Nutzer von Binance Brasilien, die bestimmte grenzüberschreitende Krypto-Transfers durchführen, müssen ab dem 1. November Informationen zu diesen Transfers angeben. Die Änderung betrifft eine begrenzte Teilmenge grenzüberschreitender Transaktionen und deckt nicht sämtliche Aktivitäten auf der Plattform ab.

Was sich für Nutzer von Binance Brasilien ändert

Berichte von CryptoSlate bezeichnen die Maßnahme als Quellprüfung (Source-of-Funds-Check). Im Rahmen dieses Verfahrens kann Binance Brasilien einige eingehende Krypto-Einzahlungen zurückhalten, bis die Nutzer erklären, woher die Mittel stammen.

Für die Nutzer tritt die Anforderung am 1. November in Kraft. Wird ein Transfer markiert, kann die Börse die Einzahlung anhalten und den Nutzer um eine Erklärung bitten, bevor die Mittel freigegeben werden. Das Verfahren ähnelt der Praxis traditioneller Banken, bei großen oder ungewöhnlichen Überweisungen Unterlagen anzufordern.

Die Anforderung betrifft Herkunftsangaben für bestimmte grenzüberschreitende Krypto-Einzahlungen. Das bedeutet nicht, dass jeder grenzüberschreitende Transfer oder jede auf Binance Brasilien getätigte Transaktion der Prüfung unterliegt.

Binance hat seine Einzahlungsprozesse auch in anderen Zusammenhängen bereits geändert. Die Börse hatte zuvor direkte Krypto-Einzahlungen auf Funding-Konten beendet, wodurch Nutzer ihre Anlagen auf der Plattform anders bewegen mussten. Binance hat zudem Optionen für die Verwaltung von Anlagen erweitert, darunter Optionen zur Zahlung von Gas-Gebühren über mehrere Netzwerke.

Welche Transfers erfasst sind

Ein grenzüberschreitender Krypto-Transfer ist eine Bewegung digitaler Assets über nationale Grenzen hinweg. Ein Beispiel wäre das Senden von Bitcoin oder einer anderen Kryptowährung von einer Wallet oder Börse mit Sitz außerhalb Brasiliens auf ein Konto bei Binance Brasilien. Die verfügbaren Berichte beschreiben inländische Transfers zwischen brasilianischen Konten nicht als Teil der Anforderung.

Der Verweis auf „bestimmte“ Transfers zeigt, dass die Prüfung nur für eine definierte Teilmenge gilt und nicht für sämtliche grenzüberschreitende Aktivitäten. In öffentlich verfügbaren Berichten wurden die Kriterien nicht näher erläutert, nach denen bestimmt wird, welche Transfers betroffen sind. Mögliche Faktoren könnten Wertgrenzen, das Empfängerland oder die Art des Assets sein, jedoch wurde keines dieser Kriterien in den verfügbaren Informationen bestätigt.

Nutzer, die den vollen Umfang der Richtlinie erfahren möchten, sollten vor dem 1. November die offiziellen Support-Kanä von Binance prüfen. Da Binance Urheber der Richtlinie ist, würde jede weitere Klarstellung dazu, wie Transfers markiert werden, von der Börse selbst kommen; diese Kanäle sind damit die Anlaufstelle für Nutzer, die auf Updates achten.

Worauf Nutzer sich vorbereiten sollten

Nutzer, die regelmäßig Kryptowährungen aus ausländischen Wallets oder von ausländischen Börsen erhalten, sollten ihre Konten bei Binance Brasilien vor dem Inkrafttreten auf Hinweise oder aktualisierte Bedingungen überprüfen. Wird ein Transfer markiert, kann die Plattform eine In-App-Eingabeaufforderung anzeigen, die erklärt, welche Informationen benötigt werden.

Die genauen Dokumente oder Angaben, die Binance Brasilien anfordern wird, wurden in öffentlich verfügbaren Informationen nicht spezifiziert. Unterlagen darüber, wo die Kryptowährung gekauft wurde und wie sie zwischen Wallets bewegt wurde, aufzubewahren, kann Nutzern helfen, auf eine Quellprüfung zu reagieren, falls eine erfolgt.

Compliance-Anforderungen dieser Art werden bei Krypto-Börsen weltweit zunehmend üblich. Da Binance international tätig ist, können Änderungen an seinen Compliance-Prozessen Nutzer in mehreren Märkten betreffen, etwa durch Initiativen wie den Rollout von Binance Pay für ausländische Besucher in Japan. Für Nutzer, die Kryptowährungen über Grenzen hinweg transferieren, unterstreicht die Änderung zum 1. November die Bedeutung, Nachweise über die Herkunft der Assets aufzubewahren. Diese beiden Punkte – welche Transfers markiert werden und welche Informationen die Freigabe einer zurückgehaltenen Einzahlung bewirken – sind in öffentlich verfügbaren Berichten weiterhin offen, während der 1. November näher rückt.

Dieser Artikel dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Finanz- oder Anlageberatung dar. Märkte für Kryptowährungen und digitale Assets bergen erhebliche Risiken. Leser sollten eigene Recherchen anstellen, bevor sie Entscheidungen treffen.