Kryptobetrug kostet Opfer jährlich Milliarden von Dollar, und viele Betrugsmaschen geben sich lange, bevor der Schaden sichtbar wird, als legitime Investitionen aus. Auf Basis von Daten des FBI, von Chainalysis, der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) und weiteren Organisationen beschreibt dieser Leitfaden zehn Warnsignale, dass eine Kryptowährung, App oder Handelplattform ein Scam sein könnte.

Kein einzelnes Signal beweist für sich allein Betrug. Treten jedoch mehrere gemeinsam auf, ist das ein starker Grund, innezuhalten und alles zu überprüfen, bevor Geld gesendet wird.

Wie groß ist das Problem der Krypto-Scams?

Das Internet Crime Complaint Center des FBI verzeichnete 2024 etwa 9,3 Milliarden US-Dollar an kryptobezogenen Verlusten aus fast 150.000 Beschwerden — ein Anstieg von 66% gegenüber 2022. Anlagebetrug machte 5,8 Milliarden US-Dollar der Zahl für 2024 aus, eine Kategorie, die „Pig Butchering“-Maschen umfasst, bei denen ein Betrüger zunächst Vertrauen zum Opfer aufbaut, bevor er eine gefälschte Investition aufdrängt.

Group-IB, ein Cybersecurity-Unternehmen, zitiert eine Schätzung von 17 Milliarden US-Dollar an Verlusten durch Krypto-Scams für 2025, eine Zahl, die mit KI-gestütztem Betrug und großen, organisierten Betrugsoperationen zusammenhängt.

Betrüger bevorzugen Krypto aus mehreren Gründen: Es bewegt sich schnell und über Grenzen hinweg, bestätigte Transaktionen können nicht rückgängig gemacht werden, und — wie die Federal Trade Commission (FTC) anmerkt — Kryptozahlungen genießen nicht die rechtlichen Schutzmechanismen von Kreditkarten. Zwar sind einige Transaktionsdetails öffentlich auf der Blockchain sichtbar, doch bleibt es schwierig, eine Wallet einer echten Person zuzuordnen, was Betrügern hilft, sich zu verstecken.

Zeichen 1 und2: Versprechungen hoher Renditen

Zeichen 1: Garantierte oder sehr hohe Gewinne

Die FTC sagt, nur Betrüger garantieren Gewinne oder hohe Renditen. Niemand kann versprechen, dass eine Krypto-Investition Geld abwirft, und nichts an Krypto ist risikoarm: Die Preise können stündlich schwanken, und die FTC weist darauf hin, dass eine Investition, die heute Tausende Dollar wert ist, morgen nur noch wenige Hundert wert sein kann.

CommBank führt ebenso risikoarme Angebote mit hohen Renditen sowie Behauptungen über Handelssysteme, die KI oder Algorithmen nutzen, als Anzeichen eines Scams auf. Formulierungen wie „garantierter Gewinn“ und „risikofreies Trading“ sind laut DataExpert Warnsignale.

Zeichen 2: Renditen, die davon abhängen, wie viel Sie einzahlen

Die CFTC warnt vor gefälschten Seiten, die „Investmentpläne“ mit Renditen von 50, 75, 100 oder 200 Prozent oder mehr anbieten, wobei die versprochene Auszahlung mit der Einzahlung wächst. Diese Upgrades sollen den Opfern immer mehr Geld entlocken.

Binance Academy beschreibt einen ähnlichen Fall: Eine Scam-Seite bot höhere VIP-Stufen für größere Einzahlungen und einen 10%-Rabatt für Zahlungen in USDT. Das Opfer konnte die Gelder nie abheben.

Diese Konstruktionen funktionieren oft wie Ponzi- oder Pyramidensysteme. Ein Ponzi-System zahlt alte Anleger mit dem Geld neuer Anleger, während ein Pyramidensystem Personen für die Anwerbung anderer bezahlt. Binance Academy stellt fest, dass beide Modelle mathematisch nicht tragfähig sind und kollabieren werden.

Zeichen 3: Kontakt aus dem Nichts

Yorkshire Building Society sagt, zwei Drittel der Krypto-Scams beginnen in sozialen Medien, andere per SMS, E-Mail oder Anruf. Die CFTC berichtet, dass die große Mehrheit der Krypto- und Devisenbetrügereien über soziale Medien oder Messaging-Apps beginnt.

Die FTC beschreibt eine verbreitete Variante: Ein sogenannter Investmentmanager nimmt unerwartet Kontakt auf und bietet an, Ihr Geld zu vermehren, und lenkt Sie auf eine Seite, die echt aussieht, aber gefälscht ist. Binance Academy dokumentiert Scam-Werbung auf Facebook und Instagram, die Menschen in WhatsApp- und Telegram-Gruppen leitet, in denen die meisten Mitglieder gefälschte Konten sind, die bestimmte Coins anpreisen.

Prominenten-Empfehlungen sind ein weiterer Trick. Die FTC betont, dass Prominente Menschen nicht in sozialen Medien kontaktieren, um deren Krypto zu vervielfachen, und Yorkshire Building Society fügt hinzu, dass Empfehlungsbilder und -videos oft mit KI-Tools erstellt oder verändert werden.

Zeichen 4 und 5: Erst Vertrauen, dann Druck

Zeichen 4: Erst persönlicher Kontakt, dann Investieren

„Pig Butchering“ ist laut Binance Academy eine der am schnellsten wachsenden und verlustreichsten Scam-Arten. Der Betrüger verbringt Tage, Wochen oder Monate mit dem Aufbau von Vertrauen, bevor das Gespräch auf Investitionen kommt, und lenkt das Opfer dann auf eine gefälschte Handelsplattform, die erfundene Gewinne anzeigt. Anfangs kann eine kleine Auszahlung gelingen — das schafft Vertrauen und führt zu größeren Einzahlungen.

2024 machte Anlagebetrug etwa 62% der kryptobezogenen Verluste des FBI aus. In ihren ersten drei Monaten beschlagnahmte die Scam Center Strike Force des US-Justizministeriums Kryptowerte im Wert von mehr als 578 Millionen US-Dollar, die mit diesen Netzwerken in Verbindung standen.

Manche Betger treten auch als „Coaches“ auf. Yorkshire Building Society sagt, ein Coach erkläre möglicherweise, wie man Betrugsprüfungen der Bank umgeht, und scripte, was das Opfer sagt, wenn die Bank Fragen stellt. DataExpert warnt zudem vor Aufforderungen, den Bildschirm zu teilen oder Tools wie AnyDesk oder TeamViewer zu installieren, die der anderen Person die Kontrolle über Ihr Gerät geben.

Zeichen 5: Druck, schnell zu handeln

Betrüger drängen ihre Ziele, zu handeln, bevor sie nachdenken können — mit Behauptungen, der Markt stehe „vor einem Ausbruch“ oder eine „exklusive Gelegenheit“ schließe bald, berichtet DataExpert. CommBank rät, sich nicht unter Druck setzen zu lassen, und weist darauf hin, dass Betrüger die Komplexität von Krypto nutzen, um Opfer zu verwirren. Yorkshire Building Society sagt, gehetzt zu sein, sei selbst ein Zeichen, dass ein Scam im Gange ist.

Zeichen 6: Aufforderungen zur Zahlung in Krypto

Die FTC stellt klar, dass nur Betrüger Zahlung in Kryptowährung verlangen: Kein legitimes Unternehmen und keine Regierungsbehörde wird Sie auffordern, im Voraus Krypto zu senden, sei es für einen Kauf oder zum Schutz Ihres Geldes. Betrüger geben sich als bekannte Unternehmen, Banken, Behörden und sogar Arbeitgeber aus, behaupten, ein Konto sei gefährdet, und weisen das Opfer dann an, Krypto zu kaufen, um das Problem zu beheben.

Krypto-Automaten sind ein wachsender Kanal. Das FBI berichtet, dass die Verluste durch Krypto-Automaten-Scams zwischen Januar und November 2025 333,5 Millionen US-Dollar erreichten, und mehr als 85% der gemeldeten Verluste entfielen auf Erwachsene über 60. In einigen Fällen, so die FTC, bleiben Betrüger am Telefon, während Opfer den Automaten nutzen, und geben Schritt-für-Schritt-Anleitungen sowie einen QR-Code, der das Geld direkt in die Wallet des Betrügers sendet.

Die CFTC weist auf einen weiteren Hinweis hin: Eine gefälschte Plattform akzeptiert oft keine Banküberweisungen, sondern führt Nutzer durch den Kauf von Krypto auf einer echten Börse und das anschließende Weiterleiten. Banküberweisungen und Kartenzahlungen haben Betrugsprüfungen; Blockchain-Transfers nicht.

Zeichen 7 und 8: Eine Plattform, die nicht stimmig ist

Zeichen 7: Keine Registrierung, keine Adresse, keine Telefonnummer

Die CFTC sagt, Firmen, die Devisen oder Derivate an US-Kunden verkaufen, registrieren sich bei der CFTC und treten der National Futures Association bei. Krypto-Handelsplattformen werden als Money Service Businesses behandelt und müssen sich bei FinCEN registrieren, und viele Bundesstaaten haben eigene Regeln. Eine Registrierung schützt allein nicht vor Betrug, aber die CFTC sagt, die meisten Scams involvieren nicht registrierte Firmen, Personen und Produkte — was den Registrierungsstatus zu einer der ersten Prüfungen macht, bevor man irgendwo ein Konto eröffnet.

Fehlende Kontaktdaten sind eine weitere Warnung. Eine Seite ohne Firmenadresse will laut CFTC wahrscheinlich nicht, dass Sie wissen, wo sie sich befindet, und eine Seite ohne Kundenservice-Telefonnummer ist ein sicheres Zeichen für einen Scam. DataExpert führt auch einehlende Firmenregisternummer auf.

Zeichen 8: Details, die nicht aufgehen

Die CFTC empfiehlt, das Domain-Alter bei lookup.icann.org zu prüfen: Wenn eine Firma Jahre an Geschichte behauptet, die Domain aber erst wenige Wochen alt ist, handelt es sich um einen Scam. Weitere Hinweise sind kaputte Links, Rechtschreibfehler und Auszeichnungen, von denen Sie noch nie gehört haben. Gefälschte Testimonials sind ebenfalls verbreitet, und die Behörde rät, den Seitennamen zusammen mit Begriffen wie „Scam“, „Betrug“ oder „Bewertungen“ zu suchen.

Die Forschung von Group-IB zeigt, welche Dimension solche Operationen annehmen können. Die CryptosLabs-Bande soll laut Angaben etwa 480 Millionen Euro von französischsprachigen Opfern in Frankreich, Belgien und Luxemburg gestohlen haben, dabei mehr als 350 Domains genutzt und über 40 Banken, Fintechs und Krypto-Plattformen imitiert haben. Falsche „Kontomanager“ riefen Opfer an und drängten sie zu weiteren Einzahlungen.

Zeichen 9 und 10: Hype und blockierte Auszahlungen

Zeichen 9: Hype mit wenig dahinter

Manche Scams setzen auf Hype. Bei einem Pump-and-Dump treiben Promoter den Preis eines Tokens hoch und verkaufen dann; bei einem Rug Pull nehmen die Entwickler das Geld und verlassen das Projekt. Group-IB berichtet, dass Rug Pulls 2025 Schäden von mehr als 6 Milliarden US-Dollar verursachten, wobei Preispeaks üblicherweise innerhalb von 70 Sekunden nach dem Pump-Signal kommen.

Zwei Fälle veranschaulichen das Muster. Group-IB sagt, 17 Wallets bewegten 227 Millionen US-Dollar in OM Mantra Tokens an Börsen, bevor der Preis um 90% fiel. Der $LIBRA-Token erreichte eine Marktkapitalisierung von 4,56 Milliarden US-Dollar, bevor Insider verkauften, und der Preis fiel um 94%.

Binance Academy empfiehlt, vor dem Kauf einige Fragen zu stellen: Wird das Token-Angebot von einer kleinen Anzahl von Wallets gehalten? Wer steht im Team, und was ist deren Bilanz? Gibt es ein klares Whitepaper und ein unabhängiges Audit des Codes? CommBank gibt ähnliche Ratschläge für Initial Coin Offerings und warnt vor unrealistischen Renditen, vagen Zielen, ohne klaren Verwendungszweck des Tokens und Druck zum frühen Kauf.

Zeichen 10: Sie können Ihr Geld nicht abheben

Dies ist das Zeichen, das die meisten Opfer zuletzt bemerken. DataExpert sagt, Betrüger verlangen zusätzliche Gebühren, Steuern oder Verifizierungskosten, bevor Gelder freigegeben werden, während echte Plattformen Gebühren von Anfang an angeben und nie weitere Einzahlungen verlangen, um Ihr eigenes Geld freizugeben. Schließlich funktioniert die Seite möglicherweise nicht mehr und Ihr Kontakt antwortet nicht mehr — und dann kann ein zweiter Scam folgen, bei dem jemand anbietet, Ihr Geld gegen eine Gebühr zurückzuholen, während die Wiederbeschaffung nie stattfindet.

Neuere Taktiken: KI, Deepfakes und Wallet Drainer

Klassische Scams werden inzwischen durch KI-Tools verstärkt. Group-IB zitiert einen Chainalysis-Bericht, wonach Scams, die mit KI-Dienstleistern verbunden sind, im Durchschnitt 3,2 Millionen US-Dollar pro Operation einnahmen — etwa 4,5-mal so viel wie Maschen ohne KI.

Deepfakes können Stimme und Gesicht von Börsenmitarbeitern, öffentlichen Persönlichkeiten oder Familienmitgliedern kopieren. Binance Academy rät, jede unerwartete Nachricht über offizielle Kanäle zu überprüfen, egal von wem sie zu behauptet.

Wallet Drainer sind eine weitere Bedrohung. Group-IB sagt, das Inferno Drainer Kit stahl über sechs Monate in den Jahren 2024 und 2025 aus mehr als 30.000 Wallets, selbst nach einer Abschaltung Ende 2023, und solche Kits können auf Telegram für weniger als 500 US-Dollar erhältlich sein. Eine Kampagne gab sich als Steuerbehörde aus und verlangte von Opfern die Zahlung von Krypto-Steuergebühren; die Opfer gaben entweder Seed-Phrasen ein oder signierten Transaktionen, die ihre Wallets leerten.

Die Regel ist einfach: Kein echter Dienst wird nach Ihrer Seed-Phrase oder Ihrem privaten Schlüssel fragen, und Binance sagt, es wird niemals nach Ihrem Passwort fragen.

Was tun, wenn Sie einen Scam vermuten?

Senden Sie sofort kein Geld mehr. DataExpert sagt, Forderungen nach „Recovery-Gebühren“, Steuern oder Verifizierungskosten zu ignorieren, da dies meist Versuche sind, mehr zu nehmen.

Speichern Sie Chats, E-Mails, Transaktionsunterlagen und Screenshots, notieren Sie Namen, Telefonnummern und Webseiten und erstatten Sie dann Anzeige bei der Polizei. In den USA listet die FTC mehrere Stellen zur Meldung von Kryptobetrug auf: ReportFraud.ftc.gov, CFTC.gov/complaint, sec.gov/tcr, ic3.gov und die von Ihnen genutzte Börse — und Beschwerden bei ic3.gov sind die Grundlage für die Verlustzahlen des FBI, einschließlich der 9,3 Milliarden US-Dollar für 2024. In Australien verweist CommBank auf das Australian Cyber Security Centre und die IDCARE-Supportlinie.

Der gemeinsame Nenner dieser Scams ist Druck in Kombination mit einem Angebot, das zu gut klingt, um wahr zu sein. Jede Behauptung selbst zu überprüfen, bevor Sie etwas senden, ist die beste Verteidigung.

Quellen

• Common Cryptocurrency Scams and How to Avoid Them (Binance Academy)
• Caution on the Rising Number of Crypto Scams (Binance Support)
• What To Know About Cryptocurrency and Scams (Federal Trade Commission)
• Crypto scams (CommBank)
• Cryptocurrency Scams: The 10 Most Common Types and How They Work (Group-IB)
• How to recognize crypto fraud: 10 signs you may have become a victim (DataExpert)
• 10 Signs of a Scam Crypto or Forex Trading Website (CFTC)
• How to spot and avoid cryptocurrency and bitcoin scams (Yorkshire Building Society)

Dieser Bericht wurde ursprünglich von Blockonomi veröffentlicht unter https://blockonomi.com/how-do-you-know-if-a-cryptocurrency-is-a-scam/.