Ripple und Aviva starten regulierte tokenisierte Fondsanteilsklasse auf dem XRP Ledger
Wichtige Erkenntnisse
- •Aviva Investors hat nach Genehmigung durch die Central Bank of Ireland eine tokenisierte Anteilsklasse seines USD Liquidity Fund auf dem XRP Ledger aufgelegt.
- •Die blockchainbasierte Anteilsklasse behält identische Anlageziele, Risikoprofil, Liquiditätsbedingungen und regulatorische Schutzmaßnahmen wie der konventionelle, ursprünglich 2020 aufgelegte Fonds.
- •BNY Mellon verwahrt die zugrunde liegenden Vermögenswerte, während Komainu die regulierte institutionelle Verwahrung bereitstellt und Licuido die Tokenisierungs-Technologieinfrastruktur lieferte.
- •Die Auflegung geht auf eine im Februar geschlossene Partnerschaft zwischen Aviva und Ripple zurück und markiert Ripples erste Zusammenarbeit mit einem europäischen Investmentmanagement-Unternehmen.
- •Daten von RWA.xyz verzeichneten am 30. Juli 313,30 Millionen USD an verteilten Vermögenswerten und 4,06 Milliarden USD an Gesamtvermögen auf dem XRPL, wobei 182 RWA-Eigentümer einen Anstieg von 17,42 % gegenüber dem Vormonat darstellen.
Aviva Investors hat in Zusammenarbeit mit Ripple seine erste tokenisierte Fondsanteilsklasse aufgelegt und damit seinen USD Liquidity Fund auf den XRP Ledger (XRPL) gebracht. Die Unternehmen gaben das Produkt am 29. Juli nach der regulatorischen Genehmigung durch die Central Bank of Ireland bekannt. Damit erhalten berechtigte Anleger Zugang zum Fonds über digitale Wallets. Der Schritt ordnet Aviva in die wachsende Reihe globaler Vermögensverwalter ein – darunter BlackRock, das seinen tokenisierten Liquiditätsfonds BUIDL auf Ethereum aufgelegt hat, und Franklin Templeton, das Geldmarktprodukte auf mehreren Blockchains tokenisiert hat –, die regulierte Anlageprodukte auf Distributed-Ledger-Netzwerken eingeführt haben.
Die Initiative wandelt einen traditionellen Fonds – ursprünglich aufgelegt im Jahr 2020 – in eine blockchainbasierte Anteilsklasse um. Die Anleger behalten dasselbe Anlageziel, dasselbe Risikoprofil, dieselben Liquiditätsbedingungen und dieselben regulatorischen Schutzmaßnahmen wie die Inhaber des konventionellen Produkts.
Ripple powers the new tokenised share class for @AvivaInvestors' USD Liquidity Fund: 🔹 Issued on the #XRP Ledger 📒 🔹 Custody by @KomainuAUM & tech by Licuido 🔹 Approved by the Central Bank of Ireland 🔹 Assets held by BNY (@BNYMellon) pic.twitter.com/VOqW79fidJ
— 𝗕𝗮𝗻𝗸𝗫𝗥𝗣 (@BankXRP) July 29, 2026
Tokenisierungsinfrastruktur und Verwahrung
Aviva erklärte, dass das Portfolio auf risikoarme Renditen bei täglicher Liquidität durch hochwertige, kurzfristige und auf US-Dollar lautende Schuldtitel abzielt. BNY Mellon fungiert als Verwahrer der zugrunde liegenden Vermögenswerte, während die tokenisierten Einheiten berechtigten Wallet-Nutzern zur Verfügung gestellt werden.
Die Central Bank of Ireland erteilte die Genehmigung für die neue Anteilsklasse. Irland ist einer der größten Fondssitze Europas und reguliert Tausende von UCITS- und Alternativen Investmentfonds; die regulatorische Freigabe hat über den gesamten EU-Markt hinweg Gewicht. Komainu stellte die regulierte institutionelle Verwahrung bereit, und Licuido lieferte die Infrastruktur zur Tokenisierung des Fonds.
Februar-Partnerschaft und strategischer Kontext
Die Auflegung geht auf eine Partnerschaft zurück, die Aviva und Ripple im Februar bekannt gaben und die darauf ausgerichtet ist, traditionelle Anlageprodukte auf den XRPL zu bringen. Ripple bezeichnete die Zusammenarbeit als seine erste mit einem europäischen Investmentmanagement-Unternehmen. Im Rahmen der Februar-Vereinbarung verpflichteten sich beide Unternehmen, bis 2026 und darüber hinaus zusammenzuarbeiten, wobei Aviva plant, tokenisierte Lösungen in sein bestehendes Produktportfolio zu integrieren.
Der XRPL übernimmt die Emission und Verwaltung der digitalen Anteilsklasse. Während Ethereum-basierte Netzwerke bislang die Mehrheit der institutionellen Tokenisierungsimplementierungen beherbergt haben, positioniert sich der XRPL als Alternative für regulierte Finanzprodukte und nutzt dabei seine etablierte Erfolgsbilanz im grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr sowie integrierte Compliance-Funktionen. Laut Aviva bietet das Netzwerk schnelle und kostengünstige Transaktionsdienste für regulierte Finanzinstitute innerhalb des bestehenden Rechtsrahmens.
XRPL-Netzwerkstatistiken
Der XRPL hat seit 2012 mehr als vier Milliarden Transaktionen verarbeitet. Im Juli hob das Unternehmen hervor, dass das Netzwerk derzeit mehr als acht Millionen aktive Wallets und über 130 unabhängige Validatoren unterstützt.
Aviva-CEO Mark Versey betonte, dass Ripple eine bedeutende Rolle in dem Projekt gespielt hat, und deutete an, dass der Manager künftig weitere tokenisierte Fondsstrukturen prüfen werde. Ripple-Manager Nigel Khakoo erklärte, dass die Produkteinführung gezeigt habe, dass ein reguliertes Anlageprodukt auf einer Live-Blockchain-Architektur funktionieren kann.
Wachsende RWA-Aktivität auf dem XRPL
Am 30. Juli zeigten Daten von RWA.xyz 313,30 Millionen USD an verteilten Vermögenswerten und 4,06 Milliarden USD an Gesamtvermögen auf dem XRPL. Das Dashboard verzeichnete 182 RWA-Eigentümer, was einem Anstieg von 17,42 % gegenüber den vorherigen 30 Tagen entspricht, sowie 373 RWA-Token im Netzwerk. Stablecoins machten zusätzliche 952,25 Millionen USD aus, getragen von 60.160 Inhabern.
Avivas Beteiligung bringt ein reguliertes Liquiditätsprodukt in diese Netzwerkdynamik. Für Ripple markiert die Vereinbarung eine Ausweitung seiner Tokenisierungsstrategie auf das europäische Vermögensmanagement, wobei der Zweck des Fonds weiterhin in kurzfristigen US-Dollar-Schuldtiteln verankert bleibt. Versays erklärte Absicht, zusätzliche tokenisierte Fondsstrukturen zu prüfen, positioniert die Aviva-Kooperation als möglichen Grundstein für eine breitere Produkttokenisierung im Portfolio des Managers.