GLENWOOD SPRINGS, Colo., 30. Juli 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Alpine Banks of Colorado (OTCQX: ALPIB) („Alpine“ oder das „Unternehmen“), die Holdinggesellschaft von Alpine Bank (der „Bank“), gab heute ungeprüfte Ergebnisse für das zum 30. Juni 2026 endende Quartal bekannt. Das Unternehmen meldete für das zweite Quartal 2026 einen Nettogewinn von 19,9 Millionen US-Dollar, ein Plus von 13% gegenüber 17,6 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025, vor allem aufgrund höherer Kredite.

Alpine gehört zu den größeren unabhängig gehaltenen, mitarbeitereigenen Regionalbanken, die ausschließlich in Colorado tätig sind, mit einer Präsenz, die den Western Slope, Berggemeinden und die Front Range umfasst. Das Unternehmen wird am OTCQX Best Market und nicht an einer großen Börse gehandelt, was seine Struktur als Community Bank widerspiegelt.

Glen Jammaron, Chairman, President und CEO, sagte: „Unsere fortgesetzte Unterstützung der Gemeinden, denen wir in ganz Colorado dienen, kam Alpine Bank weiterhin zugute, da die Marktstörungen im gesamten Bundesstaat neue Chancen geschaffen haben. Wir bleiben diesen Gemeinden verpflichtet, während wir darauf hinarbeiten, Mehrwert für unsere mitarbeitereigenen Eigentümer und Aktionäre zu schaffen.“

Höhepunkte des zweiten Quartals 2026

• Der Nettogewinn für das zweite Quartal 2026 betrug 19,9 Millionen US-Dollar gegenüber 20,2 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2026 und 17,6 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025.
• Der Gewinn je Aktie auf Basis von Stammaktien betrug im zweiten Quartal 2026 1,25 US-Dollar gegenüber 1,26 US-Dollar im ersten Quartal 2026 und 1,10 US-Dollar im zweiten Quartal 2025.
• Die Kosten verzinslicher Einlagen lagen im zweiten Quartal 2026 bei 1,79% gegenüber 1,81% im ersten Quartal 2026 und 2,05% im zweiten Quartal 2025.
• Die Nettozinsmarge auf steueräquivalenter Basis betrug im zweiten Quartal 2026 3,79% gegenüber 3,72% im ersten Quartal 2026 und 3,50% im zweiten Quartal 2025.
• Das Verhältnis notleidender Kredite zu den gesamten Krediten lag zum 30. Juni 2026 bei 0,31% gegenüber 0,32% zum 31. März 2026 und 0,26% zum 30. Juni 2025.
• Die Rendite auf durchschnittliche Vermögenswerte betrug im zweiten Quartal 2026 1,18% gegenüber 1,21% im ersten Quartal 2026 und 1,06% im zweiten Quartal 2025.
• Der materielle Buchwert je Aktie (non-GAAP) betrug zum 30. Juni 2026 37,59 US-Dollar gegenüber 36,64 US-Dollar zum 31. März 2026 und 32,87 US-Dollar zum 30. Juni 2025.
• Die konsolidierte gesamte risikobasierte Kapitalquote, die risikobasierte Common-Equity-Tier-1-Kapitalquote und die Tier-1-Leverage-Ratio betrugen zum 30. Juni 2026 17,17%, 13,06% und 10,46%. Jede dieser Quoten liegt deutlich über den bundesweiten Mindestanforderungen für eine gut kapitalisierte Bank, die bei 10% für die gesamte risikobasierte Kapitalquote, 6,5% für Common Equity Tier 1 und 5% für die Tier-1-Leverage-Ratio liegen.

Geschäftsergebnis für das zum 30. Juni 2026 endende Quartal

Nettozinsertrag

Der Nettozinsertrag betrug im zweiten Quartal 2026 62,9 Millionen US-Dollar gegenüber 60,6 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2026 und 55,0 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025. Die Nettozinsmarge betrug im zweiten Quartal 2026 3,79% gegenüber 3,72% im ersten Quartal 2026 und 3,50% im zweiten Quartal 2025, vor allem aufgrund der Neubepreisung von im Zeitraum 2020-2022 begebenen Krediten und Wertpapieren im zweiten Quartal 2026. Diese Vermögenswerte wurden in einer Phase historisch niedriger Referenzzinsen begeben und werden bei Fälligkeit oder Anpassung höher bepreist, wodurch sich die Spanne zwischen Vermögenserträgen und Finanzierungskosten vergrößert.

Der durchschnittlich gewichtete Zinssatz auf abgeschlossene Kredite betrug im zweiten Quartal 2026 6,56% gegenüber 6,91% im ersten Quartal 2026 und 7,49% im zweiten Quartal 2025. Die Kosten verzinslicher Einlagen lagen im zweiten Quartal 2026 bei 1,79% und damit 2 Basispunkte unter dem ersten Quartal 2026 und 27 Basispunkte unter dem zweiten Quartal 2025.

Die Zinserträge beliefen sich im zweiten Quartal 2026 auf 83,7 Millionen US-Dollar gegenüber 81,5 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2026 und 78,1 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025. Der Anstieg gegenüber dem ersten Quartal 2026 war vor allem auf zusätzliche Erträge aus Krediten zurückzuführen, teilweise ausgeglichen durch einen Rückgang der Wertpapierbestände. Der Anstieg gegenüber dem zweiten Quartal 2025 war vor allem auf höhere Kreditbestände sowie gestiegene Renditen im Kredit- und Wertpapierportfolio im zweiten Quartal 2026 zurückzuführen.

Die Zinsaufwendungen betrugen im zweiten Quartal 2026 20,7 Millionen US-Dollar gegenüber 20,8 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2026 und 23,1 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025. Der Rückgang gegenüber dem zweiten Quartal 2025 war vor allem Ergebnis niedrigerer auf Einlagen gezahlter Zinssätze.

Nichtzinserträge und Nichtzinsaufwendungen

Die Nichtzinserträge betrugen im zweiten Quartal 2026 13,7 Millionen US-Dollar gegenüber 17,7 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2026 und 13,2 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025. Der Rückgang gegenüber dem ersten Quartal 2026 war vor allem auf den Gewinn aus dem Verkauf einer von der Bank gehaltenen OREO-Immobilie im ersten Quartal 2026 zurückzuführen.

Die Nichtzinsaufwendungen betrugen im zweiten Quartal 2026 48,2 Millionen US-Dollar gegenüber 50,4 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2026 und 45,1 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025. Der Rückgang gegenüber dem ersten Quartal 2026 war teilweise auf niedrigere Gehälter und Leistungen sowie geringere Aufwendungen für Geschäftsentwicklung zurückzuführen.

Kreditportfolio und Zusammensetzung

Die Kreditvergabe stieg im zweiten Quartal 2026, wobei sich die zu Anlagezwecken gehaltenen Kredite zum 30. Juni 2026 auf 4,5 Milliarden US-Dollar beliefen, gegenüber 4,3 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2026 und 4,2 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni 2025. Der Anstieg um 124,2 Millionen US-Dollar bzw. annualisiert 11% im zweiten Quartal 2026 gegenüber dem ersten Quartal 2026 war vor allem auf höhere Bestände an gewerblichen Immobilienkrediten, Krediten an gewerbliche und industrielle Unternehmen, 1-4-Familien-Wohnungsbaukrediten und sonstigen Konsumentenkrediten zurückzuführen.

Zum 30. Juni 2026 lagen die zu Anlagezwecken gehaltenen Kredite um 264,1 Millionen US-Dollar bzw. 6% über dem Stand vom 30. Juni 2025. Das gesamte im zweiten Quartal 2026 neu vergebene Kreditvolumen betrug 458 Millionen US-Dollar gegenüber 254 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2026 und 297 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025.

Anlageportfolio

Das Unternehmen verkaufte im zweiten Quartal 2026 verfügbare Wertpapiere im Volumen von 49,0 Millionen US-Dollar; die Erlöse wurden zur Finanzierung des im Quartal verzeichneten Kreditwachstums verwendet. Aus den Verkäufen ergab sich ein Nettoverlust von 309.000 US-Dollar. Die gesamten Wertpapiere als Anteil an den gesamten Vermögenswerten betrugen zum 30. Juni 2026 25% gegenüber 26% zum 31. März 2026.

Einlagen

Die Einlagen blieben im zweiten Quartal 2026 stabil und beliefen sich zum 30. Juni 2026 auf 5,9 Milliarden US-Dollar gegenüber 6,0 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2026 und 5,9 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni 2025. Die Einlagen sanken im zweiten Quartal 2026 gegenüber dem 31. März 2026 um 98,1 Millionen US-Dollar bzw. 1,6%. Gegenüber dem 30. Juni 2025 gingen sie um 3,9 Millionen US-Dollar bzw. 0,1% zurück.

Nicht verzinsliche Einlagen betrugen zum 30. Juni 2026 1,8 Milliarden US-Dollar gegenüber 1,8 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2026 und 1,8 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni 2025. Nicht verzinsliche Einlagen machten zum 30. Juni 2026 30,2% der gesamten Einlagen aus.

Risikovorsorge für Kreditverluste

Das Unternehmen verbuchte im zweiten Quartal 2026 eine Risikovorsorge für Kreditverluste von 4,0 Millionen US-Dollar gegenüber 3,2 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2026 und 1,6 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025. Von der Risikovorsorge in Höhe von 4,0 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2026 entfielen 1,3 Millionen US-Dollar auf Kreditverluste, 1,8 Millionen US-Dollar auf Kreditabschlüsse und Wachstum sowie 0,9 Millionen US-Dollar auf die Erhöhung der gesamten Risikovorsorge für Kreditverluste um 2 Basispunkte.

Das Verhältnis der Risikovorsorge für Kreditverluste zu den zu Anlagezwecken gehaltenen Krediten betrug zum 30. Juni 2026 1,14% gegenüber 1,12% zum 31. März 2026 und 1,10% zum 30. Juni 2025.

Vermögensqualität

Das Verhältnis notleidender Kredite zu den gesamten Krediten lag zum 30. Juni 2026 bei 0,31% gegenüber 0,32% zum 31. März 2026 und 0,26% zum 30. Juni 2025. Annualisierte Nettoausfälle betrugen im zweiten Quartal 2026 0,1% gegenüber 0,19% im ersten Quartal 2026 und 0,08% im zweiten Quartal 2025.

Kapital

Die Kapitalausstattung zum 30. Juni 2026 lag weiterhin über den aufsichtsrechtlichen Anforderungen für eine gut kapitalisierte Bank, wie in den beigefügten ausgewählten Finanzdaten des Unternehmens dargestellt. Der Buchwert je Stammaktie der Klassen A und B stieg zum 30. Juni 2026 auf 38,69 US-Dollar gegenüber 37,74 US-Dollar zum 31. März 2026.

Die Tier-1-Leverage-Ratio (non-GAAP) stieg im zweiten Quartal 2026 um 32 Basispunkte auf 10,46% gegenüber 10,14% im ersten Quartal 2026, vor allem aufgrund höherer einbehaltener Gewinne bei einer stabilen Bilanzsumme.

Alle Angaben zu Stammaktien der Klasse A und die Angaben je Aktie für Zeiträume vor dem dritten Quartal 2025 wurden angepasst, um den am 1. Mai 2025 wirksam gewordenen Aktiensplit der Klasse-A-Stammaktien im Verhältnis 150 zu 1 widerzuspiegeln.

Dividenden

Im zweiten Quartal bis zum 30. Juni 2026 zahlte das Unternehmen Bardividenden in Höhe von 0,23 US-Dollar je Stammaktie der Klassen A und B. Am 9. Juli 2026 beschloss das Unternehmen Bardividenden in Höhe von 0,23 US-Dollar je Stammaktie der Klassen A und B, zahlbar am 27. Juli 2026 an die zum 20. Juli 2026 eingetragenen Aktionäre.

Alpine Bank Wealth Management*

Die Sparte Alpine Bank Wealth Management verfügte zum 30. Juni 2026 über verwaltete Vermögenswerte in Höhe von 1,45 Milliarden US-Dollar gegenüber 1,34 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2026.

Über Alpine Banks of Colorado

Alpine Banks of Colorado ist über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Alpine Bank eine unabhängige, mitarbeitereigene Organisation mit einem Volumen von 6,7 Milliarden US-Dollar, gegründet 1973 und mit Hauptsitz in Glenwood Springs, Colorado. Alpine Bank beschäftigt 890 Mitarbeiter und bedient 170.000 Kunden mit Privat-, Firmen-, Wealth-Management*-, Hypotheken- und elektronischen Bankdienstleistungen entlang des Western Slope, in den Bergregionen und an der Front Range von Colorado.

Alpine Bank hat von BauerFinancial, einer unabhängigen Organisation zur Analyse und Bewertung von Finanzinstituten in den USA, ein Fünf-Sterne-Rating erhalten, was eine Klassifizierung mit überdurchschnittlicher Leistung bedeutet. Aktien der stimmberechtigten Stammaktien der Klasse B von Alpine Banks of Colorado werden unter dem Kürzel „ALPIB“ am OTCQX® Best Market gehandelt. Weitere Informationen unter www.alpinebank.com.

*Die Dienstleistungen von Alpine Bank Wealth Management sind nicht durch die FDIC versichert, können an Wert verlieren und werden nicht von der Bank garantiert.

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Wichtige Finanzkennzahlen

Die beigefügten Tabellen heben die wichtigen Finanzkennzahlen des Unternehmens für die angegebenen Zeiträume hervor (ungeprüft).