Carrington Mortgage Services, LLC ("Carrington"), einer der größten unabhängigen Hypothekendienstleister des Landes und ein führender Spezialist für das Ginnie-Mae-Servicing, hat die Übernahme von Valon Mortgage, Inc. ("Valon Mortgage") von Valon Technologies, Inc. ("Valon") abgeschlossen. Die Transaktion bringt eine strategische Partnerschaft zum Abschluss, die auf ValonOS zentriert ist, dem KI-nativen Betriebssystem, das Valon für das Hypothekenservicing entwickelt hat.

Im Rahmen der Vereinbarung fügt Carrington seinem Serviceportfolio rund 810.000 Kredite hinzu und wird ValonOS als zentrale Serviceplattform einsetzen. Die Unternehmen bündeln Carringtons Expertise und operationale Skalierung im Bereich des Regierungsservicings mit Valons KI-nativer Technologie, um die nächste Generation des Ginnie-Mae-Servicings voranzutreiben. Ginnie Mae garantiert Wertpapiere, die durch staatlich versicherte Kredite besichert sind, einschließlich solcher aus den FHA-, VA- und USDA-Programmen, was die Serviceleistung in diesem Segment besonders anfällig für regulatorische und betriebliche Anforderungen macht.

"Der Abschluss unserer Übernahme von Valon Mortgage markiert einen wichtigen Meilenstein in Carringtons Wachstumsstrategie", sagte Andrew Taffet, Chief Executive Officer von The Carrington Companies. "Nachdem ich mehr Zeit mit ValonOS verbracht und gesehen habe, wie es mit der Komplexität des Regierungsservicings umgeht, bin ich mehr denn je davon überzeugt, dass es die richtige Plattform für Carringtons nächstes Kapitel ist. Diese Partnerschaft gibt uns die Möglichkeit, den Kreditnehmern, Investoren und Agenturen, denen wir dienen, mehr Geschwindigkeit, Kontrolle und Konsistenz zu bieten."

Stärkung einer der größten Service-Plattformen der Branche

Die Transaktion erweitert Carringtons Service-Plattform erheblich durch Valons etablierte Sub-Servicing-Beziehungen und bewährte Möglichkeiten zum Erwerb von Vermögenswerten. Zusammen wird erwartet, dass das kombinierte Serviceportfolio rund zwei Millionen Kredite erreicht, was Carringtons Position als erstklassiger Anbieter von hochgradig betreutem Hypothekenservicing stärkt. Der Deal kommt inmitten einer Phase der Konsolidierung in der US-amerikanischen Hypothekenservicebranche zustande, in der Skaleneffekte für die Verwaltung von Compliance-Kosten und betrieblicher Effizienz immer wichtiger geworden sind. Mehrere bestehende Servicekunden von Valon prüfen bereits Möglichkeiten, zusätzliche Serviceportfolios auf die kombinierte Plattform zu übertragen.

Zusammenführung von zwei Branchenführern

Valon Mortgage, gegründet im Jahr 2019, wuchs auf rund 810.000 betreute Kredite an und erwarb sich den Ruf, einer der am schnellsten wachsenden Hypothekendienstleister der Branche zu sein. Die Übernahme verschmilzt Valons KI-native Service-Infrastruktur mit Carringtons langjähriger Führungsposition im Bereich Regierungskredite und -servicing und schafft eine Plattform mit einer breiteren Palette von Fähigkeiten und tieferer betrieblicher Expertise für Hausbesitzer, Investoren und institutionelle Kunden.

"Valon Mortgage wurde gegründet, um zu beweisen, dass ValonOS auf dem höchsten Komplexitätsniveau im Hypothekenservicing arbeiten kann", sagte Andrew Wang, CEO und Mitbegründer von Valon. "Da die Transaktion nun abgeschlossen ist, kann sich Valon voll und ganz auf den Aufbau der Technologieinfrastruktur konzentrieren, die das breitere Service-Ökosystem antreibt. Carringtons betriebliche Expertise und Engagement für ValonOS machen diese Partnerschaft zu einem bedeutsamen Schritt nach vorn für das Ginnie-Mae-Servicing sowie für die Teams, Kunden und Partner, die dies möglich gemacht haben."

Beschleunigung von Innovationen durch Technologie

Valons moderne Servicing-Technologieplattform war ein zentraler Faktor in Carringtons Übernahmestrategie. Basierend auf einer modernen cloudbasierten Architektur ermöglicht ValonOS eine rasche Entwicklung und Innovation im gesamten Hypothekenservicing. Der Schub in Richtung moderner Service-Plattformen spiegelt einen breiteren Branchenwandel von Legacy-Systemen wider, die historisch die Fähigkeit der Dienstleister eingeschränkt haben, sich schnell an sich ändernde Bedürfnisse der Kreditnehmer und regulatorische Anforderungen anzupassen. Zusammen erwarten Carrington und Valon, die Innovation bei konventionellen, Ginnie Mae, Non-QM, Private-Label-Securities- und Closed-End-Zweithypotheken-Produkten zu beschleunigen.

"Genau das wollten wir von Anfang an aufbauen: einen Hypothekendienstleister betreiben, die Technologie in der Produktion beweisen und diese Technologie dann über unseren eigenen Servicebetrieb hinaus skalieren", sagte Linda Du, Präsidentin und Mitbegründerin von Valon. "Wir sind stolz auf das, was das Valon-Mortgage-Team entwickelt hat, dankbar für die Menschen, die dies möglich gemacht haben, und freuen uns auf ihr nächstes Kapitel innerhalb von Carrington. Wir sind gleichermaßen begeistert, unsere Partnerschaft mit Carrington fortzusetzen, während wir ValonOS auf den Markt bringen und dazu beitragen, das Erlebnis für Hausbesitzer zu verbessern, die am stärksten auf das Regierungsservicing angewiesen sind."

Positionierung für weiteres langfristiges Wachstum

Seit 2007 hat Carrington ein annualisiertes Wachstum von rund 16 % erzielt und dabei sein Serviceportfolio jedes Jahr stetig erweitert, was die Widerstandsfähigkeit seiner langfristigen Geschäftsstrategie über mehrere Marktzyklen hinweg unter Beweis stellt. Durch die Hinzufügung von Valon Mortgage ist Carrington besser positioniert, um Hausbesitzer, Investoren, Hypothekenoriginatoren und Servicekunden durch größere Skalierung, operative Exzellenz und kontinuierliche Investitionen in Technologie und Kundenservice zu unterstützen.

"Das talentierte Team von Valon Mortgage, sein hervorragender Ruf, die beeindruckende Kundenbindung und die zukunftsorientierte Technologie machten das Unternehmen zur idealen Ergänzung für Carrington", sagte Taffet. "Wir sind begeistert von den Möglichkeiten, die wir schaffen werden, während wir weiterhin die führende Organisation für Hypothekenservicing in den USA aufbauen. Unsere Partnerschaft mit Valon ist ein weiterer wichtiger Meilenstein für The Carrington Companies."