Der LINK-Token von Chainlink wurde am 4. September bei 11,88 US-Dollar gehandelt, was einem Anstieg von 6,8 % gegenüber den vorangegangenen 24 Stunden entspricht. Grund dafür war die Ankündigung eines Joint Ventures zwischen Chainlink und Bottomline, einem Anbieter von Zahlungstechnologie. Die Partnerschaft wird es den Bankkunden von Bottomline ermöglichen, ihre bestehende Zahlungsinfrastruktur über Chainlink mit öffentlichen und privaten Blockchains zu verbinden.

Das Ausmaß der Vereinbarung ist erheblich. Bottomline gibt an, dass rund 15 % der internationalen grenzüberschreitenden Transaktionen über Swift über seine Plattform abgewickelt werden, wobei jährlich mehr als 16 Billionen US-Dollar an Zahlungen verarbeitet werden (Quelle). Für Chainlink könnte dies den Zugang zu fast 600 Bankkunden bedeuten. Wichtig ist jedoch festzuhalten, dass die Initiative derzeit noch ein Proof of Concept ist – es wurden bislang keine Transaktionen im Wert von 16 Billionen US-Dollar on-chain abgewickelt.

Warum ein Zahlungsriese, von dem die meisten Trader nie gehört haben, wichtig ist

Bottomline Technologies, im Besitz der Private-Equity- und Wachstumskapitalfirma Thoma Bravo (Über uns), bietet Zahlungs­lösungen für mehr als 1 Million Finanzinstitute und Unternehmen in 92 Ländern an. Die Swift-Konnektivitätssparte des Unternehmens verarbeitet nach eigenen Angaben täglich 10 Millionen Zahlungen und Transaktionen und zählt zu den drei größten Swift-Servicebüros der Welt.

Diese Reichweite unterscheidet Bottomline von Chainlinks anderen Projekten. Die Collateral AppChain der DTCC nutzt Chainlinks maßgeschneiderte Runtime Environment (CRE) für das Collateral-Management (DTCC-Ankündigung), während das zuvor von Cryptopolitan berichtete Project Pangea 37 europäische Banken und mehr als 10 koreanische Banken mit verwalteten Vermögenswerten von rund 10 Billionen US-Dollar umfasst, um T+0-Abwicklungen im Devisenhandel zu erproben.

Bottomline bietet etwas Besonderes: einen breiteren Weg zur Nutzung bestehender Zahlungssysteme, wobei das Vorhaben noch in einem frühen Stadium steht. Die Banken, die es wahrscheinlich zuerst einführen werden, sind jene mit großen grenzüberschreitenden Zahlungsvolumina, die bereits Stablecoins oder tokenisierte Einlagen verwenden.

Wie die Banken andocken, ohne ihre Systeme umzubauen

Die Banken können weiterhin ISO-20022-Zahlungsanweisungen senden. Die CRE koordiniert den Gesamtablauf, während Chainlinks Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) die Konnektivität zwischen den verschiedenen Blockchains übernimmt.

Laut Swift hat die Einführung von ISO 20022 für grenzüberschreitende Zahlungsanweisungen seit der Umstellung im November 2025 97 % erreicht (Swift-Leitfaden). Die im November 2026 herausgegebene Leitlinie schreibt vor, dass nach dem 14. November strukturierte oder hybride Postadressen verwendet werden müssen. Da die Banken bereits in standardisierte Infrastruktur investieren, positioniert Chainlink die Blockchain-Abwicklung als zusätzliches Ziel für diese Nachrichten statt als weitere Kernsystem-Migration.

Was es für grenzüberschreitende Zahlungen lösen könnte

J.P. Morgans Prognose 2026 geht davon aus, dass die globalen grenzüberschreitenden Zahlungen von 194 Billionen US-Dollar im Jahr 2024 bis 2032 auf 320 Billionen US-Dollar steigen werden, da rund 93 % der Finanzinstitute ihre Zahlungssysteme modernisieren (J.P. Morgan).

Das Project Agorá der BIS zeigte, dass eine atomare grenzüberschreitende Abwicklung mit tokenisierten Zentralbankreserven und kommerziellen Bankeinlagen möglich ist (BIS-Mitteilung). BIS-Generaldirektor Pablo Hernández de Cos hat zudem darauf hingewiesen, dass Stablecoins und tokenisierte Einlagenplattformen vor Interoperabilitätsproblemen stehen – was Interoperabilität unabhängig davon wertvoll macht, welche Form von tokenisiertem Geld sich durchsetzt.

Bottomline hat die praktische Hürde benannt. Colin Swain, Global Head of Product für Corporate Solutions, sagte in einer Stablecoin-Ankündigung im Juli (Pressemitteilung):

„adoption depends on whether finance teams can manage them with the same visibility, controls, and governance they expect from existing payment methods.“

Diese Aussage hilft zu erklären, warum Blockchain-Konnektivität, die in etablierte Prozesse integriert ist, wichtiger wird als lediglich schnellere Transaktionen zu ermöglichen.

Ein gemeinsamer Bericht von BCG und ADDX mit dem Titel „Relevance of On-chain Asset Tokenization in Crypto Winter“ (Bericht) schätzt, dass der Markt für tokenisierte Vermögenswerte bis 2030 einen Wert von 16,1 Billionen US-Dollar erreichen könnte. Das könnte die wachsende Tendenz von Zahlungsanbietern erklären, blockchainbasierte Lösungen als Infrastruktur statt als isolierte Experimente zu betrachten.

Wo LINK nach der Nachricht steht

Bei 11,88 US-Dollar lag LINK rund 77,5 % unter seinem Allzeithoch von 52,88 US-Dollar. Daten von CoinMarketCap zeigten, dass sich etwa 748 Millionen LINK-Token im Umlauf befinden, bei einer maximalen Menge von 1 Milliarde (CoinMarketCap).

Charles Schwab hat zudem bestätigt, dass LINK, SOL und AVAX in Kürze auf Schwab Crypto verfügbar sein werden (X-Beitrag).

Auch die Tokenökonomie von Chainlink ist für die These der institutionellen Einführung relevant. Laut der ökonomischen Dokumentation werden Erlöse aus der unternehmerischen Nutzung von Chainlink und On-Chain-Diensten durch Payment Abstraction faktisch in LINK umgewandelt; mehr als 5 Millionen LINK werden als Reserve im Netzwerk gehalten.

Nichts davon bedeutet jedoch, dass Bottomlines jährliche Zahlungen von 16 Billionen US-Dollar direkt in eine Nachfrage nach LINK umschlagen würden. Keines der beiden Unternehmen hat offengelegt, welche Finanzinstitute beteiligt sind, wie groß der Produktiveinsatz ausfallen wird, welche Gebühren anfallen oder wann das Vorhaben tatsächlich startet. Derzeit wägt der Markt das Potenzial eines so großen Vertriebskanals ab – der echte Test kommt, wenn die Bankkunden von Bottomline vom Proof of Concept zur Live-Abwicklung übergehen.