Banca d’Italia ordnet verpflichtende Sanktionsprüfungen für Kryptotransfers an
Wichtige Erkenntnisse
- •Die Banca d’Italia verpflichtet Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen, interne Kontrollen und Richtlinien zur Durchsetzung der finanziellen Sanktionen der EU bei Kryptowährungstransfers einzuführen.
- •Prüfungen müssen sowohl bei Aufnahme einer Kundenbeziehung als auch vor der Ausführung jedes einzelnen Transfers erfolgen und die Identität von Auftraggeber und Begünstigtem umfassen.
- •Zahlungsdienstleister unterliegen derselben Verpflichtung, die Daten von Auftraggebern und Begünstigten bei Geld- und Krypto-Asset-Transfers zu überprüfen.
- •Der durch den russischen Rubel gedeckte Stablecoin A7A5 wickelte laut CertiK zwischen Februar 2025 und Mai 2026 kumulierte Transaktionen im Wert von rund $110 Milliarden ab, obwohl westliche Sanktionen gegen ihn verhängt worden waren.
- •US-Behörden ordneten das Einfrieren von Kryptowährungen im Wert von mehr als $130 Millionen an, die in mit der iranischen Zentralbank verbundenen Wallets gehalten wurden, wie Finanzminister Scott Bessent im Juli 2026 erklärte.
Italiens Zentralbank, die Banca d’Italia, hat Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen (CASPs) angewiesen, verpflichtende Kontrollen einzuführen, um Kryptowährungstransfers auf Verbindungen zu sanktionierten Unternehmen zu prüfen.
Im Rahmen der Maßnahmen müssen CASPs Richtlinien und interne Kontrollen zur Durchsetzung der finanziellen Sanktionen der Europäischen Union (EU) beim Abwickeln von Kryptotransfers einrichten, teilte die Banca d’Italia in einer Bekanntmachung mit. Die Zentralbank erklärte, dass die Anbieter angemessene Kontrollen zur Identifizierung von Kunden und Transaktionen mit Verbindungen zu sanktionierten Unternehmen aufrechterhalten müssen.
Die Richtlinie sieht vor, dass Prüfungen durchgeführt werden müssen:
i) bei den eigenen Kunden zum Zeitpunkt der Aufnahme der Geschäftsbeziehung und beim Eintreten bestimmter Ereignisse (z. B. wenn eine neue Verordnung des EU-Rates mit neuen restriktiven Maßnahmen verabschiedet wird oder sich personenbezogene Daten ändern);
ii) bei einzelnen Geld- und Krypto-Asset-Transfers vor der Ausführung der Transaktion, und zwar sowohl hinsichtlich des Namens des Auftraggebers als auch des Namens des Begünstigten.
Die Richtlinie besagt außerdem, dass Zahlungsdienstleister (PSPs) und CASPs stets verpflichtet sind, die Daten des Auftraggebers und des Begünstigten bei Geld- oder Krypto-Asset-Transfers zu prüfen. Damit gilt die Prüfpflicht sowohl bei Aufnahme der Kundenbeziehung als auch auf Ebene der einzelnen Transaktion; die Prüfung muss vor der Ausführung eines Transfers erfolgen.
Die Maßnahme erfolgt vor dem Hintergrund der gemeldeten Nutzung von Kryptowährungen durch Akteure in Russland und Iran, um trotz finanzieller Sanktionen Transaktionen durchzuführen. Der durch den russischen Rubel gedeckte Stablecoin A7A5 wickelte zwischen Februar 2025 und Mai 2026 kumulierte Transaktionen im Wert von rund $110 Milliarden ab, obwohl er von westlichen Sanktionen betroffen war, so das Blockchain-Sicherheitsunternehmen CertiK.
Iran hat Berichten zufolge außerdem Devisenkontrollen gelockert, um Unternehmen zur Nutzung von Kryptowährungen wie USDT und Bitcoin für grenzüberschreitende Abrechnungen über iranische Börsen zu bewegen.
Im Juli 2026 erklärte der US-Finanzminister Scott Bessent, US-Behörden hätten das Einfrieren von Kryptowährungen im Wert von mehr als $130 Millionen angeordnet, die in mit der iranischen Zentralbank verbundenen Wallets gehalten wurden. Das Blockchain-Analyseunternehmen TRM Labs berichtete im Juni 2026, dass über einen Zeitraum von mehr als sieben Jahren mehr als $3,8 Milliarden zwischen der Kryptobörse CoinEx und sanktionierten iranischen Unternehmen geflossen seien.
Die Maßnahmen erweitern die regulatorischen Anforderungen für Kryptounternehmen, die in Europa tätig sind. BitcoinKE berichtete zuvor, dass Banca Sella als erste italienische Bank im Land Kryptodienstleistungen anbot. Der ursprüngliche Bericht wurde von BitcoinKE veröffentlicht.
