BNY beschleunigt die Einführung von Blockchain-Technologie an der Wall Street, indem das Institut eine digitale Version seines Transfer-Agentur-Geschäfts einführt und damit eine der wichtigsten Registrierungsfunktionen der Finanzbranche auf die Blockchain bringt.

Das 242 Jahre alte Institut — 1784 von Alexander Hamilton gegründet — verwahrt mehr als 59 Billionen USD an Vermögenswerten in der Depot- und Vermögensverwaltung und ist damit die größte Depotbank der Welt. Das Institut wird seine herkömmliche Transfer-Agentur parallel zur neuen Blockchain-basierten Plattform weiterbetreiben. Die Einführung steht im Einklang mit der breiteren Digitalasset-Strategie von BNY, einschließlich regulatorischer Fortschritte im Rahmen der Markets in Crypto-Assets (MiCA)-Verordnung der Europäischen Union. (Cointelegraph auf X) (Financial Times)

Blockchain modernisiert die Fonds-Registrierung

Transfer-Agenten spielen eine grundlegende Rolle im Betrieb von Investmentfonds: Sie führen offizielle Eigentumsaufzeichnungen, verarbeiten Zeichnungen und Rücknahmen und halten Aktionärsdaten aktuell. Transfer-Agenten, die dem U.S. Securities Exchange Act von 1934 unterliegen, sind kritische Vermittler, deren Genauigkeit unmittelbar die Rechte der Anleger und die Integrität der Fonds beeinflusst. Im traditionellen Modell sind diese Aufzeichnungen über mehrere Systeme verteilt, was eine häufige Abstimmung zwischen Fondsmanagern, Depotbanken und anderen Vermittlern erforderlich macht.

Die Blockchain-Plattform von BNY konsolidiert diese fragmentierten Datenbanken in einem einzigen gemeinsamen Hauptbuch. Die Transfer-Agentur-Sparte der Bank verwaltet derzeit mehr als 8,6 Billionen USD an Vermögenswerten über 7,6 Millionen Kundenkonten, was die Initiative zu einer der größten Blockchain-Einführungen im Finanzsektor macht.

Carolyn Weinberg, Chief Product and Innovation Officer bei BNY, erklärte, dass die Digitalisierung von Buch- und Registrierungsinformationen mittels Blockchain-Technologie die Abwicklung von Fondstransaktionen grundlegend verändern könnte, indem sowohl Effizienz als auch Transparenz verbessert werden.

Institutionelle Akzeptanz gewinnt an Dynamik

Die Plattform wird zunächst den größten institutionellen Kunden von BNY zur Verfügung stehen. Baillie Gifford, das mehr als 261 Milliarden USD an verwaltetem Vermögen betreut, beabsichtigt, die Plattform für die Einführung des von beiden Unternehmen als ersten nativen, in Großbritannien regulierten tokenisierten Fonds zu nutzen.

BlackRock und Dreyfus bereiten ebenfalls die Einführung von Investmentprodukten über den digitalen Transfer-Agenten von BNY vor. Die Beteiligung von BlackRock — dem weltweit größten Vermögensverwalter mit rund 10 Billionen USD an verwaltetem Vermögen — stellt eine bedeutende Bestätigung der Blockchain-Infrastruktur durch ein Unternehmen dar, dessen Teilnahme oft die branchenweite Richtung anzeigt. Dieser Trend folgt auf frühere Initiativen zur Tokenisierung von Fonds durch Unternehmen wie Franklin Templeton, das Pionierarbeit bei der On-Chain-Registrierung für US-Staatsgeldmarktfonds leistete, und unterstreicht das vertiefte Engagement der Finanzbranche mit Blockchain-basierten Produkten.

Theo Golden, der das Digital-Assets-Team bei Baillie Gifford leitet, bemerkte, dass die Blockchain als gemeinsames Hauptbuch für alle Marktteilnehmer fungiert, das Eigentumsdetails an einem Ort erfasst und somit die Abstimmungskosten senkt.

Vermögensverwalter betrachten die Blockchain zunehmend als Mittel, um schnellere Abwicklungen, geringere tägliche Betriebskosten und eine kontinuierliche Marktfunktionalität zu erreichen. Jenny Johnson, CEO von Franklin Templeton, hat zuvor darauf hingewiesen, dass erhebliche Mittel für die Abstimmung von Daten über verschiedene Systeme hinweg aufgewendet werden, während die Blockchain Echtzeit-Updates in einem einheitlichen Hauptbuch ermöglicht.

Branchenprognosen spiegeln eine wachsende Dynamik wider. Edwin Mata, CEO der Tokenisierungsplattform Brickken, erklärte, dass erhebliche Teile der Wall Street bis 2030 auf Blockchain-Infrastruktur operieren werden. Darüber hinaus arbeiten JPMorgan, Citi und Bank of America an einem System für tokenisierte Einlagen, das bis 2027 implementiert werden soll.

Wie es weitergeht

Während die traditionelle Finanzinfrastruktur voraussichtlich noch auf absehbare Zeit bestehen bleibt, signalisiert die Initiative von BNY, dass die Tokenisierung auf dem Weg zur Mainstream-Akzeptanz im institutionellen Finanzwesen ist. Die Marktteilnehmer werden genau beobachten, ob die Blockchain-Technologie die erwarteten Verbesserungen bei Transparenz und Abwicklungsgeschwindigkeit liefert — und ob sie einen neuen Maßstab für die Kapitalmärkte von morgen setzt.