Chesapeake Bank, eine in Virginia ansässige Gemeinschaftsbank mit Vermögenswerten von mehr als 1,7 Milliarden US-Dollar und einer über 125-jährigen Geschichte, gab heute bekannt, dass sie Kobalt Labs als erste Enterprise-KI-Plattform des Instituts ausgewählt hat. Die Bank bezeichnete die Investition als Ausdruck ihres people-first-Ansatzes: Durch die Verschlankung von Back-Office-Prozessen sollen die Teams mehr Zeit für das aufwenden können, was am wichtigsten ist – den Service für Kunden und ihre Gemeinden.

Kobalt wird zunächst Chesapeakes risikoreichste Lieferantenbeziehungen unterstützen und zugleich automatisiertes Monitoring negativer Nachrichten sowie berichtsreife Auswertungen einführen. Der Ausgangspunkt folgt einer zentralen regulatorischen Erwartung: 2023 veröffentlichten Federal Reserve, FDIC und OCC gemeinsame Leitlinien zum Management von Risiken aus Drittparteibeziehungen und bekräftigten damit, dass Banken weiterhin für Leistung und Compliance ihrer externen Dienstleister verantwortlich bleiben; die Aufsichtspflichten reichen bis auf Vorstandsebene, und die Sorgfaltsprüfung von Lieferanten ist seit Langem ein wiederkehrender Schwerpunkt von Safety-and-Soundness-Prüfungen. Die Plattform automatisiert SOC- und Vertragsprüfungen, Evidenzextraktion, Control-Mapping und die Erstellung von Risikomemos und gibt den Compliance-Fachleuten der Bank damit für jede Prüfung einen umfassenden Ausgangspunkt, statt Hunderte von Dokumenten manuell durchsuchen zu müssen.

"Der Nutzen, den wir allein aus dem Lieferantenmanagement ziehen, rechtfertigt die Plattform bereits, und wir finden schon neue Anwendungen, die wir ursprünglich nicht geplant hatten", sagte DJ Seeterlin, Chief Innovation and Strategy Officer bei Chesapeake Bank. "Die Präzision und der Umfang, den Kobalt uns bietet, haben unserem Team früher viel Zeit gekostet, und jetzt geschieht das in Minuten."

Anstatt KI im gesamten Unternehmen zu erproben, identifizierte Chesapeake Bank das Lieferantenrisiko als den Bereich, in dem Automatisierung sofortige, belastbare Ergebnisse liefern und zugleich das institutionelle Wissen aufbauen konnte, um zu bewerten, wo KI als Nächstes sinnvoll ist. Derselbe bewusste Ansatz führte die Bank zu Kobalt, einer Plattform, die speziell für Finanzinstitute und die besonderen regulatorischen, Risiko- und operativen Anforderungen entwickelt wurde, denen sie gegenüberstehen.

"Chesapeakes Ansatz ist einer, den wir bei den stärksten Community Banks sehen: Wählen Sie die Funktion mit dem höchsten Volumen an manueller Arbeit und der geringsten Toleranz für Inkonsistenzen, und weisen Sie KI dort zuerst nach", sagte Kalyani Ramadurgam, CEO von Kobalt Labs. "Dass ihr Team innerhalb weniger Wochen nach dem Go-live bereits in neue Anwendungsfälle expandiert, sagt viel darüber aus, wie schnell sich der Nutzen vervielfacht, sobald die Plattform im Betrieb ist."

Als Mitglied der Alloy Labs Alliance tritt Chesapeake Bank neben anderen Mitgliedsinstitutionen wie Emprise Bank, Core Bank und Republic Bank of Chicago in die Auswahl von Kobalt ein, um Risiko- und Compliance-Prozesse zu modernisieren. Da das Lieferantenmanagement nun produktiv eingesetzt wird und beide Führungskräfte bereits weitere neue Anwendungen nennen, ist es der naheliegende nächste Meilenstein, wie weit sich die Plattform in Chesapeakes Betrieb – und in den Risiko- und Compliance-Workflows der übrigen Alloy-Labs-Mitglieder – ausdehnt.