Die Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) wird im nächsten Monat mit der Annahme von Anträgen auf technische Unterstützung (TA) von ländlichen Banken beginnen, die eine Finanzierung für die Modernisierung ihrer Kernbankensysteme benötigen.

In einem von BSP-Gouverneur Eli M. Remolona, Jr. unterzeichneten Memorandum erklärte die Zentralbank, dass ländliche Banken Unterstützung beantragen können, um ihren Übergang von veralteten Informationstechnologie-(IT)-Systemen zu cloudbasierten Kernbankensystemen (CBS) umzusetzen, die im Software-as-a-Service-(SaaS)-Modell bereitgestellt werden.

Ein SaaS-CBS ist ein cloudgehostetes System, das von einem externen Anbieter betrieben und von der Bank über sichere elektronische Kanäle auf Abonnement- oder Nutzungsbasis genutzt wird. Nach den BSP-Vorschriften gilt eine solche Vereinbarung als Auslagerung von IT-Systemen.

Die Initiative ist Teil der genehmigten TA des Rural Bank Strengthening Program (RBSP), das die Komponenten Digitalisierung, Finanzberatung und Kapazitätsaufbau umfasst und die digitale Transformation ländlicher Banken beschleunigen sowie ihre Geschäftstätigkeit, Kapazität und Wettbewerbsfähigkeit stärken soll, so die BSP.

Das 2022 gestartete RBSP soll die Widerstandsfähigkeit ländlicher Banken stärken, damit sie die Wirtschaft weiterhin unterstützen können, in Anerkennung ihrer Rolle bei der Förderung der Entwicklung im ländlichen Raum und der finanziellen Inklusion. Die Finanzierung für die Modernisierung der Banksysteme fällt unter die RBSP-Digitalisierungs-TA und verbindet das langfristige Ziel des Programms, ländliche Kreditinstitute zu stärken, mit einem konkreten Technologiewechsel, der sowohl operative als auch regulatorische Standards erfordert.

"The TA shall include assistance for the acquisition and subscription to a SaaS CBS for a limited period to enable enhancements in the operational efficiency, operational resilience, business continuity, cybersecurity, and regulatory compliance capabilities of RBs," sagte die BSP.

"In the long run, the TA likewise aims to support the viability and competitiveness of RBs amid the increasing digitalization in the financial system."

Der Antragszeitraum beginnt am 12. Sept., der Stichtag wird zu einem späteren Zeitpunkt bekanntgegeben. Berechtigte Banken können finanzielle und operative Unterstützung für einen sechsmonatigen Implementierungszeitraum erhalten, gefolgt von einem dreijährigen Abonnement, das den fortgesetzten Zugang zu und Betrieb des CBS sowie damit verbundene Support-Services abdeckt.

Die BSP wird Unterstützung für Dienste wie Systemkonfiguration, Datenmigration, Systemintegration, Tests, Benutzerschulung, Inbetriebnahme, Cloud-Infrastruktur, technischen Support, Systemaktualisierungen und Wartungsdienste leisten.

Anträge müssen ein Schreiben enthalten, das das Interesse der Bank und ihre langfristigen Strategien darlegt. Antragsteller müssen außerdem eine Bescheinigung des Corporate Secretary über die Zustimmung des Boards of Directors zum TA-Antrag, eine Bescheinigung über die Einhaltung der Kapitalberechnung, die Bescheinigung des Bankpräsidenten, dass kein bestehendes SaaS-CBS vorhanden ist, sowie die ausgefüllte Selbstbewertungs-Checkliste und den Fragebogen zum IT-Outsourcing vorlegen.

"The BSP shall also consider the bank's overall risk profile, latest supervisory assessment, outsourcing risk management framework, information technology readiness, and operational capacity to support the prudent deployment, implementation, and sustainability of the TA," fügte sie hinzu.

Die BSP wird 25 Bankarbeitstage Zeit haben, um einen Antrag anhand der Berechtigungskriterien sowie der Vorschriften zu Outsourcing, Technologie und Risikomanagement zu prüfen. Das ordnet das Genehmigungsverfahren in denselben Aufsichtsrahmen ein, den die Zentralbank bereits für technologiebezogenes Outsourcing verwendet, das die Grundlage für das vom Programm abgedeckte SaaS-Modell bildet. — Katherine K. Chan