BNY verlagert Transfer-Agentur-Geschäft über 8,6 Billionen US-Dollar auf Blockchain

BNY, die weltweit größte Depotbank, verlagert ihre zentralen Recordkeeping-Aktivitäten der Transfer-Agentur auf Blockchain-Rails, um ein einheitliches On-Chain-Eigentumsregister zu schaffen und die Abhängigkeit von Intermediären zu verringern. Transfer Agents sind die maßgeblichen Verwalter der Fonds-Eigentumsdaten und bearbeiten Zeichnungen, Rücknahmen, Ausschüttungen und Corporate Actions von Anlegern — eine Backoffice-Funktion, die sich seit Jahrzehnten kaum verändert hat und täglich Transaktionen im Volumen von Billionen US-Dollar trägt. Die Initiative wird zunächst Kunden wie Baillie Gifford, BlackRock und BNYs eigener Dreyfus-Einheit dienen und das unterstützen, was die Beteiligten als den ersten vollständig nativen, im Vereinigten Königreich regulierten tokenisierten Fonds sowie weitere geplante tokenisierte Produkte beschreiben.

Wie die Financial Times am Donnerstag berichtete, verlagert BNY — das mehr als $59 trillion in assets under custody and administration hält — eines seiner grundlegenden Recordkeeping-Geschäfte auf eine Blockchain-Infrastruktur, während Wall Street die technische Grundlage für tokenisierte Fonds ausbaut.

"We think of BNY as modernizing a function that sits behind every single fund transaction by bringing the books and records onchain," sagte Carolyn Weinberg, Chief Product and Innovation Officer des 242 Jahre alten Finanzdienstleistungskonzerns.

BNY betreut derzeit etwa $8.6 trillion in assets über 7.6 million accounts. Die Bank erklärte, dass die Verlagerung ihrer Transfer-Agentur auf die Blockchain einen einheitlichen Eigentumsnachweis schaffen und damit die Notwendigkeit mehrerer Intermediäre beseitigen würde.

"We fully recognize you've got trillions and trillions of dollars' worth of funds that... will continue to exist on traditional rails," sagte Emily Portney, BNYs Global Head of Asset Servicing, dem größten Geschäftsbereich der Bank.

BNY reagierte zunächst nicht auf eine Anfrage von CoinDesk nach weiteren Informationen.

Baillie Gifford, ein BNY-Kunde mit einem verwalteten Vermögen von mehr als $261 billion, wird den Dienst für das nutzen, was die Unternehmen als den ersten vollständig nativen, im Vereinigten Königreich regulierten tokenisierten Fonds bezeichnen, so die FT. BlackRock und Dreyfus, BNYs Geschäft für Geldmarktfonds und Cash-Management, sollen die Plattform für geplante Fonds nutzen.

BlackRock, Franklin Templeton und andere Vermögensverwalter haben in den vergangenen Jahren tokenisierte Geldmarktfonds aufgelegt. Diese Fonds halten kurzfristige Schuldtitel und Bargeld, geben jedoch Eigentumsanteile als Blockchain-Token aus.

Edwin Mata, CEO und Gründer der Tokenisierungsplattform Brickken, schätzt, dass die Wall Street bis 2030 vollständig auf Blockchain-Technologie laufen wird. Die größten Banken der USA, darunter JPMorgan, Citi und Bank of America, planen außerdem, bis zur ersten Hälfte von 2027 ein gemeinsames, tokenisiertes Einlagen-Netzwerk aufzubauen, um ihre Einlagen vor der von Stablecoins ausgehenden Bedrohung zu schützen.

BNY rechnet nicht damit, dass das alte System verschwinden wird, schrieb die FT. Die Bank wird ihren traditionellen Transfer Agent beibehalten und sagt, dass Fonds im Umfang von Billionen US-Dollar noch jahrelang auf bestehenden Rails verbleiben werden. Blockchain bringt zudem Cyberrisiken mit sich, darunter Fehler in Smart Contracts und Bridges, die Netzwerke verbinden. BNY setzt darauf, dass ein einziges Eigentumsregister einen Teil der kostspieligen Abstimmungs- und Abgleichsarbeit ersetzen kann, die in der Fondsverwaltung weiterhin anfällt.

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