Beady AI, ein Compliance-Technologieprodukt von We Good Solutions Limited, hat einen Screening- und Monitoring-Dienst eingeführt, der Kryptobörsen, DeFi-Protokolle (dezentrale Finanzen), Wallet-Anbieter und andere Blockchain-Unternehmen dabei unterstützt, finanzielle, rechtliche und reputationsbezogene Risiken im Zusammenhang mit Kunden, Unternehmenspartnern und Projektgründern zu erkennen.

Die Plattform kombiniert Prüfungen gegen Sanktionslisten, Datenbanken politisch exponierter Personen (PEP), Strafregister, Informationen zu Unternehmensbeteiligungen und Negativberichterstattung. Über Erstanalysen hinaus führt sie ein kontinuierliches Monitoring durch, das Compliance-Teams benachrichtigt, wenn relevante Informationen zu einer bereits geprüften Partei changes — also Änderungen unterliegen.

Laut dem Unternehmen ermöglicht Beady AI Krypto-Unternehmen, Einzelpersonen, Firmen und Blockchain-Projekte gegen mehr als 100.000 öffentliche Quellen zu prüfen und täglich zu überwachen – eine Funktion, die darauf abzielt, Compliance-Lücken zu schließen, die mit einmaligen Hintergrundprüfungen verbunden sind.

Automatisiertes Screening richtet sich gegen Compliance-Druck

Krypto-Unternehmen sehen sich wachsenden Anforderungen bei der Umsetzung von Know-Your-Customer (KYC), Know-Your-Business (KYB) und Geldwäschepräventionskontrollen gegenüber. Internationale Kundenbasen und schnelle Onboarding-Prozesse können jedoch eine manuelle Prüfung in großem Maßstab erschweren.

Der Druck spiegelt die globalen Standards der Financial Action Task Force (FATF) wider, des zwischenstaatlichen Gremiums, dessen Empfehlungen nationalen Geldwäschegesetzen zugrunde liegen und die Travel Rule für Transfers virtueller Vermögenswerte umfassen.

Eine Person oder ein Unternehmen, die bzw. das eine erste Hintergrundprüfung besteht, kann später auf einer Sanktionsliste auftauchen, in rechtliche Verfahren verwickelt werden oder negative Medienberichterstattung erhalten. Ohne kontinuierliches Überwachen entdecken Compliance-Teams solche Entwicklungen möglicherweise erst bei einer späteren Überprüfung.

Beady AI geht das Problem mit einem zentralisierten Prüfprozess an. Compliance-Beauftragte geben den Namen einer Person, eines Unternehmens oder eines Projekts ein, um mehrere Kategorien von Risikoinformationen zu durchsuchen – für die Erstprüfung sind keine Nachweisdokumente erforderlich.

Die Sanktionsabdeckung umfasst Listen des U.S. Office of Foreign Assets Control, der Europäischen Union, der Vereinten Nationen und des britischen Office of Financial Sanctions Implementation unter dem HM Treasury Das Unternehmen gibt an, dass die relevanten Sanktionsdaten täglich aktualisiert werden.

Nach Abschluss einer Ersteinschätzung können Unternehmen ein Prüfungssubjekt in die tägliche Überwachung überführen. Das System prüft die verfügbaren Informationen erneut und sendet Alarme, in der Regel innerhalb weniger Stunden nach Erkennung einer relevanten Änderung. Teams können tägliche Zusammenfassungen über Telegram erhalten und detaillierte Ergebnisse über das Beady-Portal einsehen.

Eigentumsanalyse untersucht Projektgründer

Der Dienst untersucht nicht nur direkte Vertragspartner, sondern auch die Personen und Rechtsträger hinter Krypto-Projekten. Die Eigentumsanalyse-Funktionen verfolgen wirtschaftlich Berechtigte über Holdings und Zwischengesellschaften, was Compliance-Teams helfen kann, Personen zu identifizieren, die über komplexe Unternehmensstrukturen Kontrolle ausüben.

Die Plattform überwacht zudem öffentliche soziale Medien und Community-Kanäle auf mögliche Warnsignale. Ergebnisse aus verschiedenen Quellen können zu einem Bericht für interne Compliance-Überprüfungen, Wirtschaftsprüfer und Bankpartner zusammengeführt werden.

Laut Beady deckt die Datenbank mehr als 100.000 öffentliche Quellen sowie Eigentumsinformationen zu über 200 Millionen Unternehmen und Unternehmensverantwortlichen ab. Die Plattform filtert automatisch Dubletten und potenzielle Fehltreffer heraus, womit sich nach Unternehmensangaben das Volumen irrelevanter Ergebnisse, das Analysten prüfen müssen, um bis zu 95 % reduzieren lässt.

Jeder Fund enthält einen Link zur ursprünglichen Quelle, damit Analysten Informationen verifizieren und Dokumentationen für Compliance-Überprüfungen und regulatorische Prüfungen pflegen können.

Der Dienst richtet sich an ein breites Spektrum von Unternehmen, darunter Kryptobörsen, DeFi-Protokolle, Token-Emittenten, Verwahrer, Digital-Asset-Fonds, Zahlungsanbieter und Web3-Startups. Beady ist ein Produkt von We Good Solutions Limited, das ein Büro in Hongkong unterhält und Erfahrung in der Softwareentwicklung für Banken, Fintech-Unternehmen und andere regulierte Branchen hat.

Identitätsprüfung ergänzt Blockchain-Analysen

Beady AI konzentriert sich auf Identität, Unternehmensbeteiligungen und Reputation statt auf die Analyse von Wallet-Adressen oder die Nachverfolgung von On-Chain-Transaktionen. Der Dienst ist daher als Ergänzung – nicht als Ersatz – bestehender Blockchain-Analyse- und Travel-Rule-Compliance-Tools konzipiert.

Diese Unterscheidung ist relevant, da Blockchain-Analysesysteme typischerweise Transaktionsmuster, Wallet-Aktivitäten und Verbindungen zwischen Blockchain-Adressen untersuchen, während Plattformen zur Identitätsprüfung die Personen und Organisationen hinter einer Geschäftsbeziehung erforschen. Die Kombination beider Ansätze kann Compliance-Teams einen breiteren Risikoblick verschaffen, wobei die Wirksamkeit jeder Einschätzung von Qualität, Vollständigkeit und Aktualität der zugrunde liegenden Daten abhängt.

Ein Sprecher von Beady AI sagte, das Unternehmen habe den Dienst entwickelt, nachdem Compliance-Teams von erheblichem Zeitaufwand für manuelle Suchen berichtet hatten und gleichzeitig besorgt über Risiken blieben, die nach dem Kunden-Onboarding entstünden. Das Unternehmen zielt darauf ab, die Erstanalyse zu verkürzen und Alarme zu senden, wenn sich das Risikoprofil einer zuvor bewerteten Partei ändert.

Einsatz auf schnelle Einrichtung ausgelegt

Laut Beady lässt sich der Dienst innerhalb von 24 Stunden konfigurieren, wodurch Krypto-Unternehmen möglicherweise automatisiertes Screening ohne langwierige Einführungsprozesse einführen können. Durch die Kombination von erster Sorgfaltsprüfung, Analyse wirtschaftlich Berechtigter und kontinuierlichem Monitoring Beady AI Blockchain-Unternehmen helfen, aufkommende Gegenparteirisiken zu erkennen und ihre Compliance-Workflows zu stärken.

Weitere Informationen und Demo-Anfragen sind über den Krypto- und Blockchain-Screening-Dienst des Unternehmens verfügbar. Die Verbreitung hängt davon ab, ob die Plattform zuverlässige Treffer liefert, Informationen aktuell hält und sich in die bestehenden Compliance-Abläufe jedes Unternehmens einfügt – praktische Faktoren, die Compliance-Teams, Wirtschaftsprüfer und Bankpartner voraussichtlich beobachten werden, während der Dienst vom Launch in den Tagesbetrieb übergeht.