Verlust von 80 % der monetären Bestände ist für die Bank nicht verkraftbar, und EQIBank machte deutlich, dass eine fortgesetzte Beschlagnahme dieser Vermögenswerte sie in ein Liquidationsverfahren zwingen könnte.
EQIBank, gegründet von Jason Blick und Christopher Burke, positioniert sich als Brücke zwischen der traditionellen Finanzwelt und der digitalen Wirtschaft und bietet Mehrwährungskonten sowie damit verbundene digitale Bankdienstleistungen an.
Mehrere rechtliche Fronten
Die Capstone-Beschlagnahme ist nicht die einzige gerichtliche Herausforderung für EQIBank. Die Bank sieht sich zudem mit Vorwürfen wegen Wertpapierbetrugs in den USA konfrontiert, die im Februar 2026 erhoben wurden – Monate bevor die Beschlagnahme der Vermögenswerte eine zweite Front in ihren Rechtsstreitigkeiten eröffnete.
Im Mittelpunkt des Falls steht die Beziehung zwischen EQIBank und Capstone Ltd. Capstone agierte als in den USA ansässiger Zahlungsdienstleister, und EQIBank unterhielt offenbar erhebliche Mittel auf Konten, die mit den Aktivitäten von Capstone in Verbindung standen. Als die US-Behörden Capstone ins Visier nahmen, wurde das Geld von EQIBank mit erfasst. Ob EQIBank lediglich ein Bankpartner war, der ins Kreuzfeuer geriet, oder ob eine unmittelbarere Beteiligung vorlag, bleibt eine der zentralen Fragen, die das Gericht klären muss.
Auswirkungen auf Offshore-Digitalbanking
Der Fall veranschaulicht eine wachsende Spannung im Finanzsystem: Offshore-Banken, die US-Dollar-Flüsse berühren, unterliegen per Definition der US-Jurisdiktion. Diese Reichweite ergibt sich aus der Struktur der Dollar-Zahlungen selbst – auf US-Dollar lautende Zahlungen werden letztlich innerhalb des US-Bankensystems abgerechnet, wodurch Guthaben bei US-Instituten dem amerikanischen Rechtspflichtverfahren unterliegen, unabhängig davon, wo der Kontoinhaber lizenziert ist. Wenn Geld zu irgendeinem Punkt der Transaktionskette durch Wells Fargo oder JPMorgan Chase fließt, können US-Staatsanwälte darauf zugreifen. Für Digitalbanken, die grenzüberschreitend Kunden betreuen, bedeutet dies, dass die Wahl des Ortes, an dem Dollar-Guthaben gehalten werden, auch eine Entscheidung darüber ist, welches Rechtssystem für sie gilt.
Mitte bis Ende September lag keine Lösung vor. Die Verfahren im Bezirk Eastern District of California sind weiterhin anhängig, wobei der Antrag von EQIBank auf Rückgabe des Eigentums neben der Einziehungsklage der Regierung läuft. Die Lücke zwischen der Forderung der Bank über89 Millionen US-Dollar und dem Einziehungsziel der Regierung von 84,2 Millionen US-Dollar deutet darauf hin, dass ein Teil der beschlagnahmten Mittel möglicherweise nicht direkt angefochten wird, doch die Überschneidung ist so erheblich, dass der Ausgang darüber entscheiden wird, ob EQIBank als fortbestehendes Unternehmen weiterexistiert. Eine Entscheidung über den Antrag von EQIBank auf Rückgabe des Eigentums wird der erste bedeutende Verfahrensabschnitt sein, den es zu beobachten gilt.
