Catalis, einer der führenden Anbieter von 529-Bildungssparplänen in den USA, und Creative Planning, eines der führenden unabhängigen registrierten Anlageberatungsunternehmen des Landes, haben eine strategische Partnerschaft zur Modernisierung und zum Relaunch des Mississippi Affordable College Savings (MACS)-Plans angekündigt.

Staatlich verwaltete 529-Pläne, benannt nach Section 529 des Internal Revenue Code, ermöglichen es Familien, steuervergünstigt für Bildung zu sparen. Der MACS-Plan ist das offizielle staatlich geförderte College-Sparprogramm von Mississippi. Änderungen durch den bundesweiten SECURE 2.0 Act, der im Dezember 2022 in Kraft trat, haben die Attraktivität von 529-Konten erweitert, da Begünstigte ab 2024 bis zu 35.000 $ an nicht genutzten Mitteln in Roth-IRAs übertragen können. Dadurch vergrößert sich der Nutzen der Pläne über traditionelle Studiengebühren hinaus.

Als neuer Investmentmanager des MACS bringt Creative Planning mehr als 40 Jahre Expertise im institutionellen Investment in den Markt für 529-Sparpläne ein. Die Partnerschaft verbindet die Sparprogramm-Plattform von Catalis mit dem Open-Architecture-Investmentansatz von Creative Planning, um Familien, die für Bildung sparen, ein einfacheres und moderneres Erlebnis zu bieten.

„Durch die Kombination von Catalis' moderner 529-Plattform mit der Open Architecture von Creative Planning helfen wir Familien in Mississippi, mit mehr Auswahl, niedrigeren Kosten und größerer Einfachheit zu sparen“, sagte Scott Roza, CEO von Catalis.

Investment-Innovation für heutige 529-Sparer

Der modernisierte MACS-Plan wurde entwickelt, um das Sparen für Kontoinhaber einfacher, flexibler und kostengünstiger zu gestalten. Die Initiative erfolgt vor dem Hintergrund eines breiteren Trends staatlicher 529-Programme, Gebühren zu senken und digitale Erlebnisse zu verbessern, da der Wettbewerb unter den Planadministratoren intensiver wird. Zu den wichtigsten Verbesserungen gehören:

• Einschreibungsjahr-Portfolios, die sich im Laufe der Zeit automatisch anpassen und den Sparernden einen klaren Weg zu künftigen Bildungsausgaben bieten.
• Vereinfachte risikobasierte Portfolios für Kontoinhaber, die eine gestraffte Investmentauswahl bevorzugen.
• Reduzierte Kosten für MACS-Kontoinhaber mit einer Gebührensenkung von 20 % gegenüber der bisherigen Struktur.
• Ein erweitertes Planungstool, das Kunden bei der Auswahl von Investments während der Einschreibung unterstützt.

„Um für unsere 529-Plan-Kunden Mehrwert zu schaffen, hat Catalis gezielt nach einem Investmentpartner gesucht, der sowohl eine echte offene Investment-Architektur als auch starken Zugang zu den besten nationalen Investmentfirmen bietet“, sagte Roza. „Open Architecture ist ein Grundprinzip von Creative Planning, und das Unternehmen ist einzigartig positioniert, um Innovation und Mehrwert im Markt für 529-Sparpläne zu liefern.“

„Wir freuen uns, den Open-Architecture-Investmentansatz von Creative Planning in den Markt für 529-Bildungssparpläne zu bringen“, sagte Peter Mallouk, CEO von Creative Planning. „Unsere Breite und Hebelwirkung schaffen Effizienzen, die ein moderneres Erlebnis und einen größeren Mehrwert für Familien bieten, die für Bildung sparen.“

Moderne Zahlungen und digitale Werkzeuge

Der Übergang der Investments ist Teil einer umfassenderen Modernisierungsinitiative von Catalis, die marktführende Zahlungsinnovationen direkt in das Kundenerlebnis der 529-Konten über eine einzige Anmeldung integriert, darunter:

• Digital-Wallet-Geschenke über PayPal und Venmo, einschließlich Kryptowährungen, die es Freunden und Familie erleichtern, Beiträge zu leisten.
• Visa- und Mastercard-Prepaid-Karten, die Studenten beim Bezahlen von Lehrbüchern und anderen qualifizierten Bildungsausgaben unterstützen.

„Gemeinsam bringen Catalis und Creative Planning den Familien in Mississippi eine modernisierte 529-Plattform, die auf Wert, Auswahl und langfristigen Sparerfolg ausgerichtet ist“, sagte Roza.